買方異常

處理措施

1、訂單創建後，買方取消訂單。

當日達到3次，系統將限制買方買入功能；連續2日觸發，將進一步限制買方賬戶部分功能。

2、訂單創建後，因付款超時而系統自動取消訂單。

當日達到3次，系統將限制買方買入功能；連續2日觸發，將進一步限制買方賬戶部分功能。

3、未付款的情況下，點擊“我已付款”。

1）賣方有權要求取消此筆訂單。

2）前2次違規凍結法幣權限至進線，在線警告並在解決問題後解凍

3）3次及以上違規凍結1個月法幣權限（視情節嚴重，加重處罰直至永久凍結法幣權限）。

4、未按照賣方訂單詳情頁面顯示的收款賬戶進行付款。

賣家有權要求取消訂單，數字資產歸還給賣方，買方自行承擔轉錯款的風險。

5、未按照賣方在訂單聊天窗口中提供的與綁定賬戶實名一致的賬戶付款。

賣家有權要求取消訂單，數字資產歸還給賣方，買方自行承擔轉錯款的風險。

6、未付款的情況下，優先點擊“我已付款”，再進行支付。

賣方有權選擇繼續成交或者退款後取消訂單。

1）如賣方選擇成交，賣方用戶需要在收到全部付款的30分鐘內完成放行；

2）如賣方選擇取消訂單，賣方應在訂單申訴後60分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方。

3）首次違規進行警告、多次出現視情況凍結法幣權限。

7、未使用與平臺賬戶實名一致的支付賬戶付款。

1. 賣方有權直接拒絕成交，賣方可在收到付款後的24小時內完成退款處理，數字資產歸還給賣方。使用企業賬戶付款（不論法人與認證本人實名是否一致），依然屬於非實名支付。2）若因此行爲被投訴，首次違規凍結法幣權限至進線後，繼續凍結24H。

3）2次及以上違規凍結法幣權限7天（視情節嚴重，加重處罰直至永久凍結法幣權限）。

8、在訂單規定的付款時間內付款，訂單被取消。

（1）買方已完成所有付款，訂單被買方主動取消或被系統超時取消；

（2）買方完成部分付款，但訂單被買方主動取消或被系統超時取消。

訂單被買方主動取消以及訂單被系統超時取消的，賣方有權選擇繼續成交或者退款不成交。

1）如賣方選擇成交，

—賣方是普通用戶，賣方在自選區找到之前交易的買方，重新賣出一筆同等數量訂單，買方無需再次付款，待買方點擊已付款後，賣方按訂單規定時間放行即可。

—賣方是廣告方用戶，買方在自選區找到之前交易的賣方，重新購買一筆同等數量訂單，買方無需再次付款，待買方點擊已付款後，賣方按訂單規定時間放行即可。

2）如賣方選擇取消訂單，則賣方需在收到平臺或者買方用戶反饋後60分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方；若賣方不積極配合退款，將按獲取非正當得利相關規則執行。

9、如分開付款，未完成所有轉款的情況下，優先點擊“我已付款”，再繼續完成付款。

1）提前與賣方溝通，賣方允許其行爲的，賣方應繼續完成訂單；

2）未徵得賣方同意或並未與賣方溝通，賣方有權選擇繼續成交或者退款後取消訂單。

—如賣方選擇繼續成交，賣方應在收到所有付款的30分鐘內完成放行。

—如賣方選擇取消訂單，則賣方需在收到付款後60分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方。

10、付款金額與訂單金額不符。

1）付款金額大於訂單金額的，訂單成交，賣家應於收到款項後60分鐘內退還多餘部分款項。

2）付款金額小於訂單金額的，賣方有權選擇繼續成交或者退款後要求取消訂單。

—如賣方選擇繼續成交，有權按實際訂單金額進行成交，並完成此訂單。

—如賣方選擇取消訂單，則賣方需在收到付款後60分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方。

11、買方點擊“我已付款”後，賣方1小時內未收到付款。

1）除買方付款方式已事先獲得賣方同意的，賣方有權選擇繼續成交或退款後取消訂單。

—如賣方選擇成交，賣方需要在收到付款的30分鐘內完成放行。

—如賣方選擇取消訂單，則賣方需在收到付款後60分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方。

2）賣方是廣告發布方，申訴後10分鐘內無法聯繫上買方，經覈實賣方未收到款，在廣告方保證資產範圍內申訴專員會優先取消訂單。

12、付款到賬後，賣方收款賬戶無法覈實到賬實名信息。

1）經覈實買方付款賬戶與平臺實名賬戶一致，且在訂單規定時間內完成了付款，此訂單正常成交。

2）經覈實買方付款賬戶與平臺實名賬戶不一致，按上述第7條措施處理。

13、使用未經賣方同意的非實時到賬方式支付訂單的。

賣方有權選擇繼續成交或退款後要求取消訂單：

—如賣方選擇成交，賣方需要在收到付款的30分鐘內完成放行。

—如賣方選擇取消訂單，則賣方需在收到付款後60分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方；

14、節假日或工作日當日17:00-次日9:00，銀行卡匯款超過5萬以上未分批支付導致賣方無法在1小時內收到轉款。

賣方有權選擇繼續成交或取消訂單後退款。

—如賣方選擇成交，賣方需要在收到付款的30分鐘內完成放行。

—如賣方選擇取消訂單，則賣方需在收到付款後60分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方。

15、因買方付款導致賣方收款賬戶異常。

1）買方無法提供賬戶正常證明，賣方應在收款賬戶轉至正常後，24小時內完成退款，平臺取消訂單。

2）買方能提供賬戶正常證明，在覈實買方賬戶無異常後，訂單成交，數字資產應交付買方。

3）凍結法幣和幣幣權限，直至個案結束。

16、付款時備註：類似”數字貨幣、BTC、比特幣、幣安“等字樣的。

賣方有權選擇繼續成交或退款不成交。

1）如賣方選擇成交，賣方應在收到付款的30分鐘內完成放行。

2）如賣方選擇退款不成交，此訂單取消，數字資產歸還給賣方，賣方在收到付款後60分鐘內完成退款；如賣方收款賬戶因此被凍結，按上述第15條措施處理

3）若因此行爲被投訴，首次違規凍結法幣權限至進線後，繼續凍結24H。

4）2次及以上違規凍結法幣權限7天（視情節嚴重，加重處罰直至永久凍結法幣權限）。

17、買方用戶被風控系統判斷惡意搶拍低價單

1）買方未付款，平臺將取消訂單，資產歸還給賣方。

2）買方已付款，請賣方在申訴處理的30分鐘內完成退款處理，平臺將協助取消訂單，資產歸還給賣方。

3）買方不接受退款取消訂單的，將在平臺介入的30分鐘內強制取消訂單。

買方此類行爲達到兩次，風控系統將會限制買方賬戶部分功能。

18、客服介入申訴30分鐘內仍無法聯繫上買方的。

1）前2次違規凍結法幣權限至進線，在線警告並在解決問題後解凍

2）3次及以上違規凍結1個月法幣權限（視情節嚴重，加重處罰直至永久凍結法幣權限）。

19、在訂單頁面預留的聯繫電話無效的。

20、被覈實爲惡意卡單的。

21、被覈實爲轉賬測卡行爲的。

1）首次違規凍結法幣權限至進線後，繼續凍結24H。

2）2次及以上違規凍結法幣權限7天（視情節嚴重，加重處罰直至永久凍結法幣權限）。

22、被風控系統初步判斷爲風險用戶的。

疑似：凍結法幣和提幣權限，直至個案結束。

落實：視情節嚴重，從重處罰直至永久凍結法幣權限。

23、被投訴出現惡意報警行爲的。

24、被投訴使用危險資金交易的。

25、被投訴使用詐騙資金交易的。

26、被投訴誘騙交易對手脫離平臺交易的。

27、提供僞造的轉賬記錄、放行記錄、聊天記錄等虛假信息。

永久凍結賬戶。

　注：本規則涉及賣方退款或放行，而賣家未按時完成操作的，系統將限制賣方賬戶部分功能。

賣方異常

處理措施

1、訂單生成後，對訂單價格有異議的。

除經買方同意協商訂單價格外，訂單正常成交，賣方應在訂單規定時間內放行。

2、賣方所提供收款賬戶出現異常。

買方有權選擇繼續成交或取消訂單。

—如買方選擇成交，確認買方已在訂單規定的時間內全額付款的，賣家應在收到付款後，在訂單規定的時間完成放行。

—如買方選擇取消訂單的，賣方完成退款後數字資產歸還給賣方。

3、因賣方未及時提供有效的收款方式，買方無法完成付款，導致訂單取消。

因賣方不提供收款方式，此訂單無法成交，平臺在處理申訴時，會直接取消訂單，並對賣方用戶做處罰，平臺取消訂單不計買方當天取消次數；

賣方因此被投訴達到2次，系統將限制賣方賬戶部分功能。

4、賣方（非廣告方），未綁定與本人實名一致的有效收款信息或向買方提供與平臺實名不一致的收款方式，如：通過支付寶或者微信收款時，賬號以及二維碼收款人姓名與訂單詳情頁展示的收款人姓名不匹配。

1）買方有權取消訂單並向平臺投訴。

2）賣方若因此行爲被投訴，首次違規凍結法幣權限至進線後，繼續凍結24H。

3）2次及以上違規凍結法幣權限7天（視情節嚴重，加重處罰直至永久凍結法幣權限）

5、買方付款賬戶信息與平臺實名信息不一致，未拒絕成交的。

1）由此引發的風險，由賣方自行承擔。

2）因此而被投訴的，系統將限制賣方賬戶部分功能。

6、買方全額付款後標記“我已付款”，賣方收到買方全額付款後，未在30分鐘內完成放行。

買方有權選擇繼續成交或取消訂單後要求退款。

—如買方選擇成交，申訴專員將判定資產屬於買方。

—如買方要求退款後取消訂單，賣方應在後60分鐘內完成退款。

7、客服介入申訴30分鐘內仍無法聯繫上賣方的。

1）前2次違規凍結法幣權限至進線，在線警告並在解決問題後解凍

2）3次及以上違規凍結1個月法幣權限（視情節嚴重，加重處罰直至永久凍結法幣權限）。

8、在訂單頁面預留的聯繫電話無效的。

9、在交易過程中，收到超過訂單金額的款項，不積極配合退還，或獲取非正當得利的。

疑似：凍結法幣和提幣權限，直至個案結束。

落實：視情節嚴重，從重處罰直至永久凍結法幣權限。

10、被風控系統初步判斷爲風險用戶的。

11、被投訴出現惡意報警行爲的。

12、被投訴使用危險資金交易的。

13、被投訴使用詐騙資金交易的。

14、被投訴誘騙交易對手脫離平臺交易的。

15、提供僞造的轉賬記錄、放行記錄、聊天記錄等虛假信息。

永久凍結賬戶。

觸發風控異常

處理措施

1、當用戶被風控系統檢測到異常，用戶明確拒絕或不積極配合完成平臺風控要求的進一步反洗錢覈查工作。

本平臺將有權選擇直接認定爲此賬戶異常，並對此採取包括但不限於上調用戶風險等級、直接凍結此類用戶的賬戶及關聯賬戶直至用戶配合提供的風控舉證材料已通過平臺的風控審覈。

2、當用戶被平臺風控覈實出有涉嫌詐騙（或試圖詐騙未遂）、提幣至各類高危平臺（包括但不限於：承兌商平臺、網絡博彩平臺、涉嫌洗錢詐騙平臺或其他低風控能力平臺）或其他高風險資產轉移行爲。

風險提醒：所有將本平臺和此類平臺關聯起來的宣傳皆爲虛假宣傳， 謹防上當受騙，造成不必要的財產損失。

本平臺將視情況有權選擇直接凍結或限制此類用戶及關聯賬號賬戶C2C交易、提幣，甚至禁用賬號所有權限。

3、賬戶非本人使用或爲他人非法代買幣：當用戶被平臺風控覈實出賬戶存在出售、出借、租賃自身賬戶爲他人使用的情況，或存在爲他人非法代買幣的行爲。

風險提醒：請注意自身信息安全，避免被他人利用進行犯罪行爲。

本平臺將有權選擇包括但不限於暫時或永久限C2C交易、延遲提幣、限制提幣或直接凍結此類用戶的賬戶及關聯賬戶等某項或多項措施。

4、接收或引入來源不合法的數字資產或資金：當用戶明知或據合理常識判斷可推知在其他平臺/微信羣收到的幣爲黑幣或資金爲黑錢時，但仍無視風險並直接將該黑幣/黑錢流入到本平臺其它用戶的賬戶。

本平臺將直接永久限制此類用戶的賬戶及關聯賬戶全部功能。

5、被認定洗錢的用戶：當用戶被風控系統檢測或風控工作人員覈實，用戶直接參與或協助洗黑錢等犯罪行爲。

本平臺將直接永久限制此類用戶的賬戶及關聯賬戶全部功能。

6、被司法凍結：當用戶賬戶被司法機構要求凍結時。

本平臺將嚴格按照司法機構出示的司法函件對用戶賬戶進行凍結。當凍結期滿，司法機構需出示續凍函方可繼續凍結。凍結期間，用戶向本平臺申請解凍無效，請聯繫凍結機構協調。

7、被司法調證：用戶被司法機構要求調取本平臺賬戶資料，包括但不限於：司法調證、諮詢等形式。

本平臺將視情況限制此類用戶的賬戶及關聯賬戶的部分功能。