了解詐騙：慎防加密貨幣假投資
關鍵要點
假投資詐騙使用高報酬的誘惑來引誘受害者使其損失錢財。
詐騙者通常會使用四步驟流程：找人、取得信任、誘導和收網。
向相關機構檢舉任何以您為目標的騙局，更改遭入侵的密碼，並凍結任何帳戶 (如果您已經轉帳資金)。
學習識別並避免假投資計畫，保護自己防範加密貨幣詐騙。本週「了解詐騙」一起來探索如何防範詐騙！
這些人表面上看起來合法，冒充加密貨幣財務顧問、頂尖財務公司的員工，甚至名人。他們承諾高回報，而且幾乎沒有任何風險或需要付出努力。那麼他們就是投資詐騙者。
這些人雖然形式各不相同，但投資騙局有一個共同的機制，就是向受害者承諾過高的回報，然後帶著他們的資金逃逸。如果您只能記得一件事，請記住這一點：如果內容美好到難以置信 — 就可能是詐騙。請明辨是非。
首先，讓我們探究假投資騙局通常如何展開。
四步驟流程
1. 找人
詐騙者通常會在臉書、Instagram 或推特等流行社群媒體平台上找尋潛在目標。他們接觸受害者的手段可能包含假冒投資經理提供建議，或假冒有錢人「不小心」把訊息發錯人。
然而，假投資騙局不一定都很直接。人們可能會在社群媒體上偶然發現廣告使用知名品牌或人士來宣傳他們的服務，例如 Elon Musk。然後這些廣告會連結到一個看起來很專業的網站，目的在贏得人們的信任。
2. 取得信任
詐騙者一開始會透過分享投資成功案例、鮮明的用戶「見證」和偽造的收益報告，以建立新獲得目標的信任。有些詐騙者甚至還會提及諸如健康、情感幸福甚至受害者家庭成員等話題。
3. 引誘
經過一段時間的「友誼建立」 — 和洗腦 — 詐騙者已經與目標建立了基本的信任感，並將改變對話轉向投資和賺取大量資金。
我們的團隊也見過詐騙者宣傳假投資軟體的實例，這些軟體充滿偽造價格、投資回報和代幣上架消息。更進一步，詐騙者甚至可以用虛構的圖表製造看漲走勢，以誘惑投資者投入金錢。
4. 收網
最後一步是「達成交易」。通常就在受害者慶祝他們新賺取的收益時，突然無法提領資金或帳戶已被「關閉」。「投資經理」不見蹤影，最後不再回覆訊息。
在這個階段，該目標已經成為詐騙受害者。詐騙者甚至可能要求受害者提供更多資金才能提領。
我們來看看以下兩個實際範例
以下是在現實生活中發生的兩個假投資騙局的例子。我們在下方詳加說明，希望用戶更能夠識別加密貨幣投資騙局背後的常見手法、套路和起始話題。
範例 1：加密貨幣財務顧問
我們稱這位用戶為 Mark，他填寫了一份在網路找到的線上表格，主題是加密貨幣相關習慣和態度。然後，他接到一通陌生電話，對方是自稱財務顧問的詐騙者。
雙方在幾個月期間建立了工作關係，每天都在對談和交換資訊。最後，詐騙者贏得了 Mark 的信任。
有一天，詐騙者鼓勵 Mark 透過每天產生 2％ 報酬的平台進行投資。Mark 出於他的盲目信任而儲值了 5,000 USDT。
Mark 的資金在接下來幾天裡就像廣告內容一樣成長。詐騙者鼓勵 Mark 投資更多；Mark 繼續儲值 30,000 USDT。一週後，Mark 意識到自己遭到詐騙了。
範例 2：名人
我們稱這位用戶為 Lucy，她在臉書上發現一個連結可以連接到「Elon Musk 的量子 AI 交易平台」。很明顯地，她只需要儲值她的加密貨幣，AI 就會代替她進行交易。
聯繫「量子 AI 交易平台」後，Lucy 一開始儲值了 250 美元。交易開始，她的利潤迅速累積。Lucy 確信，在該平台上「投資」 5,000 美元將能賺到高額報酬，所以儲值了這筆錢。Lucy 試圖提領時因為「反洗錢 (AML)」而遭到封鎖，要求她繳交 30％ 的儲值手續費才能提領，這時她才驚覺自己遭到詐騙。
如何保護自己免受假投資詐騙
自行研究 (DYOR)
每個加密貨幣專案都應該有一份白皮書。白皮書應該說明該專案的機制和代幣經濟。如果有人誘使您投資一個專案，但是它的白皮書不知所云 – 甚至根本沒有白皮書 – 請謹慎行事。
請針對公司、業主、董事和團隊成員進行背景調查。至少，進行快速的 Google 搜尋和應用常識。
問問自己：這個專案有沒有真正的團隊？這個專案試著解決什麼問題？這個專案或其產品背後有沒有合法的用戶社群？
不要假設真實性
看起來很專業的網站、廣告或社群媒體貼文並不代表真正的投資機會。犯罪分子可以而且經常會利用值得信賴的品牌 (例如幣安) 或著名人士的聲名使他們的騙局看起來合法。
小心高報酬
沒有財務投資可以保證未來一定有報酬。沒有人、演算法或項目可以用有系統的方式精確預測市場。任何承諾您保證報酬的內容都是警訊。尤其請特別注意「每天賺 3％」之類的陳述。不要被聽起來合法的偏低數字欺騙：每天 3％ 與每年 1095％ 一樣 – 都是明顯令人難以置信的投資報酬率。
避免主動提供的投資產品
與您接觸的所謂投資專家或名人都可能是詐騙者。您並不特別 — 專業詐騙者每天都會與數百甚至成千上萬的目標聊天和互動。
只要至少有一個人投資，詐騙者的時間就不算浪費。不要讓他人催促或迫使您做出投資決定。
保護您的個人資訊
請務必透過官方網站或社群媒體驗證與您談論投資的任何人的身分，並且切勿向任何人透露您的個人資訊或帳戶詳情。
如果您收到某人要求提供敏感資訊的訊息，例如兩步驟驗證 (2FA) 代碼或密碼，請封鎖該聯絡人並向相關機構檢舉。
如果您已經遭到詐騙
事情已經發生了。不要感到羞恥。成為加密貨幣騙局受害者可能導致毀滅性結果，但是您必須迅速採取行動。
如果您落入社群媒體詐騙的陷阱，請向相關社群媒體平台檢舉，並向當地機關報案。
如果您已使用簽帳卡/信用卡付款或轉帳，請更改密碼並凍結財務帳戶。此外，加密貨幣詐騙者經常將竊取的憑證出售給其他罪犯。請務必變更所有用戶名稱和密碼，以避免進一步損害。
不要相信騙局後立即出現的陌生人，尤其是如果他們提供方法可以找回您的資金。後續騙局可能與上一個騙局無關或相關，例如在您支付預費用後，有人提供方法可以退還您的資金。
如果您的幣安帳戶遭到入侵，請立即聯絡我們：如何在幣安幫助中心舉報詐騙。
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