幣安執行長：成為抬升所有船隻的浪潮
我們的產業已進入發展和成熟階段，在這個階段中，監管合規對於用戶體驗及安全、業務成功和盡責成長來說都非常重要。這段時期具體的開始時間尚有爭議，但在我看來，幣安有充分的理由宣稱它確立了新時代的開始。2023 年 11 月，我們採取了區塊鏈領域史無前例的行動，承擔起歷史問題的責任，承認即使是處於監管不確定狀態的新興領域年輕企業，也不能作為合規控制不夠健全的藉口。
我們透過慘痛的教訓學習，但這使我們能夠為產業的其他公司開闢道路。我們邀請其他人審視我們的不足以及我們的改進方式，並從我們的經驗中學習，避免遭受我們一路走來的許多挫折 — 這樣我們的同業就不必重蹈覆轍，整個生態系和用戶都能受益。我們也知道，為我們充滿活力的產業制定合規標準只是等式的一部分，另一個同樣重要的部分是其他主要參與者是否準備好並願意達到這些標準。雖然幣安持續堅守標準，但同業是否也相對應地採取足夠的措施提升自己的合規水準呢？我認為他們還沒有做到，但我確實希望這種情況會有所改變。
合規發展需要合作達成
在過去幾年裡，我們投入大量資源強化我們的合規和安全計畫以及人員配置，目標是將幣安打造成這些領域的業界黃金標準，並為加密貨幣領域的同業樹立榜樣。我們為我們透過這樣的努力打造並持續維護的合規、安全和透明文化感到自豪。
我們的強化措施包括大幅擴展我們的內部洗錢防制 (AML) 偵測和分析能力，包括鏈上和鏈下監控；改進我們的身份驗證 (KYC) 協定，透過一流的第三方供應商補強我們的內部團隊和技術；加強我們的市場監管能力；以及建立業界領先的金融犯罪合規單位，負責協助全球執法機構進行與加密貨幣相關的調查，並與他們分享打擊金融犯罪所需的技能和專業知識。每年，我們都看到反映這些努力的成效和影響的量化指標不斷上升，同時整體產業對非法活動的預估值則不斷減少。
我們並沒有將所有觀察到的正面改變歸功於自己，而是始終認為這是通力合作的結果。無論我們多麼努力，如果沒有同業的積極支持，我們永遠無法將整個產業的合規性和成熟度提升到新的水準。幣安秉持著「水漲船高」的觀點，開始呼籲數位資產領域的其他主要參與者在建立信任、引進盡責做法以及全面提高透明度和合規性方面齊心協力。
從提出適用於中心化加密貨幣交易所的統一信任建立架構到將我們的儲備證明 (POR) 系統程式碼開源釋出等等，我們的倡議都是為了吸引其他區塊鏈和 Web3 企業的廣泛參與。最重要的是，我們希望我們透過慘痛的錯誤和與監管機構的艱苦磨合所形成的合規強化措施能夠開始被廣泛複製。雖然這方面已經可以看到一些進展，但我認為我們的同業做得還不夠。
是船隻還是浪潮？
「水漲船高」的隱喻暗示著，一旦產業出現一波正向的變革浪潮，每個參與者都會受益。這同樣適用於整體產業的合規升級：一旦領域中的所有主要參與者都完全合規，而比較不負責任的參與者被迫達到新標準或退出市場，我們就會進入一個不斷鞏固信任的良性循環，進而推動更多的採用。這個隱喻沒有具體指出誰應該是推動變革的浪潮，誰是等待被抬升的船隻。讓我澄清一下：幣安不是那股浪潮。我們所有人都是浪潮，而我們的用戶才應該是船隻。
我們明白，有些最大最強的同業 — 那些應該為整個生態系的利益推動變革的企業 — 至今仍然沒有拿出最好的表現。有些同業對洗量交易視而不見，有些則尚未採取強而有力的監管和交易監控措施，還有一些還允許違反制裁的行為。不幸的是，有些同業同時具有多重問題。
誠然，這些參與者還沒有像幣安那樣因為這些缺失而承擔相同的後果，但這並不代表他們永遠不會面臨這些問題。即使他們設法避免即刻遭受監管審查 — 這絕非理所當然 — 以及隨之而來的制裁，從長遠來看，迴避最佳合規實務將導致失去用戶信任和業務惡化。更重要的是，無論寬鬆的洗錢防制和身分驗證政策能帶來什麼戰術上的好處，這種行為最終會阻礙整個產業的成長和成熟，對所有參與者和用戶造成更嚴重的負面影響。
因此，我對同業的呼籲是：從幣安的錯誤中學習，而不是重蹈覆轍 — 後者的代價將會非常高。不要成為靜靜等待浪潮抬升的船隻；要成為那股浪潮。如今，所有加密貨幣和區塊鏈產業維持爆炸性成長軌跡所需要的就是完全合規。這也是用戶想要且需要的。最後，這將有助於我們以使命為導向的創新產業更接近其最終目標：推動金融自由，並確實改善人們的生活。所以，讓我們成為那股浪潮吧。