什么是资金来源和资产来源？
资产来源(SOW)是您的所有财富（资金或资产）的来源。这是您的财务资源的最初根源，指的是创造或对您的总资产净值产生显著贡献的活动。
例如，您的资产来源可能包括薪资收入、遗产继承、自主创业或投资回报等。
资金来源(SOF)指的是特定资金的来源或出处。在许多情况下，资金来源与资产来源密切相关。这是因为资金来源通常反映了通过特定途径获得的财富的使用或流动情况。
例如，您的资金来源可能是您存入银行账户的个人储蓄。这些储蓄可能来自您的薪资收入，而薪资收入则是您的资产来源。
为什么要向币安提供资金来源和资产来源证明？
为保障用户的账户安全，币安严格遵守反洗钱(AML)与反恐融资(CTF)法规。为了持续履行监管义务，在某些情况下，我们可能需要收集与用户的资金来源(SOF)和资产来源(SOW)相关的详细信息和证明文件。
可接受的资金来源和/或资产来源证明文件
以下列出了部分可接受的证明文件，请点击展开相应的框以获取更多详细信息。
可接受的资金来源证明文件
请根据您的资产来源或资金来源类型展开相应部分，获取更多详细信息。按要求上传证明文件将有助于加快审核流程。
薪酬及奖金
- 近期工资单（至少覆盖近3个月）；
- 银行对账单（至少显示近3个月的划转记录和工资明细）；
- 明确列出薪酬和奖金的雇佣合同；
- 最近一个财年的所得税申报表。
注：文件应以利益相关方（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
个人储蓄
- 个人储蓄账户的银行对账单（显示一段时间内的存款和储蓄资金的划转记录）。
注：个人储蓄属于已积累的财富，而非获得财富的途径或手段。所提供的证明文件应阐明这些财富是如何产生或积累的。文件应以利益相关方（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
商业贷款
- 贷款协议（详细说明条款、条件和金额）；
- 银行对账单（显示商业贷款所得资金的划转记录）。
注：文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
债券
- 债券协议（详细说明条款和条件）；
- 银行对账单（显示发行债券所得资金的划转记录）。
注：文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
投资
- 投资协议或合同（详细说明商定的条款、条件和投资期限）；
- 投资者所购股票清单；
- 公司的银行对账单（显示投资者所投资金的划转记录）。
注：文件应以公司的名义签发。
股票出售/分成
- 最新的财务报表/年报；
- 个人纳税申报表（详细说明出售股票获得的股息和资本收益）；
- 个人经纪账户对账单（显示股票交易记录和出售股票获得的资本收益等）。
注：文件应以公司的名义签发。
股息
- 银行对账单（显示所得股息收入/收益的划转记录）。
注：文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
留存收益
- 最新的财务报表/年报。
注：文件必须能够证实公司在最近一个财年的盈利情况。
资产/财产出售
- 出售协议或合同（阐明条款、条件和出售价格）；
- 卖契或所有权转让书据；
- 银行对账单（显示出售所得资金的划转记录）；
- 纳税记录（显示出售时缴纳的财产税或资本利得税（如有））。
注：文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
售后回租
- 售后回租协议（阐明交易的条款、条件和财务细节）；
- 银行对账单（显示售后回租所得资金的划转记录）。
注：文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
继承遗产
- 银行对账单（显示继承所得资金的划转记录）；
- 遗嘱（阐明根据逝者意愿进行的资产和财产分配情况）；
- 遗嘱公证文件；
- 资产或财产转移记录（确认将特定资产或财产的所有权从逝者转移给继承人）。
注：文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发，或者包含相应组织名称或个人姓名。
礼物/馈赠
- 赠与契据（阐明所赠资产或资金的赠与方、受赠方和详细信息）；
- 银行对账单（显示赠与资金的划转记录）；
- 赠与宣誓书（证明赠与资金的来源和赠与意图）。
注：文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
补助金/授予物
- 补助金/授予物发放通知（政府部门、机构等宣布批准发放补助金/授予物及具体金额的正式信函或通知）；
- 补助/授予协议（阐明发放补助金/授予物的条款和条件、目的、期限等）；
- 银行对账单（显示所得补助金/授予资金的划转记录）。
注：文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
养老金/退休金发放
- 银行对账单（显示所得养老金/退休金的划转记录）；
- 养老金/退休金账户对账单（阐明资产来源、缴款情况和后续养老金/退休金发放情况）；
- 养老金/退休金发放函或同等文件（养老金/退休金管理方出具的声明，详细说明累计金额和定期支付金额）。
注：文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
法律裁决赔偿
- 法院命令或判决书（阐明法律裁决或判决的细节，包括判决金额）；
- 法律和解金收据（所得和解金的收据或划转记录）。
注：文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
赌博收益
- 银行对账单（显示赌博所得资金的划转记录）；
- 纳税申报表（详细说明赌博收益的相关所得税缴纳情况）。
注：文件应以利益相关方（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
可接受的资产来源证明文件
请根据您的资产来源或资金来源类型展开相应部分，获取更多详细信息。按要求上传证明文件将有助于加快审核流程。
业务活动收入/所得
- 公司对公账户对账单（显示客户所付资金的划转记录）；
- 销售发票和收据（显示所提供产品/服务的详细情况和相应金额）；
- 公司最新的年报/财务报表；
- 合同和协议（阐明向客户提供的产品/服务的条款和付款方式）。
注：文件应以公司的名义签发。
投资活动/业务
- 银行对账单（显示投资活动/业务所得资金、投资回报、股息或利息支付等的划转记录）；
- 最新的财务报表；
- 投资/经纪账户对账单（详细说明所持有的投资，并提供投资组合构成和表现的快照）。
注：文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
投资者注资
- 投资协议或合同（详细说明商定的条款、条件和投资期限）；
- 投资者所购股票清单；
- 公司的银行对账单（显示投资者所投资金的划转记录）。
注：文件应以公司的名义签发。
家族财富/继承
- 家族财富报表（由家族办公室出具，阐明家族的整体资产情况，包括投资、房产和其他资产等）；
- 银行对账单（显示继承所得资金的划转记录）；
- 遗嘱（阐明根据逝者意愿进行的资产和财产分配情况）；
- 资产或财产转移记录（确认将特定资产或财产的所有权从逝者转移给继承人）。
注：文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
不可接受的资金来源和/或资产来源证明文件
这通常是指与您申报的信息不符或无法清晰证明您的资产或资金来源的文件，具体视情况而异，我们将逐一进行审核。