幣圈資金大額交易:強監管風暴來襲,你必須知道的事!
從 12 月開始,幣圈資金大額交易被納入嚴密監管網,三種情形成爲重點盯防對象:
1. 現金交易超 5 萬,不管是哪個賬戶,都在監管視野之內。
2. 公戶轉賬一旦突破 200 萬,將觸發監管審查機制。
3. 私戶轉賬也不輕鬆,境外超 20 萬、境內超 50 萬,同樣會被重點關注。
這時候,有人可能會打起小算盤:個人賬戶受限,那我用微信、支付寶收款不就好了?別天真了!央行早在銀髮[2018]125 號文件裏就明確規定,非銀行支付機構大額交易也得上報。也就是說,微信、支付寶等第三方支付平臺的大額交易同樣逃不過稽查。更要命的是,用它們收款還會帶來四大風險隱患:
- 增值稅風險:使用個人微信、支付寶收款,可能使增值稅繳納陷入混亂,埋下稅務風險的“定時炸彈”。
- 企業所得稅風險:一方面,個人微信、支付寶收取貨款,即便已完成納稅申報,仍可能被認定存在收入瞞報的嫌疑;另一方面,若用其支付貨款,由於資金流、貨物流與發票流難以匹配,極易被視作“偷稅”行爲,同時還可能因未走公戶而收到虛開發票,讓企業陷入稅務泥潭。
- 個人所得稅風險:企業若通過微信、支付寶發放員工工資,很可能出現個稅漏報或蓄意偷逃的情況,引發稅務部門的關注與追查。
- 企業管理風險:個人微信、支付寶長期代收款項,會讓企業公私財產界限模糊。一旦企業面臨債務危機,股東將被要求承擔無限連帶責任,個人資產不得不用於償還公司債務,使個人財富暴露在巨大風險之下。
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非常不錯。
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