前言:

近年來，去中心化金融（#DEFİ )領域的借貸和流動性質押衍生品（#LSD ）賽道在近兩年取得了顯著進展，吸引了大量用戶和資本。借貸協議提高了資金使用效率，而 LSD 平臺通過流動性質押解決了傳統質押的流動性不足問題。在此背景下，$LISTA DAO 結合超額抵押借貸和 LSD 的優勢，爲用戶提供了一個多功能的金融平臺，推動去中心化經濟的進一步發展。 #Lista启航新纪元

項目簡介:

#Lista DAO 是一個開源去中心化穩定幣借貸協議和 BNB 智能鏈上 LSDfi 的流動性中心。用戶可以將其 BNB 流動性質押在 Lista 上以鑄造 $slisBNB ，或者以各種去中心化抵押資產及其相關的 LST 借入 $lisUSD 。

其最核心的願景是，在流動性質押背景下，以 BNB 爲起點、探索如穩定幣、再質押等各種應用場景，最終在多鏈上建立起一個低門檻 LSDfi 協議。

相關鏈接

Website：https://lista.org

X/Twitter：https://x.com/LISTA_DAO【27萬關注】

Telegram：https://t.me/ListaDAO【1013在線/31230總人數】

Discord：https://discord.com/invite/listadao【1277在線/60860總人數】

Github：https://github.com/lista-dao【維護進展】

Lista DAO Github

團隊成員:

  • Toru Watanabe 【創始人兼CEO】

  • Terry Huang 【聯合創始人兼COO】

  • Bob 【產品負責人】

  • Lorena 【Lista DAO BD負責人】

Lista DAO 团队成员

融資背景:

Lista DAO【LISTA】原名 Helio Protocol 成立於2022年。

2023年8月11日 Binance Labs 宣佈對 Helio Protocol【今 Lista DAO 】投資 1000萬美元。

Helio Protocol 與 BNB 鏈上的質押基礎設施和流動質押提供商 Synclub 合併，共同成立了 Lista DAO。

Helio Protocol 与 Synclub 合并成立了 Lista DAO

核心優勢:

Lista DAO是一個開源代碼的流動性協議，專注於讓用戶使用加密資產（如BNB、ETH、穩定幣和其他加密貨幣）作爲抵押，以賺取收益，並提供去中心化借貸穩定幣lisUSD，這種幣也稱爲“destablecoin”。

超額抵押借貸（Overcollateralized Borrowing）

  • 概述

    Lista DAO 使用超額抵押模式來確保系統的穩定性和安全性，通過質押 【ETH/BNB/WBETH/BTCB/slisBNB】借入穩定幣 LISUSD。這種超額抵押模式確保了系統的穩定性和安全性，防止借款違約風險，類似於 MakerDAO 的 DAI。

    （截至 6 月 27 日，ListaDAO 上抵押資產 TVL 已突破 3 億美元）

  • 去中心化的穩定幣【LISUSD】

    LISUSD 是 Lista DAO 的去中心化穩定幣，使用去中心化的流動質押加密資產作爲抵押。

    （目前支持 LisUSD 的流動性挖礦平臺【Magpie】+【Thena】+【Wombat】)

    如果後面有機會的話可以給大家出一期全套的 LisUSD Defi 應用場景的教程。

  • 創新區（Innovation Zone）

    將流動性質押衍生品（LST）和流動性再質押代幣 (LRT) 整合進生態。

    目前已上線【weETH/ezETH/STONE/solvBTC】每週會進行評估，確定抵押物是否合格，若不合格，借貸功能將會暫停，但不影響還款及提現功能。

    （截至 6 月 27 日，創新區抵押資產價值已突破 1000萬 美元）

Lista DAO超额抵押借贷（Overcollateralized Borrowing）

流動性質押（Liquid Staking）

  • 概述：

    將 BNB 等加密資產進行質押，獲得流動性質押憑證（如 sLISBNB）。不僅可以在 Lista DAO 平臺內使用，還可以在其他 DeFi 平臺進行借貸、提供流動性等操作，同時仍然能獲得質押獎勵。

  • 流動性質押憑證【sLISBNB】

    獲取途徑：用戶通過質押 BNB 獲得 sLISBNB

    使用場景：用戶不僅可以使用 sLISBNB 在各類 DeFi 平臺上進行借貸、流動性提供等操作。同時還可以獲得在 Lista DAO 平臺的 BNB 質押收益，以及在其他 Defi 平臺參與的收益。

經濟模型:

代幣經濟模型

  • LISUSD：平臺的去中心化的穩定幣，可在 DeFi 生態中提供流動性和進行借貸。

  • slisBNB：Lista DAO 上 BNB 的原生收益和流動性質押代幣。

  • LISTA：主要用於生態系統內的支付和結算、治理投票以及激勵用戶參與和貢獻。

據幣安研究院發佈的研究報告，Lista DAO 其原生代幣 LISTA ，爲 BEP-20 代幣，總供應量爲 1,000,000,000 枚，具體分配情況如下：

  • 幣安 Megadrop：100,000,000  LISTA，佔總供應量的 10%；

  • 空投：100,000,000 LISTA，佔總供應量的 10%；

  • 投資者及顧問：190,000,000 LISTA，佔總供應量的 19%；

  • 團隊：35,000,000 LISTA，佔總供應量的 3.5%；

  • 社區：400,000,000 LISTA，佔總供應量的 40%；

  • DAO 金庫：80,000,000 LISTA，佔總供應量的 8%；

  • 生態：95,000,000 LISTA，佔總供應量的 9.5%。

LISTA 代币分配情况

Lista DAO TVL 數據概覽【6月27日】

Lista DAO TVL 數據：

Lista Total TVL：5.34億 美元

BNB 質押數量：394663枚

BNB 質押TVL：2.26億美元

Lista TVL数据

Liquid Staking TVL 數據：

slisBNB 是 Lista 上 BNB 的原生收益和流動性質押代幣。

slisBNB 對 BNB 的升值與 BNB 的質押 APR 一致，使用戶可以自由地在不同的 DeFi 平臺上賺取額外收益，同時被動獲得質押獎勵。

slisBNB TVL

slisBNB從今年年初一月份開始流動性質押 TVL 數據飛速增長，從最初的4千萬美元半年內累計TVL增長至2.6億美元。目前累計質押存款人數高達60萬人次，從BNB質押數據來看，0.01BNB-0.1BNB的人數佔53.1%，

iquid Staking TVL

Lending/Borrowing and Stablecoin TVL 數據

LisUSD 是 Lista 的去中心化穩定幣，與美元掛鉤，並由 BNB、ETH、slisBNB 和 wBETH 等加密資產進行超額抵押。

用戶可以在 lisUSD 單一質押池中質押 lisUSD 以賺取收益，或在各種流動性池中爲 lisUSD 提供流動性，以進一步獲取交易和 LP 費用。

LisUSD TVL数据

從整體抵押TVL來看，BNB和slisBNB佔據主要抵押份額。TVL總量爲3億美元，借貸總資產爲4千萬美元，抵押品比率在789%左右。

LisUSD持有者從年初1月1日的1.8萬人截至目前總持有者達到1.6萬人次，供應量從2億枚增長至6.8億枚，同比增長340%。LisUSD累計TVL從900萬美元增長至3000萬美元，同比增長333.3%

LisUSD 数据概览

拓展分析【DYOR】

一：LISTA 持幣用戶的收益和權利【代幣賦能】：

1. 參與平臺治理

持有 LISTA 代幣的用戶擁有協議治理的投票權，可以直接參與和決定協議的關鍵治理決策，包括選擇抵押品類型、調整代幣排放策略等。這種去中心化的治理機制確保了持幣者能夠對平臺的發展方向產生實際影響。

2. veLISTA 鎖倉機制

用戶可以將 LISTA 代幣轉換爲 veLISTA，這一機制提供了以下幾方面的收益和權利：

  • 增強投票權: 鎖倉 LISTA 轉換爲 veLISTA 後，用戶的投票權將根據鎖倉時間進行增強，鎖倉時間越長，投票權越大。

  • 收益分享: veLISTA 持有者有權享有協議產生的收益分配，這些收益在扣除運營費用後會按比例分配給 veLISTA 持有者，增加了持幣用戶的收益。

  • 激勵措施: veLISTA 持有者可以獲得額外的激勵，包括各種形式的獎勵，如收益挖礦獎勵、參與特定活動的獎勵等。

3. Listapie 激勵機制

在 veLISTA 正式推出前，LISTA 代幣持有者可以將代幣質押到 Listapie 平臺，通過這種方式，用戶可以獲得多層次的獎勵，包括：

  • Lista stardust: 一種用於獎勵持幣者的代幣。

  • Listapie airdrop: 平臺不定期向質押者發放空投獎勵。

  • IDO Quota: 持幣者有機會參與早期項目投資，獲得項目代幣的配額。

  • 特別活動: 持幣者還可以參與平臺在 Galxe 上的特別活動，分享豐厚獎勵（例如 5000 USDT 的獎勵池）。

LISTA 代幣持有者不僅可以參與平臺治理、veLISTA 鎖倉機制、Listapie 激勵、流動性挖礦等多種方式，還可以獲得多層次的收益和權利。

二：slisBNB 的未來前景

1.市場需求和增長潛力

隨着 Binance 和 BSC 生態的強發展趨勢，BNB 的利用率和用戶的投資回報率是重點關注的方向。Lista DAO 是目前 BSC 生態最大的 LSD 質押項目，並且隨着 slisBNB 的應用場景越來越多，slisBNB 將會迎來更好的前景和發展機遇。

2.多元化的應用場景

slisBNB 已經可以在 BSC 上的各類 DeFi 協議中進行使用，包括借貸平臺、去中心化交易所（DEX）、收益農場（yield farming）等等，極大程度的增強了其在 DeFi 生態系統中的適用性和需求。

3.社區DAO治理

Lista DAO 的治理機制允許社區成員參與決策，推動 slisBNB 的持續發展和優化。精準和持續的用戶羣裏是奠定一個項目發展的基石。社區的支持和參與可以極大程度的增強 slisBNB 的生態建設，並且共同推動在 DeFi 市場中的發展。

三：Lista DAO在 liquidity staking 的未來趨勢

首先大家可以先通過下面的圖看一下整個 #LSD 賽道的TVL和趨勢。

從2023年初到2024年中旬，以太坊2.0 POW 轉 POS 之後，整個LSD賽道呈飛速發展的趨勢。從最初 7.5B 的增長到到如今的 53B ,同比增長706%。

Liquid Staking TVL <br />

在 LSD 賽道整體 55.3B TVL中,其中Lido佔據33.6B,高達60.7%的市場佔比，無疑是賽道龍頭。其中 slisBNB 在整個賽道中的排名是第18名，總TVL僅爲239M。

Liquid Staking TVL 排名

各鏈流動性質押 TVL 數據對比

#Liquid Staking TVL：53.15 B

Ethereum鏈 總TVL：45.88 B

Solana鏈 總TVL：3.594B

BSC鏈 總TVL：895.23M

在各鏈流動性質押賽道中 BSC僅佔其中的1.7%，而 Lista DAO 作爲BSC鏈的Top1的流動性質押平臺，在整個賽道中具有非常大的潛力和發展前景！

各链TVL占比图

總結：

Lista DAO 作爲一個去中心化金融（DeFi）項目，通過結合超額抵押借貸和流動性質押（ #LSD ）的優勢，爲用戶提供了多功能的金融平臺。其核心優勢包括高效的資產利用率、多元化的應用場景、強大的激勵機制以及去中心化的治理模式。隨着 Binance 和 BSC 生態系統的持續發展，並且有着幣安1000萬美元的投資背景，我相信 slisBNB 和 lisUSD 的應用場景將進一步擴展，以及吸引更多用戶和資本流入，以此來推動 Lista DAO 在流動性質押賽道中強大的競爭力和廣闊的發展前景。