幣安的儲備證明系統：用戶資產透明度升級的一年
關鍵要點
用戶資金透明度是恢復大眾與監理機構對於加密貨幣產業信任的關鍵，也可以由負責任的參與者主導，促進成熟產業的形象。
幣安的儲備證明 (proof-of-reserves, POR) 系統實現了我們對於保護用戶資金與維護透明度的承諾。
截至 2023 年 11 月，幣安的 POR 顯示，我們的用戶資金儲備計價由 31 種不同數位資產組成。
我們在去年的危機中觀察到，大眾對於加密貨幣的信任受到一連串的嚴重打擊，幣安試圖採取支持產業面的努力，以恢復信任。我們的目標是坐而言不如起而行：讓數位資產生態系真正實踐成熟度與可靠性 – 這與當時隨處可見且現今仍舊頑強存在的論述完全相反。我們為所有中心化加密貨幣交易所制定一個六芒星架構 (six-prong framework) 以組成團結的力量，贏回大眾信任。方法基礎由兩個關鍵原則組成：用戶資金的神聖性與透明度。
我們的儲備證明 (proof-of-reserves, POR) 系統 於 2022 年 11 月上線，旨在展示兩種原則的運行現況。我們已經涵蓋了最重要的部分：盡責的用戶資金管理。自幣安早期以來，維持大眾委託資產的風險趨避、始終保持充足儲備因應任意數量的提款，以及安全性思維，皆深植於幣安的文化中。現今，這些挑戰變得更加明顯。
系統推出時僅顯示 BTC 儲備；截至 2022 年底，已可支援共九種代幣。一年後，幣安的 POR 系統可提供深入見解，揭露我們代表用戶持有的 31 種數位資產計價儲備 – 比其他大型中心化交易所提供的相似資訊來得多 – 結果顯示，每一種幣別的餘額都持續超過 100%。過去一年來，幣安的儲備證明系統經歷許多回合的升級，並持續在每一個版本中演進。
透明度技術
區塊鏈是維護並實現資金透明度的理想環境。儘管如此，考慮到幣安的用戶與營運規模龐大，若要使用技術解決方案，讓任何人輕易查詢儲備的可靠證據，將會是一項艱難的任務。
原始系統使用雜湊樹密碼學方法，能夠將大量資料整合為單一雜湊值，以便在儲備之中新增鏈上資料。驗證過程需要在代幣層級以淨資產持有的用戶 ID 建構一個雜湊樹。輸出值稱為 Merkle Root，作為密碼學的密封印章，可以「總結」其中的所有資料。此方法也讓用戶可以驗證加密資料的特定子集合，有效查看目前資產是否安全儲存。
然而，這種設計只適用於餘額公開顯示的個別帳戶，才能提供完整透明度 – 出於安全性與隱私理由，我們不會這麼做。另一個缺點是，傳統的雜湊樹有可能被操縱，只要新增假的用戶帳號並調整餘額為負值，便可扭曲整體呈現。
為解決這些限制，2023 年 2 月升級時，我們的開發人員在核心雜湊樹之上採用了簡明非交互零知識證明 (zk-SNARK) 協定，這是一種零知識證明的形式。此類密碼學證明可讓一方執行驗證，並將陳述的有效性交給另一方，而不需揭露陳述內容。在這個例子中，它能夠證明幣安為用戶資金提供全額擔保，而不需揭露個別用戶的餘額。zk-SNARK 因此結合了雜湊樹，讓用戶可以驗證資金是否被包含在總淨用戶資產餘額的計算中。
與社群一同建構
幣安使用 zk-SNARK 密碼學方法建構償債能力證明解決方案，是加密貨幣組織首見。我們希望產業其他參與者能夠受惠於此項創新，因此我們已將 POR 原始碼開源。我們也希望社群能夠提供回饋，讓這個系統更為強健 – 而社群也回應了我們的訴求。
例如，2 月份釋出過後不久，某一區塊鏈安全性公司便審核了我們的代碼，並指出一個在升級後儲備證明解決方案中的漏洞，我們也快速進行處理。這個例子證明了我們推廣用戶資金透明度作為全產業優先事項的方法。我們希望同事在各方面都能做得更好，而不是視為軍備競賽，而且我們也感謝任何外部的意見，有助於探索未知領域。只要有企業能夠提升透明度以重建信任，整個產業都會因此受益。
幣安始終致力為用戶資產隨時提供至少 1:1 的擔保，並透過維護儲備透明度，持續努力以創新的方式確保用戶安心。正如儲備證明計劃的第 12 版以及最新版本所示，11 月初，我們持有足夠的比特幣可以擔保 104% 客戶淨餘額；105% 以太坊用戶餘額；111% BNB 用戶餘額；用戶存入平台的所有 USDT 擔保則超過 118%。請放心將資金交給幣安 – 還能隨時自行查看。