幣安 2024 年反詐騙退款計畫年終報告
關鍵要點
本報告重點介紹幣安 2024 年反詐騙退款計畫，該計畫為幣安多個團隊共同努力的成果，目標在強化用戶安全。
幣安反詐騙退款計畫全天候運作，以防範詐騙、保護用戶並向受害者提供退款。
探索幣安反詐騙退款計畫背後的策略、方法和技術，並了解其驚人成果，該成果突顯幣安保護用戶的不懈努力。
前言
2024 年，加密貨幣領域持續成長，提供巨大機會和變革性的財務自由。然而，隨著創新日益激增，加密貨幣和傳統金融領域的金融詐騙也越來越精密。在幣安，信任不僅來自於贏得，更需要守護。我們對用戶安全的承諾始終是我們一切行動的首要考量，以確保加密貨幣之旅既安全又可靠。
本報告重點介紹幣安在打擊詐騙、追回資金以及提高保護社群意識等方面的成就，展現幣安如何在風險管理、用戶教育和主動安全措施方面為加密貨幣產業樹立黃金標準。
詐騙產業日益增加的威脅
橫跨傳統和數位金融的全球詐騙產業已發展成一個高度組織化的網路，犯罪分子使用精心設計的計畫來欺騙毫無戒心的受害者。擁有專業級網站的虛假投資平台以保證收益的承諾誘騙個人。網路釣魚攻擊會誘騙用戶洩露敏感資訊，而社交工程則操縱情緒來繞過邏輯防禦。
詐騙界有句令人不寒而慄的話：「人人都可能被騙，問題只在於找到合適的方法。」詐騙可能發生在任何人身上，受害者從 90 歲的退休人士到 18 歲的學生不等，其中包括警察、醫生和律師等能力優秀的專業人士。詐騙產業不斷發展，使得幣安等領先加密貨幣平台必須快速適應、應對並引領對抗這些威脅。
幣安反詐騙退款計畫
反詐騙退款計畫全天候運作，為詐騙受害者追回資金。該計畫結合尖端風險管理技術與感同身受的客戶服務支援，以提供有效的成果。
反詐騙退款計畫的四大支柱
幣安反詐騙退款計畫的四大支柱
1. 主動防範
幣安相信預防是最有力的保護。我們的主動措施著重於始終領先詐騙者採取行動。
全球合作：與國際機構合作，預測並對抗新出現的威脅。
情報蒐集：滲透詐騙網路以獲得關鍵見解。
針對性警告：以量身打造的警示通知處於高風險區域的用戶。今年每日向用戶發送超過 15,000 個量身打造的警示和超過 2000 份風險評估表。
個人化干預：為弱勢用戶提供干預，例如年長者和曾受詐騙影響者。
黑名單維護：惡意地址會立即列入黑名單，有助於及時保護用戶並防止進一步的損失。整體而言，僅在 2024 年，幣安便已標記超過 47,000 獨特地址。
2. 24 小時安全網
儘管幣安經常發出警告，但某些用戶仍會繼續進行可疑交易。為了保護用戶，我們加入了強大的安全機制：
暫時性資金凍結：轉帳到標記的幣安帳戶之資金將自動凍結 24 小時。
主動監控：凍結期間，幣安會調查收款人的活動並評估潛在風險。
用戶檢舉期限：若用戶懷疑自己遭到詐騙，可在 24 小時內檢舉。
對檢舉迅速採取行動：如果有人提交舉報，幣安會立即審查案件、聯絡收款人並進行詳細調查。
退款流程：若交易經確認為詐騙交易，幣安將審查案件並決定適當的退款行動。請注意，我們不保證退款。
全天候支援：對於被識別為詐騙高風險的用戶，我們會透過聊天提供全天候支援。僅在 2024 年，幣安已處理 20,000 次與弱勢用戶的聊天，提醒他們交易風險，並勸阻其提領資金給詐騙者。
該 24 小時緩衝已讓許多用戶免於無法挽回的損失，給予他們保護血汗錢的第二次機會。
幣安的 8 級反詐騙防範。
3. 快速反應與資金追回
預防不一定能成功。當一切都失敗並發生詐騙時，每分每秒都很重要。幣安風險快速反應系統專為快速有效地採取行動而設計：
順暢檢舉：交易頁面上用戶友善的功能可實現即時檢舉。
AI 驅動分析：我們的進階詐騙判定模型會即時評估檢舉。
快速行動：可疑的詐騙者帳戶會在幾秒鐘內凍結，以避免進一步的損失。
徹底調查：隨後將進行全面的人工審查，確保每起案件的準確性和公平性。
主動監控：我們會主動監控資金流向，以識別可疑活動。然而，追蹤並取回資金的主要責任仍由相關執法機構承擔。
幣安強烈建議受害者提供詳細的證據，因為這將大大提高追回資金的可能性。我們全天候為通過驗證的詐騙受害者提供支援並協助退款。
4. 沉默受害者支援
幣安理解，許多詐騙受害者因羞恥與自責感而默默忍受著痛苦。這些受害者通常對所發生的事情感到無所適從，認為沒有機會追回其資金。我們設計了一套支援系統來識別和接觸此類受害者，並與客服代表合作，透過聊天聯絡沈默的受害者，以獲得更多檢舉並成功追回資金。
主動聯繫：幣安會聯繫曾將資金轉入已凍結詐騙帳戶的用戶。
引導追回：幣安會逐步協助受害者完成檢舉和資金追回流程。
平等支援：每位受害者皆可獲得公平與充滿同理心的待遇，不論其是否挺身而出。
幣安向無法尋求協助的人伸出援手，致力於將無聲的痛苦轉化為共同的治愈和資金追回。
監控資金流向以最大化資金追回機會
詐騙者經常試圖透過在多個帳戶和平台之間快速轉移被盜資金來掩蓋其蹤跡。幣安的進階追蹤系統會同時監控上游和下游的資金流向。透過網羅各方人才資源，幣安能夠凍結相關聯的帳戶，大幅提升受害用戶追回資金的機會。
幣安受騙資金的流向和退款流程。
AI 與機器學習：風險管理的核心
幣安使用機器學習與人工智慧，改變了打擊詐騙和欺詐活動方面的遊戲規則。這些技術構成幣安主動風險管理策略。
幣安機器學習模型的運作方式
資料匯總與分析。幣安的系統分析大量即時資料，以識別可能會是詐騙的異常情況。
訓練與客製化。2024 年開發出超過 50 個機器學習模型，專為辨識幣安 C2C 平台上的詐騙活動量身打造。這些模型會持續更新，今年已實施 14 項重大升級，以適應詐騙者不斷發展的手法。
行為側寫。AI 驅動的行為側寫有助於區分正常用戶活動和潛在的詐騙。
預測分析。預測模型可在詐騙交易完成前預測潛在的詐騙行為。
即時監控。機器學習演算法即時運作，可讓我們的團隊能夠在幾毫秒內進行干預。
驚人的數字成果
數字會說話。我們投入大量的精力、工具、技術和資源來打擊詐騙，並為受害者追回資金。以下是 2024 年的一些亮點，展現我們以用戶為中心的理念和對用戶安全的不懈努力。
已追回資金：910 萬美元
每月成功追回次數： 80 次
主動致電潛在受害者：30,000 次通話
防止損失總額：超過 1.29 億美元
列入黑名單的惡意地址： 47,000 個
每日發送給用戶的警示數量：超過 15,000 個
了解您的安全性工具
意識是第一道防線。幣安為用戶提供全面的工具和資源以保護自身免受詐騙。
隨時關注最新資訊
隨時掌握幣安最新指南、工具和資源，以保護用戶免受詐騙。充分利用我們內建的專有工具，例如幣安驗證和 EML 驗證服務、幣安電子郵件中的個人化防釣魚碼等更多工具。
如何在幣安檢舉詐騙
幣安簡化其舉報流程，以確保用戶可以快速提醒平台有關可疑活動。用戶可以前往幣安客服頁面，並依照所提供的詳細步驟進行檢舉。
行動呼籲：加入打擊詐騙的行列
致我們的用戶
盡快僅舉並針對風險警示採取行動。
及時徹底地檢舉詐騙可增加成功追回資金的可能性，有助於幣安迅速對不肖人士採取行動。
請密切注意我們的風險警示。不要將其視為只是「友好提醒」，更不要忽視它們。當我們提醒您時，代表您的交易可能存在詐騙風險。
以下是我們的風險警示範例：
致廣大社群
分享您的故事。
推廣對這些詐騙的認識。教育是我們對抗詐騙最有力的武器。我們社群的安全有賴於每個參與者的集體努力。
幣安承諾保護用戶
在幣安，每一次資產的追回都是一次勝利，不僅是對個人而言，對整個社群也是如此。每個案例都代表一個人、一個家庭、一個差點被摧毀的夢想。
儘管幣安積極致力於協助受害者追回其被盜資產，但請勿僅依賴此程序，因為許多因素會影響其成功。預防是最有效的措施，一開始就避開詐騙陷阱可讓您免於後續的許多痛苦。
無論您是精通科技的投資者，或是剛踏上加密貨幣之旅的新手，我們都將竭盡所能保護您。請記住，在這趟旅程中，您永遠不會孤單。幣安與您同在，隨時準備好詐騙防範、用戶保護和資金追回。讓我們攜手合作，為所有人打造更安全的加密貨幣生態系。
