循規蹈矩：幣安合規計畫概述
關鍵要點
循規蹈矩系列第二期，我們探討了幣安合規團隊的結構，以及子部門處理的工作。
幣安合規團隊由背景多樣的專業人士組成，包含前執法人員與監管、加密貨幣、金融科技及傳統銀行合規專家。幣安僱有超過 750 位核心與支援合規人員，並大量投資科技與策略夥伴關係，以強化合規能力。
幣安在合規團隊內建立專職部門，以處理多種領域，：包括金融犯罪、全球洗錢報告、制裁、企業合規、客戶盡職調查、高風險客戶與交易監控等，確保在監管合規方面採取穩健主動式做法。
作為領先全球的數位資產生態系，幣安擁有最龐大的交易資料集，與我們的區塊鏈分析合作夥伴資料合併後，有助於產製加密貨幣產業最為詳盡的潛在違法活動定位與辨識。這些資料幫助我們保護用戶免於成為金融犯罪受害者。
我們了解合規在保護用戶與推動數位資產接納兩方面所扮演的核心角色，因此幣安持續實行全面而完善的合規計畫，以應對加密貨幣產業最為迫切的問題。近年來，幣安大幅擴展合規團隊規模，已達逾 750 位核心與支援專業人士。團隊的成長亦伴隨對科技與專門能力的持續投資，以應對產業不斷變化的挑戰。
現在，幣安合規團隊的運作架構與其他大型全球金融機構的同類型團隊相當類似。團隊成員帶來獨特經驗與專業，並與幣安產品與技術團隊密切合作，有效管理風險，因此讓幣安得以脫穎而出。合規團隊集結了背景多樣的專業人士，包含前執法與監管人員、加密貨幣及金融科技合規專家與傳統銀行合規專業人士。
部門架構
幣安合規團隊底下分為各個專業部門，專司特定職能與專業領域。這些部門包含：金融犯罪、全球洗錢報告人員 (GMLRO)、制裁/ABC/CTF、企業合規、客戶盡職調查、高風險客戶與交易監控。
金融犯罪合規
金融犯罪合規團隊是幣安合規團隊極為重要的部分。該團隊有 150 位左右的專職成員，是平台對抗非法活動的前線主動調查人員。透過主動打擊洗錢、詐欺與資助恐怖活動等金融犯罪，他們致力於保護幣安與其用戶，免受多種潛在風險的威脅。
金融犯罪團隊當中有多種專門職位合作辨識、調查並回報不當金融行為。這些職位包含專責處理可疑活動報告的調查單位、全球訓練團隊，以及每週處理約 1,300 項請求的執法機構回應團隊。金融犯罪合規團隊固定舉行訓練課程，由幣安專家分享與全球執法人員共同防範與調查網路犯罪的經驗。
全球洗錢報告
全球洗錢報告人員 (GMLRO) 團隊在確保全球洗錢防制 (AML) 監管合規方面扮演極為重要的角色。本團隊由四位區域領導人及超過 60 位專業人士組成，專注於偵測、監控並防範潛在洗錢等相關活動。他們與當地金融情報單位、監管及執法機構合作，回報並協助調查可疑行為者與交易。此外，GMLRO 團隊密切追蹤持續發展的監管環境，確保幣安完全遵守適用法律與規範。
制裁/ABC/CTF
合規部門內的制裁、 反賄賂與貪污 (ABC) 及反資助恐怖主義 (CTF) 團隊負責建立並維護政策與控制措施，降低違反適用的制裁、反賄賂與貪污法律與反資助恐怖主義措施等相關風險。本團隊持續追蹤專業領域的法規變動，並將任何禁止事項納入幣安政策與程序。透過上述做法，團隊訂立組織可接受的風險水準，並指引業務合作夥伴阻止進行非法活動的不肖人士，保護平台免受其害。
企業合規
幣安企業合規團隊由具備加密貨幣、支付與傳統銀行業務背景的專家組成，這些專家帶來了合規與風險管理技巧，支撐起組織的「第二道防線」。
該團隊負責多個領域，包含 合規控制措施追蹤與測試；為幣安授權實體處理監管檢查與稽核；確保合規控制措施納入所有幣安產品與服務；監督第三方盡職調查工作；發展企業面與國家等級的 AML/CTF 風險評估、問題管理與治理計畫，並發展監督公司的強制性合規訓練。
客戶盡職調查
幣安客戶盡職調查 (CDD) 負責實行牢靠的「認識你的客戶 (KYC)」與「認識你的企業 (KYB)」計畫，這些計畫驗證幣安客戶與業務合作夥伴身分，在防範詐欺、身分盜用、洗錢與其他非法活動中扮演關鍵角色。CDD 團隊確保遵循適用的監管要求，同時亦需平衡順暢用戶體驗的需求。
高風險客戶
高風險客戶著重在監督列為高風險客戶與企業的加強盡職調查。他們與 CDD 團隊密切合作，建立更為嚴格的驗證措施，並追蹤這類客戶的活動，進一步降低平台發生非法活動的風險。
團隊同時為身處第一道防線的同事建立散戶資金來源與財富證明，並為幣安企業客戶 AML 計畫與監管許可評估提供建議。
交易監控
幣安交易監控團隊負責稽核交易，檢查是否有潛在洗錢與恐怖主義資助活動。他們運用最先進的科技與複雜的分析工具，偵測可疑行為並辨識潛在風險。該團隊在維護平台誠信及確保遵循洗錢防制與恐怖主義資助相關的全球法規方面極為關鍵。團隊由 18 位領導人及 175 位分析師組成，業務範圍包含法幣及加密貨幣。
打造技術並建立夥伴關係
除核心合規團隊的專業人士外，幣安同時也大量投資先進科技與策略合作夥伴關係，以強化合規能力。我們與領先業界的監管科技 (RegTech) 供應商合作，開發監控交易、偵測潛在風險與強化合規流程的專用工具。
作為領先全球的加密貨幣交易所，幣安擁有最龐大的交易資料集，合併合作夥伴如區塊鏈分析公司 Chainalysis、TRM 與 Elliptic 等資料後，有助於產製加密貨幣產業最為詳盡的潛在違法活動定位與辨識。這些資料有助於偵測並防範非法目的不當使用平台的情況，並協助我們保護用戶，避免成為詐騙或其他類型金融犯罪的受害者。
透過優先考量合規，幣安旨在提供安全而透明的平台，讓用戶在探索 Web3 世界的同時降低金融犯罪、洗錢與其他類型的非法活動風險。
延伸閱讀
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