超越用戶需求 : 幣安如何協助打擊線上和線下犯罪
關鍵要點
作為擁有用戶至上文化的行業領先者，我們超越行業標準，致力於保護我們的用戶，並促進全球區塊鏈生態系統的安全性。用戶安全仍然是我們的首要任務。
幣安的安全和調查團隊已經成功挫敗國際犯罪團夥，對抗重大駭客事件，協助解決針對個人的犯罪，並打擊網路詐騙，協助重大的追回和逮捕。
幣安投入大量的資源和努力來實施這些措施，以保護我們的社群，正如幾個實例所展示的，幣安的努力實現被盜資產的追回和對受害者的正義。
在過去的幾年中，幣安已建立全面的、 業界領先的合規計畫 ，並在安全性和合規方面投注巨大努力，以促進對用戶的保護。此包括嚴格的合規和安全性措施，以及與執法機構的廣泛合作，以促進更廣泛區塊鏈生態系統的安全性。然而，一個關鍵問題常常被忽視：我們為什麼要在安全性和合規方面投注如此多的資源和努力，並始終不遺餘力地與當局和執法機構合作？
答案在於我們一切行動的核心價值：照顧我們的用戶。作為擁有獨特用戶至上文化的行業領先者，我們超越行業標準，致力於保護我們的客戶，並促進全球區塊鏈生態系統的安全性。此包括與世界各地的執法機構和監管機構密切合作，以偵測並挫敗不肖人士，有助於保護快速發展的加密貨幣領域，使幣安成為對用戶及其資產更安全的平台。
我們始終以最高標準來要求幣安，即使我們無義務如此行事，因為此是正確的事，並能保護用戶的利益。
我們的合規計畫採取許多預防措施，在不肖人士對用戶和生態系統構成威脅之前就將其扼殺於搖籃中。即使確實發生犯罪，我們合規和調查專業人員的作為增加追回受害者資金並識別和起訴犯罪者的機會。在本部落格中，我們將詳細介紹幣安調查人員和安全專家協助保護我們的用戶、廣大加密貨幣社群，甚至是加密貨幣領域之外的犯罪受害者的一些案例。
發現受害者
儘管研究顯示，在整個加密貨幣交易流程中，與非法行為者有關的交易所佔比例微乎其微，但數位資產如同其他金融工具般，可被用於為執行各種犯罪活動。此既涉及到加密貨幣特有的犯罪行為，如協定漏洞和項目方跑路，亦包括更傳統的情境，如網上浪漫詐騙，甚至在現實世界中使用加密貨幣轉移非法所得的犯罪行為。
在每起犯罪行為背後，都有一名受害者 – 或多名受害者 – 他們受到虐待或傷害，失去其金錢，並因經歷而留下永久傷痕。一名在土耳其的藝術家開始探索 NFT 世界，結果他的加密貨幣資產被盜。一名在比利時的看護被一個新網友誘騙參與虛假的投資計劃。一名 23 歲的年輕人在投資中賺得盆滿缽滿，卻發現自己的大部分資金因錢包被駭而損失殆盡。一名加密貨幣公司的執行長遭到綁架，被迫交出大筆加密貨幣以保全其性命。
犯罪受害者來自各個地區和人群，無論您是誰或身在何處，若您作為幣安用戶受到不肖人士的攻擊，我們將利用我們的專業知識和調查技能（並盡可能與執法機構和行業夥伴合作），盡我們最大努力為您提供協助。
挫敗犯罪集團
一些大型國際犯罪團夥甚至恐怖組織利用數位資產跨境轉移資金。然而，這樣做會使他們面臨被區塊鏈調查人員利用加密貨幣透明性進行追蹤的威脅。透過與國家警察調查人員的合作，幣安的調查人員能夠確實為打擊網路犯罪分子和恐怖分子做出貢獻。
在 2020 年，幣安與烏克蘭的網路警察合作 推動防彈交易所計畫 ，旨在追蹤幣安和高風險實體之間的交易。此導致一個網路犯罪組織被確認並逮捕，該組織在過去兩年內進行勒索軟體活動，及進行超過 4,200 萬美元的加密貨幣洗錢活動。
次年，幣安的調查人員與烏克蘭網路警察部、韓國警察廳網路局、美國執法機構、西班牙國民警衛隊和瑞士聯邦警察局等一同參與一起國際案件，此導致 FANCYCAT 成員被捕獲。FANCYCAT 為經常性活動的網路犯罪團夥，其透過實施網路攻擊，並自暗網運營和高知名度網路攻擊中洗錢， 而造成價值超過 5 億美元的損失。
幣安的洗錢防制 (AML) 分析工具偵測到在幣安平台上的可疑活動，並擴大可疑集群。在描繪完整的可疑網路後，團隊與私營區塊鏈分析公司 TRM Labs 和 Crystal 合作，進行鏈上活動的分析，最終確定和逮捕 FANCYCAT 成員。
在 2023 年的一個著名反恐案例中，幣安與塔吉克國家銀行和區塊鏈分析公司 TRM Labs 合作，協助 逮捕恐怖組織伊斯蘭國 – Khorasan 省（ISKP）的幾名主要成員。
抵禦駭客攻擊
針對中心化加密貨幣平台和去中心化金融 (DeFi) 協定的駭客攻擊和漏洞利用，是用戶數位資產所面臨的另一個重大威脅。幣安的安全和調查專家在追回因此類攻擊而損失的資金方面有著良好紀錄，從而協助受害者至少取回部分資金。
2022 年，幣安追回源自 Axie Infinity 漏洞的被盜資金。當北韓駭客組織 Lazarus 將被盜資產自 86 個不同的錢包地址轉帳至幣安時，我們立即暫停這些交易，最終追回價值 580 萬美元的加密貨幣。
2022 年 8 月，幣安凍結 Curve Finance 用戶被盜的加密貨幣資產，其價值約 45 萬美元，佔該駭客攻擊的 83%。Curve Finance 駭客利用各種技術規避我們的安全控制，將這些資產發送至幣安，但最終仍被發現。幣安與執法機構密切合作， 將返還資金予用戶 。
2023 年，幣安的多個團隊透過內部合作，確定兩名參與利用去中心化協定 Platypus Finance 的人員。他們隨後將案件移交予法國執法機構，後者因而逮捕嫌疑人。
危害人身罪行
有時，數位資產會涉及超越虛擬世界的事件，人們可能會因此受到人身傷害。幸運的是，此類罪行的犯罪者所留下的數位痕迹可協助執法機構追蹤他們。
2022 年巴西聖保羅發生的兩起案件提供生動的佐證。在其中一起案件中，幣安調查團隊與聖保羅檢察官辦公室密切合作，追蹤一起綁架和勒索案的收益，該案造成約 200 萬巴西雷亞爾（超過 40 萬美元）的損失。嫌疑人試圖使用加密貨幣錢包的進階隱私功能來掩蓋其交易，但事實證明此不足以阻止調查人員識別嫌疑人的存款地址。
在另一起案件中，幣安調查團隊與聖保羅民事警察密切合作，追蹤並凍結另一起勒索案的收益。在這兩起案件中，幣安與執法機構人員之間的合作，以及幣安平台上執行的認識你的客戶 (KYC) 程序，在隨後逮捕犯罪者方面發揮至關重要的作用。
2023 年 10 月，我們的調查團隊收到馬來西亞皇家警察附屬單位，就當年早些時候在馬尼拉發生的一名馬來西亞公民被綁架的事件，聯繫我們的調查團隊。不幸的是，受害者未能生還。不過，幣安的調查人員仍協助執法機構進行其調查。菲律賓執法機構逮捕已確認身分的嫌疑人，此為始於幣安培訓推廣合作的再次勝利。
打擊詐騙者
若未提及我們為保護用戶免受另一種常見威脅（線上詐騙）所做的努力，則此份清單絕無法稱之詳盡。一種特殊詐騙型態近年來不斷增加：即所謂的殺豬盤騙局 ，此為一種投資與戀愛混合型騙局，犯罪者透過長期與目標對象建立關係，以誘使他們參與虛假投資計畫。
2023 年，幣安協助美國聯邦調查局 (FBI) 與司法部 (DOJ) 破獲大型殺豬盤詐騙案，查獲超過 1.12 億美元的資金。我們的調查團隊迅速採取行動，辨識並限制平台的非法資金流動。此直接幫助受害者追回損失資金。團隊的努力協助聯邦當局推行工作。
在另一起重大案件中，幣安、泰國皇家警察網路犯罪調查局（CCIB）和美國國土安全調查局（HSI）通力合作進行調查，擊潰實施一宗重大殺豬盤騙局的犯罪團夥，該騙局已影響泰國的數千名受害者。幣安和 HSI 向 CCIB 提供情報，使其得以逮捕犯罪集團的五名主要成員，並查獲價值約 100 億泰銖（ 2.77 億美元）的資產，包括豪華汽車、房屋、土地所有權和其他高檔商品。此後，有超過 3,200 名受害者提出賠償請求。
在另一起案件中，幣安協助泰國皇家警察中央調查局（CIB）破獲另一起加密貨幣詐騙案，導致一個龐大的跨國犯罪組織網路被擊潰。此次逮捕行動在曼谷、北欖府和烏隆府省的 30 個地點進行，出動 200 多名執法機構人員。
時刻伸出援手
被盜資金的土耳其藝術家聯繫幣安客戶服務以報告此事件。我們的調查人員確認嫌疑人身份，並與他們進行協商，最終說服其將資產歸還 予合法所有者。23 歲投資者也經歷 類似的情節 ，小偷最終歸還資金。比利時看護的虛構「朋友」則被奈及利亞法院識破並判刑。在幣安協助下，被綁架的加密貨幣執行長成功追回之前作為贖金支付總計約 260 萬美元的資金。幫助犯罪受害者的方法和工具多種多樣，我們準備好根據每個案件具體情況，使用它們來協助我們的用戶。
在幣安，我們了解自身對用戶的責任是提供安全可靠的環境，並隨時準備抵禦任何對信任我們的用戶可能構成風險的非法活動。如需實際幫助，請前往我們的 客戶服務中心 ，以了解更多有關幣安平台用戶保護的資訊。從強大的合規計畫至與全球權威機構的廣泛合作，我們致力於確保用戶在其加密貨幣之旅中的每一步均受到保護。