Coinspeaker Silvergate 將支付 6300 萬美元以解決因 FTX 崩潰而受到的聯邦和州調查

在 2022 年和 2023 年加密貨幣暴跌之後，涉足加密貨幣領域的加州貸方 Silvergate 與監管機構達成了鉅額和解。2024 年 7 月 2 日，美聯儲、加州 DFPI 和美國證券交易委員會宣佈對 Silvergate 母公司 Silvergate Capital Corp. 處以總計 6300 萬美元的罰款。這筆罰款解決了對 Silvergate 合規實踐的調查，尤其是其與現已破產的加密貨幣交易所 FTX 的交易。和解還允許 Silvergate 正式交出其銀行牌照，完成其於 2023 年開始的清盤程序。

Silvergate 與美國證券交易委員會達成 5000 萬美元和解協議

Silvergate 與監管機構達成和解，既不承認也不否認他們的指控。和解協議披露了令人擔憂的細節。美國證券交易委員會因涉嫌疏忽欺詐而處以 5000 萬美元的罰款。他們聲稱該銀行在合規性方面誤導了投資者，並遺漏了可疑交易。

SEC 執法部門主管 Gurbir Grewal 表示，Silvergate 未能發現 FTX 及其關聯公司之間近 90 億美元的可疑轉賬。這表明監管存在嚴重失誤，可能導致非法活動被忽視。

SEC 還對 Silvergate 的前高管處以罰款。首席執行官 Alan Lane 被罰款 100 萬美元，首席運營官 Kathleen Fraher 被罰款 25 萬美元。他們還指控前首席財務官 Antonio Martino 低估了損失並歪曲了銀行的財務狀況。Martino 否認了這一點，聲稱這是由於“高度主觀”的會計實踐造成的，他本着善意行事。

Silvergate 在 FTX 醜聞中扮演的角色

和解公告並未提及司法部對 Silvergate 與 FTX 及其創始人 Sam Bankman-Fried 關係的刑事調查。執法部門此前表示，Silvergate 可能是 FTX 欺詐行爲的受害者。這引發了人們對 Silvergate 在 FTX 醜聞中所扮演角色的質疑。這家銀行是否被一項複雜的計劃欺騙，還是監管不力助長了 FTX 的不當行爲？

FTX 的倒閉凸顯了加密貨幣行業的風險，而 Silvergate 的 6300 萬美元和解金則爲進入這一不可預測領域的傳統金融機構敲響了警鐘。隨着監管機構繼續密切關注加密貨幣，對於任何考慮涉足數字資產的銀行來說，強有力的合規措施和懷疑態度都是必不可少的。

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