總長DR
Silvergate Capital Corp. 已同意支付 6300 萬美元以和解與美國和加州監管機構的指控
美國證券交易委員會起訴 Silvergate 及其前高管，指控其在反洗錢計劃方面誤導投資者
Silvergate 涉嫌未能檢測到 FTX 的 90 億美元可疑轉賬
前首席執行官 Alan Lane 和前首席運營官 Kathleen Fraher 已達成和解，而前首席財務官 Antonio Martino 否認了指控
在加密行業陷入低迷後，該銀行於 2023 年 3 月自願清算
Silvergate Capital Corp. 是現已解散的加密貨幣友好型銀行 Silvergate Bank 的母公司，該公司已同意支付 6300 萬美元以解決美國和加州監管機構提出的指控。
該和解協議涉及內部管理失敗以及向投資者提供有關其反洗錢計劃有效性的誤導性披露的指控。
美國證券交易委員會 (SEC) 起訴了 Silvergate Capital Corporation 及其前高管，包括首席執行官 Alan Lane、首席運營官 Kathleen Fraher 和首席財務官 Antonio Martino。SEC 指控該銀行誤導公衆和股東，聲稱其擁有有效的《銀行保密法》/反洗錢 (BSA/AML) 計劃，但實際上並沒有。
根據 SEC 的投訴，Silvergate 未能檢測到其主要客戶 FTX（一家於 2022 年 11 月申請破產的加密貨幣交易所）價值近 90 億美元的可疑轉賬。
監管機構聲稱，在 2021 年和 2022 年的大部分時間裏，該銀行沒有對其 Silvergate 交易網絡 (SEN) 進行適當的自動監控，SEN 是加密資產客戶轉移資金的關鍵產品。
美聯儲和加州金融保護與創新部 (DFPI) 也對這家位於加州拉霍亞的銀行提出了類似的指控。Silvergate 的罰款包括美聯儲的 4300 萬美元和加州監管機構的 2000 萬美元。美國證券交易委員會也對其處以 5000 萬美元的罰款，這筆罰款可能會通過向銀行監管機構支付來抵消。
Silvergate、Lane 和 Fraher 同意達成和解協議，他們既不承認也不否認美國證券交易委員會的指控。
然而，他們將支付罰款，兩名前高管同意五年內不得擔任其他上市公司的高管或董事。前首席財務官馬蒂諾通過律師否認了這些指控。
SEC 的投訴顯示，Lane 和 Fraher 據稱在 2022 年 11 月之前曾多次意識到該銀行的 BSA/AML 合規計劃存在嚴重缺陷。儘管收到政府審查人員的報告稱其努力不足，但 Silvergate 仍然聲稱其季度或年度報告中沒有風險因素。
Silvergate 從一家小型社區銀行迅速崛起爲數字資產領域的主要金融合作夥伴，但隨後卻以更快的速度衰落。2023 年 3 月，在加密貨幣行業低迷的壓力下，該銀行自願倒閉，成爲當時“加密貨幣寒冬”期間三家科技類貸款機構中第一家倒閉的機構。
Silvergate 和另外兩家銀行（硅谷銀行和 Signature Bank）的破產引發了美國數月的銀行業動盪，隨着加密貨幣進一步失寵，數字資產公司難以尋找金融關係。
Silvergate 的一位發言人表示，此次和解是該銀行持續努力逐步關閉業務的一部分。該銀行已於 2023 年 11 月之前向銀行客戶償還了所有存款，並在不久後停止了銀行業務。
《Silvergate 因違反反洗錢法以 6300 萬美元達成和解》一文最先出現在 Blockonomi 上。
