首場線上分享 | 幣安亞太調查總監暢談加密犯罪預防

隨著區塊鏈技術成熟與加密貨幣產業發展，對於行業監管與資產保護已是各國關注重點。此次，幣安特地攜手台灣本地重要的團體——臺灣金融科技協會、台灣虛擬通貨反洗錢協會、台灣區塊鏈大學聯盟，以「國際加密資產交易所如何應對新興鏈上金融犯罪問題」為主題，共同舉辦一場線上論壇，由幣安亞太區情報與調查總監Jarek Jakubcek作為主講嘉賓，和台灣社群分享幣安是如何應對各種新興的鏈上金融犯罪問題，並且與各協會代表，包括臺灣金融科技協會理事長蔡玉玲、台灣虛擬通貨反洗錢協會理事長簡書永、副理事長曹維傑以及台灣區塊鏈大學聯盟理事長彭少甫進行精彩的交流對談。

建立信任與信心 有助監管單位正面看待行業

作為本場活動引言人，臺灣金融科技協會理事長蔡玉玲在會上提到，儘管目前台灣監管單位對加密資產活動採取謹慎態度，但也並未施行嚴格限制，為創新留下發展空間，她認為，透過建立對加密資產安全的信任與信心，將可吸引監管單位對行業採取更主動與積極的態度，因此蔡玉玲也相信，幣安在全球所做出的一些努力，如全球執法培訓計畫，將可為行業帶來正向發展。

面對各種詐騙 用戶需提高警覺

在主題演講環節中，Jarek分享了常見的多種詐騙手段，包括透過設立虛假的網頁、手機簡訊、電子郵件，或是使用社群平台再結合名人影片、行業焦點事件等各種不同類型的詐騙以及釣魚攻擊手法來竊取用戶個人資訊，從而達到盜竊用戶資產的目的。對此，Jarek提醒，除了避免點擊或瀏覽任何來源不明的連結與網站外，他也鼓勵用戶可以使用硬件錢包來儲存加密資產，即便電腦受到駭客影響，也無法直接從硬件錢包竊取資產。不過，他仍提醒，儘管使用硬件錢包，仍有可能被釣魚攻擊，用戶仍應保持警覺。

從用戶教育至產品端 守護用戶資產安全

談及在犯罪預防的議題上，Jarek分享到，幣安除了在其幣安學院持續產出犯罪預防的文章外；在產品端，幣安也有設置安全功能以及彈窗提醒，以及對於容易受騙的用戶，在由平台提款時也設置了相關問卷和風險警示，確保用戶執行相關操作處於本人意志且非受到外人引導。同時，幣安也執行嚴格的KYC政策，即時監測鏈上的交易行為，並且積極地與國際執法單位合作，共同打擊犯罪行為。

在談到打擊犯罪的挑戰之處，Jarek表示，犯罪者會利用如混幣器、去中心化交易所等方式躲避追蹤，甚至目前仍有其他交易所沒有確實執行KYC，這些都讓追蹤犯罪工作更為困難。但儘管如此，他仍強調，基於區塊鏈的特性，其並非完全匿名，透過追蹤區塊鏈上的交易，輔以追蹤工具，仍能偵測到金流流入至交易所，從而能夠辨識犯罪嫌疑人的身份。在實務運作上，正因可追蹤區塊鏈上相關金流流向，許多受矚目的案件才得以被偵測發現，也因此，實際上加密貨幣並非是一個適用於洗錢的工具。