公告｜幣安與美國監管機構已達成解決方案

今天，我們很高興地宣布我們已經與美國司法部（U.S. Department of Justice）、商品期貨交易委員會（Commodity Futures Trading Commission）、外國資產控制辦公室（Office of Foreign Assets Control）以及金融犯罪執法網（Financial Crimes Enforcement Network）就其對幣安過去在註冊、合規和制裁問題的調查達成了解決方案。這個解決方案承認了公司對歷史性、刑事合規違規行為的責任，它也為我們的公司開啟了一個充滿挑戰，但也是學習和成長的新篇章。在我們承諾堅守合規和增強治理措施之下，我們可以開始闡述與分享幣安以及加密產業未來的願景。我們深信，打下堅實基礎的幣安在未來會更加強大。

儘管幣安並不完美，但從公司一個小型新創企業開始，就一直致力於保護用戶，並且在投資安全和合規方面付出了巨大的努力。然而，當幣安開始營運時，我們並沒有足夠的合規管理措施來匹配迅速成長的業務，而這些缺失是本來應該擁有的。幣安在全球迅速成長，但產業仍在一個新興且持續發展的階段，並且監管仍然處於早期，幣安在這個過程中也做了錯誤的決定。今天，我們對過去的這些行為承擔起責任。

在過去的兩年中，我們努力重組組織和人員架構，並提升我們的業務系統。我們有具備豐富合規經驗和深厚合規背景的新管理階層，他們來自包括頂級的傳統金融機構和業界領先的公司以及執法機構等。正是透過這個過程，幣安逐漸成為了一個更強大、更安全，甚至更可靠的平台。

同樣重要的是，我們在維護用戶安全和安全性的核心價值上從未動搖。我們非常認真地對待身為託管人的責任，始終確保維持用戶資產1:1的儲備，意即用戶可以隨時從平台中提取他們的所有資產。值得注意的是，在上述解決方案中，美國監管機構：

• 並未指控幣安挪用任何用戶資金，

• 也並未指控幣安進行任何市場操縱。

我們的全球領導團隊已經為幣安的長期發展做好了準備。平台業務將始終注重保護用戶，打造一個可以長期發展的平台，為了接下來的五年、五十年甚至更長時間可以服務更多用戶。幣安的前任CEO趙長鵬先生仍然是我們的大股東，也將是我們諮詢過去業務發展的對象。

為了要繼續服務用戶五十年甚至更久，我們對加密貨幣當前的挑戰有足夠的認識，並在持續努力開發業界領先的標準來解決這些挑戰，包括在合規、安全、與執法機關合作和使用者透明度等領域。

幣安今天比過去更強大，我們持續推動與全球監管機構的合作，並在服務加密貨幣用戶的過程中積累了寶貴的經驗。我們承認，唯有保持透明度和合規性，才能在艱難的市場情況且缺乏產業管理下重建產業信心。從自己的歷史中汲取教訓，我們自豪地說，幣安是業界在合規、安全和透明度方面投入最大的公司之一。

管理層變動

幣安的前全球區域市場總負責人Richard Teng將接任CZ成為CEO，此人事變動立即生效。 Richard是一位資深的領導者，他擁有超過三十年的金融服務和監管經驗，他將領導幣安進入下一個發展階段。在加入幣安之前，Richard曾擔任阿布達比全球市場的金融服務監理機構的CEO，新加坡交易所的監理長和新加坡金融管理局的企業融資總監。

合規與安全

幣安一直努力重組組織和人員架構，升級系統並制定新的行業合規標準。例如，我們已經提升了內部反洗錢（“AML”）檢測和分析能力。幣安的AML合規政策現在已是業界標準，且仍在持續全面改善中。同時，幣安也在協助執法部門打擊網路和金融犯罪以及資助恐怖主義方面扮演關鍵領導者的角色。

幣安是全球首批在美國以外強制要求所有用戶進行KYC（了解你的客戶）程序的主要交易所之一。如今，潛在用戶（不能是美國人）必須提供有效的身份證明並提交一張「自拍照」，幣安會藉助世界一流供應商來審核他們的身份。幣安也透過World-Check功能進行搜索，以識別例如犯罪歷史、與恐怖主義的聯繫、是否在政治敏感人物（「PEP」）名單上以及是否在制裁觀察名單上等。此外，幣安還使用即時和交易後監控工具，以便發現並阻止可疑的交易。近年來，幣安投入了大量的資源以提升其合規系統。今天，幣安新的管理階層憑藉深厚的合規背景，監督著一個包括超過60名曾在執法機構或監管機構工作過的人員，以及超過200名取得合規專業證書人員（含AML專家證書）組成的數百人的合規團隊。除了核心的合規團隊外，幣安還僱用了數百名支援公司合規計畫的開發和執行的營運、產品和技術人員。

幣安嚴肅對待制裁合規並投入了大量的資源和精力，平台設有專門獨立的制裁團隊，確保組織嚴格遵守全球制裁政策的規定。今天，除了KYC和IP封鎖外，幣安透過使用先進的第三方工具，自願遵守包括美國在內的相關國家的制裁法律，並執行相關控制和限制措施，包括進行即時的鏈上制裁交易監控和檢查。

執法合作

幣安還僱用了多個團隊，其規模約在70人以上，他們會定期與執法機關及相關公務人員進行接觸和溝通。幣安已經發現並主動協助執法部門處理了包括美國在內，全球多國的國家安全相關問題。此外，從2023年1月1日到11月13日，幣安透過其政府執法請求系統處理了超過52,700件執法請求，為全球的12,699名註冊執法人員提供了服務。在2022年，幣安團隊處理的執法請求數量也超過50,000件。

幣安積極與執法機構分享產業知識。 2022年，幣安在全球參與並開展了70多場研討會，訓練執法人員打擊全球的網路和金融犯罪。在這些努力的基礎上，幣安在2022年9月宣布了一項正式的全球執法培訓計劃，旨在幫助執法人員偵測並打擊金融和網路犯罪。

2023年，在我們專門的執法培訓團隊以及調查團隊的支援下，進行了120場線上或線下的培訓和研討會，這些努力都得到了執法人員社群高度的正面評價。

幣安非常榮幸能成為全球最重要的執法夥伴之一，共同打擊全球非法金融活動。

對透明度的承諾

幣安謹慎地保護所有用戶的資產，使用者可以在任何時候將他們放在幣安的資產100%全部提取。為了讓平台的資金儲備情況更加透明，幣安已經公佈了冷熱錢包的地址，同時發布了梅克爾樹的儲備證明和B-Token的抵押品證明。

幣安也建立了一系列的安全措施來保護用戶，包括設立保證金保險基金，以在使用者互動/隔離保證金權益少於零或者當用戶無法償還債務時，保護他們免受損失。幣安是最早設立安全基金的加密貨幣交易所之一，這個基金也被稱為「投資人保護基金」（SAFU），用於在極端情況下保護用戶。 此外，幣安也已公開了SAFU基金的錢包位址。

幣安將安全措施與教育倡議相結合，讓用戶能夠在保護自己的同時更好地理解加密貨幣生態系統。為了進一步推動面向用戶的加密貨幣教育，幣安學院已發布了超過430篇與加密貨幣有關的文章，以及達30種語言的加密貨幣詞彙條目和深度課程；與25個國家的70多所大學合作，以傳遞加密貨幣和Web3知識；並與全球多地合作夥伴共同啟動反詐騙活動，讓用戶擁有能夠識別和避免騙局的能力。

加密貨幣的未來

我們堅信加密產業和幣安有著光明的未來。

我們已經建立了一個加密生態系統和社區，在這裡，每個人都可以利用區塊鏈技術為他們的家庭、社群和全球各地的經濟找到新的機會。幣安將持續致力於讓全球更多的人體驗到這些技術的改變力量。

*注意：雖然存放在幣安理財帳戶中的代幣資產有時會由不同的代幣作為抵押，但這不會影響幣安以1:1兌付的能力。