如何避免常見 C2C 詐騙

以下列舉最常見的 C2C 詐騙，您應對詐騙手法保持警覺，並採取最佳反制之道。

在幣安 C2C 進行線上交易時，務必再三確認您的交易對手與您分享的所有付款相關資訊。詐騙者能以數位方式修改螢幕截圖，並宣稱他們已完成交易中其應盡之義務，迫使您放行資金。若您在確認您已收到款項前放行資金，您可能會損失您的金錢或數位資產，且收回機率渺茫。

請務必在將交易標註為完成前查看您的銀行帳戶或電子錢包，確認您已自交易對手收到資金。

在這類詐騙中，詐騙者會向受害者發送與銀行或錢包 App 通知格式相同的簡訊，通知受害者他們收到來自交易對手的款項。

務必查看您的銀行帳戶或電子錢包，確認您已自交易對手收到資金。勿盲目相信簡訊。務必登入您的銀行帳戶或電子錢包，再三確認您已收到資金。

詐騙者可申請退款 (適用某些付款方式)，將其已付給交易對手的款項收回。在多數案例中，詐騙者會透過第三方帳戶進行付款。

若您的交易對手想以存款支票付款，這很有可能是詐騙，因為申請支票付款退費非常容易。若您的交易對手堅持以支票付款，請勿放行資金，並立即投訴。

請務必檢查付款資訊上的買家姓名是否與其在幣安上的已驗證姓名相符。勿接受來自第三方帳戶的款項。若發生上述情況，請申訴並將款項退回至發款帳戶。

同時，也請注意下列進階詐騙手法：

詐騙者會佯裝成想要在幣安 C2C 上交易加密貨幣的信譽優良商家。他們會在 Telegram，WhatsApp 或其他社群網路平台上聯絡受害者，向受害者發送銀行帳戶資訊與 C2C 廣告連結，並告訴他們會以此帳戶付款。詐騙者接著會要求受害者將帳戶資訊複製到訂單頁面聊天室中，以確認受害者已收到帳戶資訊。

受害者未發覺他們在聊天室中向不相關亦不知情的買家分享詐騙者的銀行帳戶資訊。受害者向不相關的買家放行加密貨幣，買家在不知情的情況下將錢匯入詐騙者的銀行帳戶。

若受害者試圖以申訴取消交易，這其中並沒有多少客服可介入的餘地。因為所有與詐騙者的聯繫都是在幣安 C2C 平台外進行，且買家將其資金匯入第三方詐騙者帳戶。

請勿回應任何在幣安 C2C 外提出的 C2C 交易請求。在交易前或交易中僅透過幣安 C2C 聊天室與交易對手聯繫。更重要的是，若買家詢問是否能由第三方代為支付，請提醒對方以他人帳戶轉帳違反 C2C 交易政策。同時，請直接於幣安 C2C 再三確認您的交易對手銀行帳戶資訊。請勿相信在外部聯絡管道收到的資訊或提議。

三角詐騙為兩名詐騙者同時向同一名賣家各下一筆訂單。詐騙者 A 發出價值 5,000 USDT 的加密貨幣訂單 (訂單 A)，詐騙者 B 發出價值 6,000 USDT 的加密貨幣訂單 (訂單 B)。

詐騙者 B 向賣家轉帳 5,000 USDT。同時詐騙者 A 將訂單 A 標記為已付款。賣家向買家 A 放行加密貨幣，以 5,000 USDT 完成訂單 A 。詐騙者 B 另外向買家發送 1,000 USDT，提供買家 A 的 5,000 USDT 付款證明，迫使賣家放行訂單 B 的數位資產。

詐騙者的目標是令買家在未確認款項的情況下立即放行資金。沒有檢查款項由誰付出便放行資金是相當容易犯的錯。若您不注意，您可能會二度放行資金，但只收到購買資產的一半或不到。

請務必在將交易標註為完成前查看您的銀行帳戶或電子錢包，確認您已收到待完成 C2C 交易的全部資金。請提防交易對手發送給您的付款證明，並記住詐騙者可能會嘗試重複利用這些證明。

此類詐騙者會佯裝成幣安員工，假裝提供服務，實則竊取用戶的資金。詐騙者會透過看似幣安官方帳號的非官方電子郵件或社群媒體帳戶聯絡潛在受害人。

在某些情況下，詐騙者可能會在 C2C 訂單聊天室中冒充幣安客服。例如，他們宣稱「買方」已支付所需金額，資金現已匯入幣安帳戶。如要收款，您需要透過內部轉帳 (或其他服務) 將資產發送到不明帳戶。

他們會在 C2C 聊天室詢問您的電子郵件地址，宣稱「幣安 C2C 保管服務」需要您的地址以確認您的付款。他們會向您寄送格式與幣安官方電子郵件極為相似的電子郵件，使您誤信必須在收款前先放行加密貨幣。

幣安永遠不會發送電子郵件要求您完成 C2C 交易。請務必只在收到款項後放行資金。注意用戶名稱或電子郵件地址。您可在幣安的這個頁面上搜尋寄件人地址以確認電子郵件地址與網站連結的真實性。

請注意：請勿在聊天室提到任何人的名字或分享線下聯絡資訊。付款必須以交易對手指定的方式進行，且帳戶名稱必須與您的交易對手在幣安上的已驗證名稱相符。