了解詐騙：慎防冒名詐騙
關鍵要點
冒名詐騙涉及罪犯喬裝成備受信賴組織的員工，經常是假扮為執行單位官員或律師等。
警方或其他執法官員絕不會直接聯絡您，威脅要逮捕您、索要款項，或承諾保障您的加密貨幣資金安全。
如果您遭到冒名詐騙所害，請務必立即向在地相關當局進行報案。
冒名詐騙者經常會悉心編織複雜的謊言。請別上當受騙！學習如何辨別假扮成備受信賴組織員工的冒名者，避免接觸冒名者並加以檢舉，保護自己免於詐騙所害。請密切關注本期「了解詐騙」的精采內容。
冒名詐騙的作案者會喬裝成備受信賴組織的員工，如銀行、法務機構或政府部門，欺騙大眾分享個人資訊，以拐騙大眾金錢。
這些罪犯混雜各種虛假故事與社會工程戰術來藉此詐騙，還會借助當前事件客製化具有說服力的說詞。他們可能會透過電話、簡訊或電子郵件來進行詐騙。有些詐騙者甚至還會設立詐欺專用的客服專線，為的就是看來更具合法性。
以下我們概括出典型的冒名詐騙發生情況，並提供兩則真實範例，以協助用戶了解詐騙者與受害者的互動模式。
四步驟流程
1. 發展劇情
用戶如果曾經讀過我們之前的徵才詐騙與假投資詐騙文章，也許會注意到，典型的冒名詐騙四步驟流程與前述兩者有些微不同。
對於冒名詐騙而言，發展一套萬無一失又可隨機應變的劇情是關鍵，歹徒必須能動態因應不同情境，並為特定族群量身訂製說詞 ‑ 畢竟作案者所要喬裝的是具有權威的當局，應當給予人專業的感受。
雖然發展強而有力的劇情需要投注極大心力，但罪犯通常樂意多下工夫，以顯著增加成功的機會。
2. 找人
詐騙者通常會使用黑市來取得各種個人資料，包括手機號碼、身分憑證、購物及旅遊記錄 ‑ 任何能夠篩選出潛在目標身分的工具。值得注意的是，罪犯偏好瞄準那些已經遭到詐騙的受害者。如此一來，他們便能偽裝成想要幫忙的「正義」警察、律師或偵探。
3. 博取信任並誘導
一旦詐騙者找出下手目標，他們便會選擇合適的劇情進行預演部署。如果受害者反應不如預期，詐騙者便會即興應變。他們可能會指責或恐嚇受害者，嘗試施壓。
到此階段，詐騙者都有同一個目標：博取受害者的信任。即使受害者起初不配合，他們也會堅持下去。
4. 收網
如果詐騙者成功得逞，受害者就會接受他們虛構的故事，相信自己現在「情況危急」，或者必須支付罰金以「賠償過往犯下的罪行」。
有些情況下，即使受害者支付「罰金」之後，詐騙仍未結束。其他詐騙者會相繼涉入案件，繼續詐騙犯案，直到受害者破產為止。
為說明詐騙如何實際進行，我們在底下提供兩件真實案件。
實際範例
範例 1：警察正在追緝您
我們不妨假設受害者叫作大衛，大衛發現自己有麻煩了，「警察」堅稱他散播關於新冠肺炎的假資訊。「當局」要求大衛提出書面聲明，解釋自己的作為，他同意了。隨後他的案件交由「張探員」接手處理，這是另一個假扮成警察的詐騙者。
張探員突然聲稱大衛涉嫌參與一項備受矚目的加密貨幣秘密洗錢騙局，還表示據報在被捕罪犯的物品中發現一張中國銀行卡，卡片在大衛名下。
隨後大衛遭到令人精疲力盡的五小時長時間偵訊。「執法當局」要求大衛對此案維持完全機密，絕不可透過電話、網路搜尋或與他人聯繫查詢此案。
大衛遵從了他們的要求，連續七天向詐騙者提供他的行蹤和活動的每日報告。最終，大衛被迫交出他的錢包與銀行帳戶詳情，下場是發現自己被騙了 120 萬美元的鉅款。
此類冒名詐騙如今十分常見。請務必保持警惕，任何聲稱為有關當局的通訊都應加以驗證。
範例 2：佯裝樂於助人的陌生人
此次受害者姓名假設是露西，她才剛從一場加密貨幣投資詐騙案之中恢復過來。她在社群媒體上遇見一位自稱的「律師」的人，向她承諾只要支付 2,000 USDT 的手續費，即可幫她討回被竊資金。
由於對方信誓旦旦，露西妥協了，於是向朋友借錢以支付「律師」費用。詐騙者甚至連演都不想再演下去，拿了錢立刻便消失無蹤。
如何保護自己防範冒名詐騙
當心那些自稱是「政府官員」的人
請謹記，政府員工 (尤其是執法單位) 絕對不會直接聯絡您，威脅要逮捕您、索要款項，或承諾保障您的加密貨幣資金安全。如果您懷疑聲稱政府代表的人是冒名詐騙者，請試圖透過官方管道聯絡警方，以驗證當事人聲稱單位為真。
保護您的隱私資訊
詐騙者會利用旅遊史、購買記錄和個人聯絡詳情來竊取身分，從事其他非法活動。為了最小化您的曝險，請務必保障您的個資安全。
如果您遭到詐騙
詐騙者會嘗試再次欺騙您，請務必避免再聽從陌生人要求進行提領或轉帳。詐騙者很可能會接連出現，嘗試利用您的處境獲利。
如果您遭到冒名詐騙所害，請務必立即向在地相關當局進行報案。
如果您的幣安帳戶遭到侵害，請遵照常見問題指南如何在幣安客服舉報詐騙中的步驟，與我們的客服團隊聯繫。
更多辨別詐騙、避免詐騙的資訊，請閱讀我們的反詐騙系列文章，我們會提供資訊，協助您保障資金安全。
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