幣安調查人員的日常生活
關鍵要點
作為加密貨幣產業的領先者，幣安以履行其提升數位資產生態系統的安全性和完整性之職責為榮。
作為其堅實的合規計劃的一部份，幣安建立了世界知名的金融犯罪合規（FCC）單位，由業界頂尖的調查人員、區塊鏈分析師和前執法人員所組成。
直接自調查人員處瞭解更多關於幣安打擊金融犯罪重任的日常工作。
一場自泰國策劃的大規模犯罪行動，使用稱為殺豬盤的混合式浪漫投資計劃，騙取數千人價值數百萬美元的資金。犯罪集團首腦們過著奢華生活，擁有豪車和奢華別墅。他們一直未被警方察覺，直至 2023 年的一天，警方探員敲開他們的家門，一切都結束了。導致此犯罪集團垮台的原因是，他們至少有一部分交易是在區塊鏈上進行，此使得幣安的調查專員能夠追蹤到線索。其餘部分則由泰國皇家警察所掌握。
公鏈本質上是透明的，鏈上交易完全可追蹤。這些數位資產特性催生金融情報和調查的新領域：追蹤區塊鏈上的資金流動。幣安在此新興領域雇用部分最優秀人才和使用頂尖技術，以因應數位資產相關犯罪。此外，它利用前述資源與全球執法機構合作及分享專業知識，以保護用戶並打擊在區塊鏈生態系統中更為廣泛的不肖人士。泰國殺豬盤案例僅為此類近期合作取得卓越成果的眾多例子之一。
幣安的金融犯罪合規
幣安的金融犯罪合規（FCC）單位由各種不同背景經驗豐富的調查人員所組成，其背景來自科技、銀行業、執法和情報等領域。FCC 單位分佈在全球多個團隊，在保護生態系統免受不肖人士和欺詐活動侵害方面發揮著重要作用，從而引領打擊加密貨幣犯罪。
「在策略上，該團隊協助幣安在執法機構中建立良好聲譽，成為眾所周知可靠的交易所合作夥伴，並盡其所能協助打擊全球犯罪，使加密貨幣產業成為對每個人而言更安全的地方。」– 特別調查部門的 Pablo
作為擁有獨特用戶中心文化的產業領先者，幣安超越產業標準，致力於保護我們的用戶並增強廣大生態系統的安全性。隨著時間推移，幣安已建立業內最强大的合規部門之一。
迄今為止，幣安藉由公共和私人合作，已協助當局凍結和沒收價值超過 10 億美元的加密貨幣資產，震懾此一領域的不肖人士。2023年，幣安的世界級 FCC 單位回應超過 58,000 項執法請求，與執法機構共同進行 120 場研討會和培訓課程，完成超過 51,600 份可疑活動報告（SARs）–較 2022 年增長 180%–內容涉及制裁、詐騙、欺詐、駭客攻擊等。
動態氛圍
幣安的金融犯罪合規（FCC）探員不僅是調查人員，亦是合規專家，他們必須具備適當能力和經驗，以平衡此兩個領域。因此，FCC 部門的工作環境具動態性，每天都在不斷變化。正如 SAR 團隊的 James 所言：「每天都是獨一無二的；總有新的學習機會和挑戰需要克服，此使得參與團隊更為令人振奮。」
調查人員在其日常工作中通常要同時處理內部和外部的合規問題。團隊成員經常發現自身為執法機構提供重要支持，協助其追蹤線索、解讀幣安的紀錄或解決問題。
通常，請求或警報會首先提交至案件團隊或 SAR 團隊，如有必要，他們將進一步上報此類請求或警報至特別調查團隊或制裁調查團隊。總體而言，FCC 單位包含眾多共同協作的組成部分，致力於確保生態系統的安全。
合作是關鍵
「合作是我們調查架構的核心，無論是內部抑或外部。」– 特別調查部門的 Akbar
FCC 單位在幣安內部合規流程中發揮著關鍵作用，協助處理需要在制裁、法幣和交易監控等專業領域進一步調查的案件和提議。在外部方面，它與全球各地的執法機構合作，特別是在培訓和解決與加密貨幣有關的犯罪方面。
儘管資料顯示，與不法行為者相關的加密貨幣交易比例很小，但只要涉及資金或價值轉移，數位資產就可能被用於一系列不法活動，包括欺詐、洗錢、人口販運、毒品交易、勒索軟體攻擊等。與傳統金融中的欺詐交易相比，流經加密貨幣渠道的欺詐資金要少得多，此點經常被誤解。
執法機構經常因為幣安的調查人員在應對此類犯罪案件方面的合作、反應時間和主動聯繫而給予肯定。在先前討論中，加利福尼亞州聖克拉拉郡的副地方檢察官艾 Erin West 評論說：「幣安與其他平台非常樂意幫忙，並公開表明『我們的平台也不歡迎不義之財。我們不想要不肖人士在平台上轉移資金，我們會為您提供幫助。』」
來自特別調查團隊的 Peter 補充說明：「幣安在合規方面投入大量資源，若您詢問我們合作過的任何執法機構，他們均會告訴您，他們看到此點，並且非常感謝我們協助打造更安全的生態系統。另一方面，作為最大的交易平台，我們肩負著沉重責任，並受到此類機構和監管者的審查。然而，此正是我們在合規方面引領之處，我們希望這些監管者將其視為業界標準，使所有其他平台亦須遵循。」
FCC 團隊成員喜歡將其部門視為力量乘數，當犯罪打擊者需要重大突破時，他們即以相關情報和專業知識進行協助。對於我們的調查人員而言，工作中最有成就感的事情之一即為得到合作夥伴的認可和讚賞，尤其是在追回資金、找到綁架受害者或協助識別罪犯等案件中發揮重要作用後。
來自案件團隊的 Natasha 表示：「透過促進合作和勤奮的工作環境，我們不僅是為用戶服務，亦為維護產業誠信發揮作用。因此，各個團隊成員既是用戶信任的守護者，亦代表著幣安的使命，即建立一個更加透明和安全的加密貨幣世界。」
調查人員行動中
在打擊加密貨幣犯罪的最前線，幣安的調查人員須利用最先進的工具和技術。這些包括一系列內部開發和外部購買的軟體，用於各種調查目的。內部軟體通常用於團隊間溝通、交易分析和紀錄檢查。外部軟體則通常用於區塊鏈分析、情報收集以及資料視覺化與分析。
鑒於加密貨幣的全天候性質，幣安調查人員的角色需要不知疲倦，定期處理時間敏感的問題。來自 SAR 團隊的 Charlotte 回憶起一個涉及駭客入侵支付服務渠道的案例，當時正值週末，她所在團隊的大部分成員均休息。自一位法幣合作夥伴處得知有違規行為後，她立即組建一個特別工作小組，調查超過 90 個可能收到被盜資金的可疑帳戶。Charlotte 的迅速行動在恢復資金方面至關重要，展示幣安調查人員在緊急情況下無論如何均能迅速作出反應的準備狀態。
調查人員面臨的另一個主要困難經常來自加密貨幣的最大優勢之一：其無國界性的本質。傳統執法機構通常宥於其管轄範圍，此使網路跨境犯罪有時難以打擊。此類限制彰顯有效國際合作的關鍵作用，以及幣安在促進這些努力方面所發揮的作用。
來自特別調查團隊的 Akbar 提及了一個重要的國際合作成功案例。一位特定的帳戶持有者一直是全球多個執法機構請求的焦點。團隊分析該帳戶持有者的活動、交易和執法請求歷史。此人對詢問的模糊回覆進一步引起懷疑。
Akbar 依據這些線索聯繫泰國皇家警察網路犯罪調查局。在將團隊的發現與警方資料庫進行交叉驗證後，與正進行的殺豬盤騙局調查建立聯繫。最終，此突破導致成功代號為「不要相信任何人」的行動，覆滅一個犯罪集團。
對正義的熱情
對幣安的調查人員而言，趨動他們的是對正義和做正確事情的深厚熱情。工作中最有成就感的部分之一，即在產業和個人層面對世界產生積極影響的肯定。阻礙不肖人士、摧毀犯罪網絡並堅守正義都會帶來獨特的成就感。
「加密貨幣調查通常就像錯綜複雜的謎題，我們的團隊樂於接受挑戰，將資訊拼湊在一起，揭示犯罪活動全貌。」– 特別調查部門的 Akbar
反之，工作中最困難的部分之一是看到邪惡行為者犯罪行為的後果。深入了解對無辜受害者的毀滅性影響確實令人沮喪，此強調情報工作的重要性。
Akbar 繼續表示：「儘管我們已盡最大努力，但不幸的現實是詐騙仍在發生。此提醒我們所面臨的挑戰，以及不斷加強意識和預防措施的必要性。」個人和執法機構均面臨著此類障礙。
多元角色與背景
在為世界做出積極貢獻的成就感之外，許多團隊成員亦提到團隊的多元性是這份工作的另一個優勢。各個調查人員相互分享的獨特見解促進共同的團隊精神。
幣安的調查人員來自多種背景，包括傳統金融領域的銀行和合規，以及世界各地政府的執法和情報領域。其中一些顯著例子包括美國聯邦調查局（FBI）、國稅局（IRS）和財政部，以及歐盟的歐洲刑警組織、英國內政部、新加坡內政部（MHA）、香港警務處（HKPF）等。
在加入幣安之前，這些世界級的犯罪鬥士參與或領導過一些最大的加密貨幣相關調查，例如絲綢之路暗網市場、BTC-e 比特幣交易所和 Mt.Gox 駭客攻擊事件。有趣的是，許多調查人員甚至在加入幣安前曾在執法方面與幣安合作，讚揚幣安在強大合作方面表現出色。
「在執法調查期間，我從幣安獲得難以置信的支持確認我加入該公司的決定。我毫無疑問地明白，幣安是我想要事業發展的地方。」– SAR 部門 James
調查的未來
鑒於加密貨幣的動態性本質，幣安的 FCC 單位面臨最大挑戰之一為跟上犯罪分子及其手段的腳步。隨著不肖人士不斷改善其技術且變得更為老練，幣安的調查人員必須不斷完善他們的工具和技能，以保持領先地位。
除調查人員本身，將加密貨幣犯罪的此類變化轉化為傳統執法的難度亦增加。與傳統金融市場相較，用戶在加密貨幣市場上的行為有所不同，此使得傳統方法的有效性大打折扣，因此需要採用新的方法。
除加密貨幣和區塊鏈科技的快速發展，圍繞它們的監管環境亦不斷變化。儘管這些最終都是保護用戶的積極因素，但與不斷變化的規則和監管保持同步可能具有挑戰性，尤其在不同的市場和司法管轄區。通常情况下，由於缺乏監管，很難對不肖人士進行懲罰。追求正義過程中，抓住罪犯與懲罰罪犯截然不同。
隨著加密貨幣產業進入以合規性為主導發展的下一階段，監管審查有望收緊，從而提供明確性，並為統一的全球架構鋪平道路。按照此方向，FCC 單位將繼續發揮關鍵作用，抓住此機遇，引領加密貨幣合規之路，並維護生態系統的安全 (SAFU)。