根據 1 月幣安研究表示：加密貨幣市場在 2024 年結束時充滿活力，比特幣年初至今實現了 123% 的驚人增長，達到 10.8 萬美元的歷史新高並排名全球第七大資產。 DeFi 協議也飆升，流動質押的 TVL 達到創紀錄的 71B 美元，貸款的 TVL 達到 55B 美元。進入 2025 年，人工智慧代理的崛起和美國新政府領導下更具支持性的監管環境有望塑造加密貨幣領域的下一波創新和採用。
創紀錄的市場激增後隨之而來的修正
2024年12月，加密貨幣市場達到3.91萬億美元的歷史高點，推動因素包括：
監管樂觀
機構採用
比特幣的歷史高點爲108,000美元，推動因素包括：
MicroStrategy納入納斯達克100指數
持續的比特幣收購
修正觸發因素：美聯儲宣佈2025年降息次數減少（從四次減少到兩次），導致市場急劇回調，抹去市場資本化超過5000億美元。
關鍵亮點
比特幣的輝煌一年
年度表現：
比特幣的市值年初至今上漲約123.4%，成爲全球第七大資產，超過沙特阿美和白銀。
在全球前10大資產中，它排名第二，僅次於Nvidia。
增長驅動力：
現貨ETF批准。
比特幣減半的預期。
貨幣政策的變化和支持性監管的變化。
展望：2025年持續的勢頭可能進一步提升比特幣作爲領先資產類別的地位。
穩定幣的發展
Ethena的USDe成爲第三大穩定幣，市值達到59億美元，超越DAI。
關鍵催化劑：
高收益的USDe質押。
2024年11月，sUSDe作爲抵押品加入Aave。
去中心化金融（DeFi）領域增長
交易量創下新高：
去中心化現貨交易量：3260億美元。
去中心化永續合約交易量：3560億美元（年初至今增長370%，由Hyperliquid推動）。
借貸和流動質押協議：
借貸總鎖倉價值（TVL）：550億美元。
流動質押總鎖倉價值（TVL）：710億美元。
展望：預計在支持加密貨幣的特朗普政府下，增長將加速。
人工智能代理的影響力日益增長
新興市場細分：
頂級人工智能代理代幣的市值達到數十億美元，並吸引10萬次每日印象。
人工智能代理玩法的類型：
平臺：包括Virtuals和ai16z（Eliza框架的開發者）等示例。
個人代理：著名示例：aixbt，提供每日加密市場分析。
未來趨勢：擴展到交易代理、娛樂和其他應用。
2024年12月突顯了加密貨幣市場的潛力和波動性。隨着比特幣有望保持上升軌跡，DeFi和人工智能代理等領域快速增長，2025年在有利的監管環境下可能帶來前所未有的機會。
