Noah Perlman：建立幣安的合規文化
關鍵要點
Noah Perlman 於 2023 年 1 月加入幣安，正值公司合規轉型之際，他看到了塑造幣安合規文化並制定新產業標準的機會。
幣安在過去三年間大幅加強合規工作，從一家在監管不確定的環境中快速成長的新創公司，發展成為重金投資合規計畫並為整個產業開闢道路的公司。幣安聘請了許多產業專家，制定健全的合規政策和協定，並處理了近 174,000 筆執法請求。
幣安合規工作的關鍵人物 Tigran Gambaryan 在奈及利亞受可疑指控而遭到拘留。Gambaryan 因在破獲絲路 (Silk Road) 等知名案件中所扮演的角色，以及他對幣安合規架構的重大貢獻而聞名，他正面臨著嚴峻處境，包括在拘留期間感染上瘧疾。Noah Perlman 和幣安一直極力呼籲釋放他。
最近，幣安全球合規長 Noah Perlman 與該領域知名的內容創作者一同參加 podcast：反詐騙策略、TRM 會談，以及 Chainanalysis 公鑰 podcast。在這些場合中，Noah 針對如何在全球加密貨幣領域監管發展的動盪中，引領幣安開創樹立業界標準的合規計畫，分享了許多見解。以下是 Noah 在三場 podcast 中反覆提到的幾個主題。
關於在動盪中加入幣安
Noah Perlman 於 2023 年 1 月加入幣安時，公司正處於動盪時期。在這段期間，幣安面臨著嚴格的審查，最終與數家政府機構達成和解，象徵著公司翻過歷史問題的篇章，並於 2023 年 11 月進行領導層異動。 儘管遭遇動盪，Noah 還是看到了邁向職涯巔峰的機會 — 有機會在全球最大的加密貨幣交易所塑造合規文化，並藉此為整個加密貨幣領域制定標準做出貢獻。
在此之前，他曾在加密貨幣交易所 Gemini 擔任合規長，隨後還擔任營運長。進入加密貨幣產業前，Noah 在合規相關的數十年職涯中頗有建樹，曾在大型律師事務所、美國緝毒局 (DEA) 和銀行業巨擘摩根士丹利擔任領導職務。
Noah 提到：「我在 Gemini 與 Winklevoss 雙胞胎兄弟合作愉快，但是當時我在 Gemini 的職涯已走到了十字路口，正在討論下一步該怎麼走時，幣安來敲門了。」Noah 花了很多時間與 CZ、何一和其他幣安領導層交流，了解他們一直致力於建立正確的合規文化，而且幣安認為這是他們身為全球最大數位資產交易所的特殊責任。他意識到他們想要為未來十年的加密貨幣合規樹立標準。
「這顯然不是輕鬆的決定。加入像幣安這樣的公司時，最關鍵的就是必須要掌握所有資訊和透明度。我和管理層一同坐下討論，想要了解：『好吧，你們現在面臨什麼狀況？有哪些問題？要把事情做對需要投入多少？』」
關於幣安在合規認知與執法方面的進展
幣安是由科技愛好者和交易者創辦，早年極度專注於用戶、技術和交易，有時甚至會犧牲嚴格的合規性，也因此導致早期的一些錯誤決策，而公司在過去三年中一直在努力糾正這些錯誤。意識到合規的重要性後，幣安大力加強在這方面的努力，重金投資於合規計畫，並投入資源以符合監管標準。像 Tigran Gambaryan、Nils Anderson-Röed 和 Noah 本人這樣的世界級產業專家皆於這段期間加入公司。Perlman 指出，在他加入之前，幣安已經完成大部分的合規轉型工作。
Noah 繼續談到，和解協議是幣安內部所謂「翻開新頁」的最高潮：確保整個組織完全合規 – 不僅符合法律的實際字面要求，更要符合法律精神。
「我們認為可以透過符合我們以用戶為中心的使命的方式做到這點。這是挑戰也是機會。這也是吸引我加入的原因之一。和解協議將把事情做對的挑戰和機會都具體化了。」
這的確是一項挑戰，因為幣安同時要做三件事：第一，補救過去的問題；第二，作為擁有超過 2 億用戶的全球最大交易所，執行不影響日常營運的合規計畫，以及第三，在營運過程中改進合規計畫。
要在眾多國家推行這些工作也是一大挑戰，因為每個國家的市場和監管架構都截然不同。這意味著幣安必須保持其服務和產品的適應性和靈活性，在不同司法管轄區的法律限制內量身打造平台。
關於建立強大的合規計畫並樹立產業標準
Noah 認為，建立強大合規計畫的關鍵要素可以分為兩大類：一是技術和資源，另一則是文化。
Noah 觀察到，幣安需要有強大的技術面防禦：深入的交易監控、安全基礎架構、風險管理機制和健全的營運架構。「我們需要問這些問題：我們的交易監控計畫是否符合我們的目的？我們是否對其進行適當的調整？其信號雜訊比是否恰當？我們的模型驗證如何？還有所有其他細節。在不同的司法管轄區、不同的監管制度中，要大規模地做到此點變得越來越困難。從 KYC 到篩檢，無論是鏈上還是鏈下，要做對都極具挑戰性。我們現在必須高度專注，有鑑於我們的過往紀錄，我們容不下任何疑慮。」
在 Noah 看來，當今的幣安擁有一流的合規計畫，包含嚴格的披露要求和報告程序。然而，這項計畫仍遠非完美，沒有任何一位合規長會告訴您他們的計畫是完美且萬無一失的。
「畢竟，我們無法根除詐騙，我們只能減少詐騙，因此，我們只能力求持續改進。」
關於幣安的合規文化
第二類是文化。Noah 表示，建立幣安的合規文化對他來說可能是最艱鉅的挑戰。「我們如何衡量合規文化？如何確保公司在所有營運層級都遵循合規原則？」
擁有合規文化意味著全面性的堅定承諾，每個步驟都以合規為優先。Perlman 表示，在幣安，合規現在已經成為公司的主要考量。例如，Noah 本人直接隸屬於執行長，並且會在公司每次舉辦全體員工大會時演講，突顯出他在公司營運中所扮演的重要角色。
幣安合規計畫未來會如何發展？優秀的合規計畫對用戶來說應該是無形的，這就是 Noah 和幣安努力實現的目標。
Perlman 強調了加密貨幣社群中普遍存在的自由主義精神以及與全球執法機構日益增加的合作需求之間令人費解的矛盾。
「我了解隱私和自由主義本質的重要性，但沒有人願意被騙。我認為大多數人都不希望在不知情的情況下資助非法活動和行為。所以要有一個平衡點。但我要再次重申，在適當的法律程序下，與執法機構合作可以保護隱私，這點很重要。」
在幣安打造合規文化，需要在加密貨幣產業的自由主義精神以及與監管機構合作的必要性之間取得平衡。幣安致力於盡其所能，始終依法行事，但仍會保護用戶的自由和隱私。畢竟，加密貨幣的一大革命性承諾就是提供不再將隱私和自由視為理所當然的解決方案。
幣安在協助執法方面取得重大進展，處理了近 174,000 筆合作請求，並舉辦了數百場執法培訓課程。這些努力證明了幣安在打擊加密貨幣領域非法活動方面的積極立場，展現出對監管合規和用戶保護的承諾。
關於 Tigran Gambaryan
Noah 利用參加三場 podcast 的機會，籲請大眾關注 Tigran Gambaryan 的困境，Tigran 是幣安合規工作的關鍵人物，目前因毫無根據的理由被拘留在奈及利亞戒備森嚴的監獄中。
Tigran 曾任美國稅務局特別探員，因破獲惡名昭彰的暗網市場絲路 (Silk Road) 及其他備受矚目的案件而聞名。Tigran 在金融犯罪合規領域的專業知識和聲譽有目共睹，特別紀錄在 Andy Greenberg 所著《暗網獵人：傳奇特勤幹員 vs. 地下犯罪集團》一書中。
2022 年和 2023 年，Tigran 的金融犯罪合規團隊協助全球執法機構凍結並扣押了價值超過 22 億美元的資產，其中包括與聯邦調查局 (FBI)、司法部 (DOJ) 及緝毒局 (DEA) 等美國政府機構合作的逾 2.85 億美元資產。他的領導才能和奉獻精神對於強化幣安的合規架構至關重要。
2024 年 2 月，Tigran 的生涯發生戲劇性轉折，當時他前往奈及利亞參加監管會議，意外遭到奈及利亞當局拘留，罪名包括洗錢、逃稅和干預奈拉幣值。儘管缺乏實質證據，Tigran 的護照還是遭到沒收，人則受到政府拘留。當他被轉移到一所戒備森嚴的監獄時，他的情況變得更加惡化，他在那裡感染了瘧疾，病入膏肓，卻沒有得到適當的醫療照顧。
幣安一直努力設法讓 Tigran 獲釋。每次內部合規會議都以更新 Tigran 的情況開始。Noah 和幣安持續與奈及利亞政府溝通，為 Tigran 的清白辯護，並強調他不應為幣安在奈及利亞的活動負責。
「我們不會忘記 Tigran，我們將繼續努力，讓他安全回家與家人團聚。」