幣圈投資三大原則
1.聰明投資者的三大原則
深入分析、本金安全、適當回報。
“聰明的投資者”是指什麼人?格雷厄姆將其定義爲“以深入分析爲基礎,確保本金安全,並獲得適當的回報”,反之,不符合條件均爲投機。
其中,定義共有三個層面:深入分析、本金安全、適當回報。
這三個定義極爲簡潔,但是幾乎許多人都在經歷巨大虧損和長期痛苦之後才明白,而一些富有悟性的投資者則早早的明白並用一生去踐行這三個判斷。要做到這三點,需要從以下三個方面綜合判斷。
1.深入分析
對這四個字,很多投資者將其進行了簡化,其中最讓我印象深刻的就是兩位,一位是巴菲特,一位是段永平。他們都從不同的角度表達過,比如說“不懂不投”。其實做到這4個字真不容易,尤其是在幣圈,我們經常看到一些項目,我們不瞭解,不清楚,但它就是漲個不停,忍不住就會去向人打聽,它爲什麼漲了?還能買嗎?實際上,這都是投資還沒有入門的表現。
巴菲特錯過了早期的蘋果、Google,甚至也錯過了比特幣(他和老搭檔芒格對比特幣深惡痛絕),經常有人在巴菲特的投資生涯發出嘲笑,但巴菲特錯過很多,並沒有影響他成爲最後的贏家。段永平說,對於看不懂的東西,他從來不投。
同時他也強調過一個很簡單的邏輯,如果一個項目你用三句話都說不清它好在哪,要麼是你不懂它,要麼是它不值得投。也就是這個“懂”,其實是要簡潔易懂,一聽就會,這樣纔會有廣泛的共識和傳播。
舉例例子:比特幣在早期傳播時,有一些概念包括總量有限、數字黃金、對抗通脹等等,或許有一些並不那麼準確,但已經深入人心了。
問問你自己:你現在對某個你想投資的幣,能三句話說清,並在現在或未來得到廣泛認同嗎?
2.獨立思考
在投資這件事上,永遠要從實踐出發,不要迷信任何人、任何理論,當然也包括不要迷信巴菲特。所謂的深入分析,值得特別強調一件事:獨立思考!
巴菲特看不懂比特幣,但要考慮到他已經是一個百歲老人,本身甚至都不能熟練操作計算機,所以他關於比特幣的觀點就不值得參考了,比如他認爲比特幣就是泡沫和投機等,這些都是錯誤的。
在幣圈內部,也會存在各種偏見,比如認爲買入並長期持有BTC的是投資者,而追逐新幣的是投機等等。
其實,這些都是可怕且愚蠢的偏見。
做一個聰明的投資者,應該保持開放的心態,要認識到技術的無限,更要認識到人類的侷限,強如巴菲特、芒格等他們一開始看不懂蘋果,後來看不懂幣圈,都是正常的。
投資與投機如何區分?
一方面要嚴格按照“以深入分析爲基礎,確保本金安全,並獲得適當回報”;
一方面要“保持開放心態、堅持獨立思考、持續學習新知識”。
比如:不要簡單地把買BTC作爲投資,買新幣作爲投機。
3.謹防投機
區分投資與投機有重要的意義,因爲投機一定會遇到慘重的損失,而且當自己沒有清晰區分到這一點時,即使是在虧損中也不會反醒併成長,他們會不斷在金融領域做很多危險的投機行爲。
但是,不可否認的是,大多數時候,我們買入的投資品多少都會有一些投機屬性,投機並不是一個道德問題,而是它可能會帶來更大的虧損可能。認識到這一點,就必須讓我們在財務和心理上做好短期和長期兩方面的準備。
要提防三種隱性的投機:
一是以爲在投資,但實際上在投機。
是否有深入分析?是否能確保本金安全?是否有機會獲得適當回報?
所謂“不懂不投”,巴菲特是投資者,他看不懂比特幣,因此他不投資,這正是他一生理念的踐行。同樣,你看懂比特幣,看好區塊鏈的未來,但如果你投資的一個幣研究不深不透,僅是根據一些所謂的利好來決定入場,那麼,最後的結果將與所有的投機結果一樣:最終將是損失慘重。
二是沒有足夠知識和水平,把投機當成嚴肅的事情,而不是一種消遣。
從保守的角度看,所有帶槓桿的交易都是投機,大多數衝刺熱門新項目的人也是投機。這種事情的樂趣很多,包括合約交易中藉助某個消息,一個10倍槓桿,“輕鬆”賺到數萬美元,以至有人戲稱,賺錢就像呼吸般簡單;包括在新幣中一天猛漲數十倍等等。
但作爲一個聰明的投資者,請在任何時候都記住,你如果參與這些活動,必須將這些活動作爲一種娛樂,一種消遣,控制好倉位,以歸零都所謂的心態去參與。
要相信大師們的判斷,而不要相信任何合約帶單的老師,或任何玩土狗或新幣的專家,不要去交羣費,也不要試圖通過這種方式實現財富自由,那絕不可能,而且前期錢來得越快,對你的投資系統傷害也就越大。
因此,如果你想嘗試這種樂趣,不妨用一個單獨的投機帳戶,拿出一點小錢,請切記一點:永遠不要因爲市場的上漲,利潤的激增而加大投入,這時應該離開或最起碼將本金提到你的投資帳戶。
三是重倉猛幹,且一旦虧損會導致自身無法承受。
如前所說,任何一筆投資行爲中可能難免都有或多或少的投機因素存在,都有虧損的可能。強如巴菲特,生平的虧損記錄也不少,如果他在任何一筆虧損中重倉猛幹,丟掉本金,則可能再無法翻身。
請讀者尤其警惕,幣圈大漲大跌,一夜暴富的神話比比皆是,尤其需要大家保持警醒,任何時候都不要重倉猛幹,機會越多,陷阱也就越多
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