知敵知己：加密貨幣盛行詐騙完全指南

「知敵知己」是每週更新的部落格專欄，我們將為您剖析分解常見的加密貨幣詐騙。 

關鍵要點

• 幣安風險團隊整理出最常見的 12 種加密貨幣詐騙，包括愛情詐騙、冒名詐騙、假贈品等等。

• 每一週我們都會深入探討不同的詐騙方式 — 包括其詐騙手法 — 並提供用戶辨別避免詐騙的指導方針。 

詐騙手法百百種，也許是一封看似來自「幣安員工」的 Telegram 訊息、一通遠房親戚急需用錢的來電，或是聲稱愛得要死卻索價不斐的愛情騙子。詐騙都有一個共通的目標，那就是：竊取您的金錢。 

索要金錢的施壓簡訊或是假造的比特幣贈品都可能足以操縱用戶心態、贏取用戶信任，尤其是那些處於脆弱時刻的人。 

本文是反詐騙部落格系列文章的導論，我們將介紹加密貨幣領域之中最為盛行的詐騙方式，以及避免詐騙的最佳做法。我們分享資訊以確保用戶熟知最新安全性訣竅與建議做法，因為，到頭來，最能夠保護資金的別無他人，正是握有資金的您自己。 

介紹 12 種詐騙方式

以下是幣安風險團隊所整理分類的 12 種常見加密貨幣詐騙，並簡介各種詐騙手法的運作方式。 

每一週我們都會深入探討不同的詐騙方式 — 包括其詐騙手法 — 並提供用戶辨別避免詐騙的指導方針。一起來看看這 12 種詐騙方式吧。

1. 投資詐騙

投資詐騙份子會向您承諾高收益，要求您透過「備受推薦」的網站、App 或加密貨幣經紀商投資金錢。罪犯甚至會聲稱他們是專家，能夠讓您一本萬利賺大錢。 

2. 聘雇詐騙

徵人啟事等職缺看似真有一回事，而且薪資更高出業界平均；然而詐騙者別有用心。聘雇詐騙會發送出薪資優渥的職缺訊息，並要應徵者到職前預付一筆手續費。 

3. 冒用公權力單位身分

冒用身分的詐騙者會假扮為重要人士，如警察、政府官員或稅務機構人員，試圖獲取您的信任。 

4. 冒用幣安客服身分

很遺憾地，冒充幣安客服員工是加密貨幣詐騙者常用的手段。詐騙者經常會利用幣安在幣圈所建立的信任感操縱用戶，要求他們交出錢財。 

請注意，幣安員工絕對不會直接聯絡您，或詢問敏感性資訊。如果您收到自稱為幣安工作人員的訊息，請封鎖該聯絡人，並立即向幣安客服檢舉。 

5. 愛情詐騙

愛情詐騙會假裝有意與您發展線上戀愛關係，實際上是想竊取您的金錢。此類詐騙可能會耗時數年，騙子會先要求小額貸款，然後便衍生成索要您的畢生積蓄。 

6. 假贈品

詐騙者會邀請您加入 Telegram 群組或 Discord 伺服器，參加假造的加密貨幣贈品或空投活動。詐騙者通常會要求儲值手續費，或是會試著向您套話，要您提供敏感性資訊以換得「獎勵」。 

7. 龐氏騙局

龐氏騙局是一種詐騙類型，它會向新的投資人徵收資金和佣金費用，以支付早期投資人報酬。事實上並沒有投資存在。這種詐騙基本上只是向投資人收取金錢，以支付其他投資人。陷入龐氏騙局的人經常會被鼓勵邀請更多親友加入。 

8. 偽造購物網站

偽造購物網站的設計會仿製合法電子商務網站，有的功能甚至可以讓用戶註冊為商家或客戶。這種網站會鼓勵您以顯著低於平均市價的價格購買商品。然而，偽造購物網站不會將商品寄給您，或是寄給您毫無價值的垃圾。

9. 轉帳詐騙

轉帳詐騙起始於有人聲稱他們已經將錢轉進您的銀行帳戶。詐騙者隨後會提供交易證明，然後再撤回交易、要求拒付，或是聲稱證明文件遭到竄改。 

10. 熟人詐騙

並非所有詐騙者都是陌生人。詐騙者有可能是親戚、摯友，或是朋友介紹的人。詐騙往往都是熟人所為。 

11. 專案方跑路

在加密貨幣產業裡，專案方跑路指的是加密貨幣專案團隊先行募資，隨後便突然摒棄專案，並移除所有流動性。專案方跑路通常會發生在投資者炒作最高點的時候。

12. 其他

此類詐騙指的是獨特的詐騙案例，情況與上述既有的類別都不符合。 

我們來看看以下三個範例

以下提供詐騙範例，讓您了解詐騙者如何鎖定受害目標。 

範例 1：假投資

您可看到，畫面中用戶 Jack 向詐騙者發送了第一則訊息。Jack 可能是透過其他社群媒體管道找到這名聯絡人。顯然詐騙者的高收益投資計劃廣告向受害人保證會有高報酬。

Jack 同意投資，但隨後就會發現聯絡人竊取他的金錢。 

範例 2：聘雇詐騙

您可看到，畫面中對方聯絡了用戶 Mike，並提供工作內容不明但卻薪資優渥的職缺。詐騙者向 Mike 承諾，完成一組任務後，公司即會支付薪酬。事實上根本沒有公司，詐騙者會要求 Mike 發送儲值手續費，作為任務需求的一部分。 

範例 3：冒用幣安客服身分

您可看到，畫面中用戶 Lily 加入了一個假稱為「幣安員工」的 Telegram 群組，群組聲稱會提供高報酬的獨家服務。Lily 多次在群組列出的錢包地址儲值，但仍未收到群組回應。 

結論

我們希望，用戶在探索加密貨幣生態系時能夠善用此知識，做出更好的決策。如果您認為自己正遭到詐騙者鎖定目標 — 即使只有一絲起疑 — 也請您停止回應、中止任何進行中的轉帳，並立即向幣安客服檢舉。我們會根據您提供的證據和資料，盡其所能協助您。 

延伸閱讀

• (常見問題) 如何在幣安客服檢舉詐騙

• (學院) 8 種常見的比特幣詐騙與防範守則 

• (部落格) 如何識別和避免常見的加密貨幣冒名詐騙 

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