如何識別和避免常見的加密貨幣冒名詐騙
您可能曾接過陌生人打來的電話或收到垃圾訊息。雖然許多電話和訊息都是電話推銷員發出，但是其他訊息可能來自詐騙者，企圖利用不帶戒心的受害者，進而竊取資訊。冒名詐騙越來越常見，目標鎖定一般大眾、傳統投資者和加密貨幣用戶。冒名詐騙通常作法類似：冒充他人與您聯繫。在某些情況下，這些詐騙者會冒充稅務官員、政府人員，甚至家庭成員。
幣安用戶應該特別留意不肖人士，他們會冒充幣安工作人員取得您的信任，並竊取您的寶貴資訊。這些訊息內容特性不一，也包含一些元素使您難以分辨是否為合法幣安訊息。在本文中，您將了解冒名詐騙者的常見手段，以及如何保護您的幣安帳戶。
6 種常見的加密貨幣詐騙與防範守則
1. 簡訊和 WhatsApp 詐騙
這可以說是馬來西亞的幣安用戶最常提報的詐騙之一。用戶會收到冒充幣安工作人員的詐騙簡訊。簡訊聲稱您的帳戶遭到攻擊，並表示指定 (偽裝) 員工編號的幣安工作人員將會透過 WhatsApp 聯繫您，協助確保您的幣安帳戶安全。
相同的詐騙者會發送 WhatsApp 訊息給用戶，誘使用戶將代幣轉帳至經過幣安認證的安全帳戶。用戶如果中計，最後就會將資金轉帳給詐騙者。此後，詐騙者會在 WhatsApp 封鎖用戶，電話號碼也會突然打不通。
如何保護自己，防範 WhatsApp 和簡訊詐騙
請勿回應任何聲稱幣安工作人員所發出的簡訊。收到簡訊後，請立即將號碼封鎖，並回報幣安官方安全團隊。幣安絕不會透過 WhatsApp、簡訊、電子郵件或任何其他管道向您詢問帳戶詳情。
2. 驗證碼詐騙
驗證詐騙是金融領域最常見的詐騙之一。在過去幾年，這種詐騙在馬來西亞的加密貨幣領域已經成為主流。傳統上，兩步驟驗證 (2FA) 和一次性驗證碼等安全措施讓詐騙者即使取得登入資訊，也難以提領幣安用戶的資金。
成功登入用戶的幣安帳戶詐騙者或可發出提領請求，然而，除非輸入驗證碼，否則歹徒便無法取得資金。一旦驗證碼直接發送到用戶的手機號碼，駭客便會冒充幣安工作人員，透過 WhatsApp 嘗試說服您提供驗證碼。他們會聲稱必須要有驗證碼才能確保您的帳戶安全。
如何保護自己，防範驗證碼詐騙
如果您沒有進行交易卻收到驗證碼，請勿將驗證碼提供給任何聲稱為幣安工作人員的人。幣安絕對不會為了確保帳戶安全、防範駭客或任何類似情事而要求您提供驗證碼。
3. 竄改 URL 網址 (網路釣魚) 詐騙
在簡訊和驗證詐騙席捲加密貨幣產業之前，網路釣魚詐騙是詐騙份子最常用的選項。此一詐騙方式是誘使大眾點擊遭到竄改的連結。通常，網路釣魚詐騙份子會利用看似幣安官方電子郵件的偽造地址發信。他們可能會要求您更新密碼以繼續使用幣安帳戶、登入領取獎勵，或只是寫下任何訊息誘使您登入帳戶。
通常，網路釣魚詐騙會透過電子郵件發送，但有些馬來西亞駭客會使用簡訊。他們會發送一則包含帳戶登入連結的誤導簡訊。連結會將您重新導向至外觀神似幣安平台的偽造網站。您一旦填寫登入資料，駭客便能取得所需資訊，從而掌控您的帳戶。
如何避免網路釣魚詐騙
請確保您使用最新版本的瀏覽器登入幣安官方網站。新版瀏覽器通常會在人們嘗試存取竄改網址或偽造網站時發出警告。如果您還沒有更新，請立即為您的幣安帳戶啟用兩步驟驗證 (2FA)。您也可以將幣安提供的反網路釣魚碼新增至帳戶，即可額外增加一層安全防護。
4. 帳戶封鎖詐騙
也有些幣安用戶提報經歷如下：詐騙者聲稱是執法機構人員或是幣安工作人員。詐騙者會發送語帶威脅的簡訊，聲稱如果您不遵循指示，將會永久封鎖您的帳戶。發送簡訊之後，用戶會接到電話，要求提供簡訊驗證碼。
詐騙者也會聲稱您的帳戶已遭到封鎖，幣安工作人員將會透過 WhatsApp 與您聯繫以協助解決問題。無論如何，請勿遵循詐騙者指示，否則您會損失所有資金。
如何保護自己，防範帳戶封鎖詐騙
請記得，幣安絕不會要求您點擊連結或輸入驗證碼來解鎖您的帳戶。所以請忽略、封鎖並檢舉任何類似簡訊，即使簡訊有附上幣安工作人員編號也勿輕信。詐騙者會偽造編號，或是複製幣安工作人員的真實編號。
5. QR Code 詐騙
這是另一種帳戶封鎖詐騙。這種詐騙會透過 WhatsApp 提供 QR Code 加上文字訊息，聲稱您的帳戶正在接受調查，或者因為可疑活動遭到封鎖。就像大部分的常見詐騙一樣，他們會在 WhatsApp 上冒充幣安工作人員與您聯繫。
您會收到 WhatsApp 訊息，誘使您驗證帳戶。詐騙者也會發送 QR Code，內含如何掃描和發送代碼以重啟帳戶的說明。您一旦依樣執行，詐騙者就能存取您的帳戶，並獲取您的所有資金。
如何保護自己，防範 QR Code 詐騙
防範此類詐騙的最佳自保方式，就是避免和聲稱為幣安工作人員的任何人互動。如果您擔心帳戶狀態，您隨時可以使用最新版瀏覽器直接登入幣安。
6. 冒充幣安客服
此一詐騙手法同樣常見，C2C 交易期間，不肖人士會冒充幣安客服人員，要求您尚未收到付款就先放行加密貨幣。
您應謹記，最重要的 C2C 規則：確認銀行帳戶收到完整付款前，絕對不要將加密貨幣轉帳給買方。
第二件須知事項：客服人員絕對不會干涉用戶之間的交易，或在 C2C 聊天室中和您聯繫。您唯一有可能收到客服訊息的時間點，就是尚在處理的申訴視窗。
如果您已下單，而 C2C 聊天中有人通知您訂單進度，且要求完成訂單，請忽略訊息，並立即檢舉這個用戶。我們不會保管用戶的法幣，也沒有法幣託管服務。任何嘗試說服您的行為都是詐騙，應予以忽略。
保護帳戶防範幣安冒名詐騙的更多提示
無論您是全球商家、C2C 用戶或現貨交易者，您都應該採取措施保護帳戶。冒名詐騙者的手法持續推陳出新，不斷改良進化，目的就是要竊取您的資金。一旦詐騙者取得您的帳戶權限，想挽救資金幾乎不可能。以下我們提供額外提示，以保障您的幣安帳戶安全。
如果您尚未驗證幣安帳戶，請盡速驗證。
在幣安帳戶啟用兩步驟驗證 (2FA)。
您的登入資訊應永遠保密。請勿和任何人分享資料——即使是親密好友。如果有聲稱幣安工作人員或執法機構人員的人透過簡訊、電話、電子郵件地址或 WhatsApp 與您聯繫，請直接忽略。
透過幣安官方網站向幣安提報可疑活動。您可以透過即時聊天和我們聯繫。
當您有疑慮或問題，請透過幣安電子郵件白名單上的任何電子郵件地址聯繫幣安。
幣安絕對不會要求您發送資金給工作人員以解鎖您的帳戶或解鎖優惠活動。
請閱讀驗證幣安工作人員身分的專屬頁面。您可以快速搜尋是否有此人用來聯繫您的電子郵件、電話號碼或 Telegram ID。
結論
由於大多數的加密貨幣交易皆無法恢復，當詐騙者透過簡訊或電子郵件詐騙獲得資金時，幣安或任何人都無法追回資金。請務必遵循我們的指南，因為安全總比遺憾好。現在您已經了解馬來西亞詐騙者最常使用的手法，最佳做法就是遵循本文的提示來保護自己。幣安絕對不會傳訊息給您並以任何理由要求提供敏感資訊。
如果您想要深入了解如何避免詐騙，請參閱下列文章：
(部落格) 使用 C2C 時要避免的 6 種比特幣詐騙
(學院) 以 7 個簡單步驟保障幣安帳戶安全