最后更新时间：2024 年 9 月 23 日
什么是资金来源和资产来源？
资产来源(SOW)是您的所有财富（资金或资产）的来源。这是您的财务资源的最初根源，指的是创造或对您的总资产净值产生显著贡献的活动。
例如，您的资产来源可能包括薪资收入、遗产继承、自主创业或投资回报等。
资金来源(SOF)指的是特定资金的来源或出处。在许多情况下，资金来源与资产来源密切相关。这是因为资金来源通常反映了通过特定途径获得的财富的使用或流动情况。
例如，您的资金来源可能是您存入银行账户的个人储蓄。这些储蓄可能来自您的薪资收入，而薪资收入则是您的资产来源。
为什么要向币安提供资金来源和资产来源证明？
为保障用户的账户安全，币安严格遵守反洗钱(AML)与反恐融资(CTF)法规。为了持续履行监管义务，在某些情况下，我们可能需要收集与用户的资金来源(SOF)和资产来源(SOW)相关的详细信息和证明文件。
可接受的资金来源和/或资产来源证明文件
以下列出了部分可接受的证明文件。
请根据您的资产来源或资金来源类型展开相应部分，获取更多详细信息。按要求上传证明文件将有助于加快审核流程。
薪酬及奖金
- 显示最近 3 个月薪资收入的工资单；
- 银行对账单（显示最近 3 个月的划转记录和工资明细）；
- 最新税务报表。
注：文件应以利益相关方（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
个体经营收入
- 最新税务报表；
- 显示最近 3 个月月收入的银行对账单以及企业注册文件。
注：文件应以利益相关方（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
存款
- 储蓄账户对账单（显示存款前后的储蓄金额以及相关资金交易）；
- 储蓄来源证明。
注：个人储蓄属于已积累的财富，而非获得财富的途径或手段。所提供的证明文件应阐明这些财富是如何产生或积累的。文件应以利益相关方（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
贷款或抵押贷款
- 银行或金融机构贷款：
- 显示贷款金额和其他详细信息的贷款合同；以及
- 显示贷款到账的银行对账单。
- 来自自然人的个人（私人）贷款：
- 确认贷款的宣誓书或贷款合同；以及
- 显示贷款到账的银行对账单。
- 小额信贷/点对点 (C2C) 贷款：
- 显示贷款金额和其他详细信息的贷款合同；以及
- 平台对账单；以及
- 显示贷款到账的银行对账单。
注：文件应以利益相关方（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
被动收入
- 已签署的出租/租赁协议，以及
- 显示最近出租/租赁收入的银行对账单；或
- 最新的出租/租赁收据。
- 证明收到被动收入的最新税务报表；
- 证明近 1 个月被动收入（如版税、利息、联盟营销与质押等）的其他文件。
注：文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
津贴
- 证实津贴详情的签名信函（日期在近 3 个月内），以及津贴提供者的身份证件。
或者
- 显示津贴到账的银行对账单（日期在近 3 个月内），以及津贴提供者的身份证件。
注：文件应以利益相关方（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
金融资产出售
- 投资人提供的出售声明；或
- 出售交易收据；或
- 证明资产出售收益的其他文件以及显示出售收益的银行对账单；或
- 申报资产出售收益的税务报表。
注：文件签发日期应在最近 3 个月内（税务报表/技术上不可行时除外）。
出售日期应早于充值期或在充值期内。文件应以利益相关方（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
公司股息或利润
- 最新的股息支付报表/股息分配协议；
- 显示股息支付额的最新银行对账单；
- 显示股息支付额/公司利润的最新税务报表；
- 说明股息分配详情的最新公司审计账目。
注：文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。文件应按照当地法律要求签名、盖章或进行数字验证。
日内交易
- 显示年度日内交易收益的最新税务报表；
- 由注册财务顾问/会计师出具的确认书，确认日内交易活动和年收益；
- 显示收益总额的近 1 年收益/交易报表，以及显示收益提取情况的银行对账单。
注：文件应显示个人详细信息和签发机构标识。不接受未显示账户详情的交易历史记录截屏。
加密资产出售
- 显示将加密货币卖出为法币的交易的交易所对账单或其他对账单；或
- 将加密货币卖出为法币的交易的收据或确认书；以及显示加密资产出售收益的银行对账单；或
- 详细说明加密资产出售所得资本收益的税务报表。
注：文件签发日期应在最近 3 个月内，税务报表除外（应涵盖出售年份的信息）。出售日期应早于充值期或在充值期内。文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
不动产或其他资产出售
- 出售协议或合同（阐明条款、条件和出售价格）；
- 结算/成交报表；或
- 法律/不动产专业人士详细说明资产出售情况的确认书。
以及
- 银行对账单（显示出售所得资金的划转记录）；
- 申报出售收益的税务报表（显示出售时缴纳的财产税或资本利得税（如有））。
注：出售共同资产时，请仅申报资产出售中您所占的部分（与银行对账单/税务报表证明信息一致）。
出售日期应早于充值期或在充值期内。银行对账单出具日期应在最近 3 个月内，税务报表及其他证明文件应涵盖出售期。不接受不动产/其他资产的购买合同（仅限出售合同）。文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
点对点 (C2C) 交易
- 显示日期、资产类型和交易金额的账户对账单和交易历史记录；
以及 - 使用的 C2C 平台的充值和提现记录。
以及
- 显示交易对手的 C2C 充值记录的银行对账单；或
- 申报 C2C 交易收入的税务报表；
以及 - 交易资金来源证明文件。
注：文件（税务报表除外）的签发日期应在最近 3 个月内，且涵盖至少一年的信息。文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
继承遗产
- 遗嘱副本（阐明根据逝者意愿进行的资产和财产分配情况）；或
- 遗嘱执行人/管理人的分配声明；或
- 申报继承资产金额的税务报表；以及
- 银行对账单（显示继承所得资金的划转记录）；
如果您已出售继承资产并将资金充值至币安账户，则应选择“不动产或其他资产出售”选项进行验证。银行对账单出具日期必须在最近 3 个月内，税务报表应涵盖继承遗产的年份。继承文件的日期应早于充值期或在充值期内。文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发，或者包含相应组织名称或个人姓名。
赠与或捐赠
- 捐赠协议（阐明所赠资产或资金的赠与方、受赠方和详细信息）；
- 证实赠与/捐赠详情的签名信函（日期在近 3 个月内）以及捐赠者的身份证件；或
- 说明赠与/捐赠详情的慈善/非盈利组织确认书或收据。
以及
- 显示赠与/捐赠金额到账的银行对账单。
注：赠与/捐赠文件的日期应早于充值期或在充值期内。文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
套利交易
- 用于执行套利交易的所有平台的账户对账单和交易历史记录，需显示日期、资产类型和交易金额；
以及 - 使用的套利平台的充值和提现记录；
以及 - 显示套利相关充值的银行对账单；或
- 申报套利交易收入的税务报表；
以及 - 套利交易资金来源证明文件。
注：文件（税务报表除外）的签发日期应在最近 3 个月内，且涵盖至少一年的信息。文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
养老金或社会福利
- 养老金/社会福利提供者（例如政府、雇主或保险公司）声明；
- 养老金/社会福利提供者出具的确认养老金/社会福利金额、发放频率和发放期限的确认书；
- 显示养老金/社会福利到账的银行对账单。
注：文件必须显示最近 3 个月的到账情况。文件应以利益相关方（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
注册专业人士出具的官方确认书
- 由律师、会计师、财务顾问、税务专业人士等注册专业人士出具的确认书，确认您账户中所有充值资金的来源及其金额。
注：文件必须显示认证人的姓名、地址、职位、注册号和其他详细信息，并按照当地法律要求签名和/或盖章。文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
赌博收益
- 显示收益总额的近 1 年收益/博彩报表，以及显示收益提取情况的银行对账单（包含博彩所得资金的划转记录）。
- 最新税务报表（详细说明博彩收益的相关所得税缴纳情况）。
- 由注册财务顾问/会计师出具的确认书，确认博彩活动和年收益。
注：文件应以利益相关方（最终实益拥有人或股东）的名义签发。文件应显示个人详细信息和签发机构标识。不接受未显示账户详情的交易历史记录截屏。
其他（请说明）
- 所有可用于核实用户资金来源（根据用户说明）的相关文件
注：文件应以利益相关方（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
其他可接受的资产来源证明
公司所有权
- 最新持股文件；
以及
- 经审计的公司最新财务数据；或
- 企业官方估值报告（去年）；或
- 显示公司价值的最新公司或个人税务报表。
注：文件应以公司的名义签发。
金融投资
- 投资账户对账单（显示投资活动/业务所得资金、投资回报、股息或利息支付等的划转记录）；
- 投资组合估值报告；
- 债券/证券投资证明；
- 股票投资或所有权证明；
- 税务报表（应涵盖最近的纳税年度）；
- 其他证明投资收益的文件。
注：所有文件的签发日期必须在最近 3 个月内。文件应以利益相关组织或个人（最终实益拥有人或股东）的名义签发。
不可接受的资金来源和/或资产来源证明文件
这通常是指与您申报的信息不符或无法清晰证明您的资产或资金来源的文件，具体视情况而异，我们将逐一进行审核。