币圈玩家都知道买卖虚拟货币USDT收到赃款，会冻结银行卡，有的更是涉及到了刑事犯罪，但是你知道交易USDT冻卡，在什么情况下会涉刑事犯罪吗？

如果要构成刑事犯罪，需要主客观一致，也就是客观上收到赃款冻卡，主观上明知的，所以，交易虚拟货币收到赃款冻卡后，距离刑事犯罪仅一步之遥。判断入罪的关键，在于你主观上是不是明知的，是否明知对方利用信息网络进行犯罪（帮信罪），是否明知对方资金是电诈资金（掩隐罪），一旦有证据证明或推定你主观上明知的，你就会构成刑事犯罪了，如果主观上不明知的，就排除犯罪嫌疑了。那么，什么情况下会推定明知呢？

1.明知
币圈买卖u最容易涉及的罪名是帮信罪与掩隐罪。什么是帮信罪与掩隐罪中的明知？

根据刑法第二百八十七条之二规定，帮信罪是指，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互支付结算等帮助，情节严重的行为。在币圈中，就是对方给电诈资金，你卖USDT给对方，就属于支付结算，卖u期间的流水到20万（不是和对方一次交易的流水，而是计算你所有银行卡买卖u的流水，计算支付结算金额），就会被定罪。

同样“掩隐罪”规定在刑法第三百一十二条，其中明确规定了明知是犯罪所得而予以转移。

那么，在买卖u案件中，什么是明知对方利用信息网络实施犯罪或明知是赃款呢？

很多买卖u被抓面对办案单位的讯问以及庭审提问中，坚持认为自己是不明知的，并给出以下理由：第一，自己不认识对方，不知道对方是洗钱的，自己只是正常交易买卖U。第二自己和对方交易前，在聊天中，明确告知黑钱绕路，自己是不想收到赃款。第三，自己也给对方u了，赚的差价是正常价。

买卖u的往往不会承认自己进行了帮信掩隐的行为，办案单位在推定你明知时，如果要是要有清晰的聊天记录，证明是赃款，那90%以上的虚拟货币涉刑事案件都不能定罪了。办案单位是依据帮信罪、掩隐罪的司法解释，通过客观证据推定主观明知，进而构成犯罪。需要注意的是，应当知道，概括明知，可能就会推定明知了，而不是你对特定的交易对方明知。实务中，你意识到虚拟货币交易USDT，会帮助犯罪份子洗钱，你放任这种（没有实质性审核），存在异常行为，就会推定主观明知了。

所以判断是否明知的关键，在于你交易过程中有没有异常行为。

2.异常行为

根据相关法律规定、法院判例、团队办理的大量刑事案件，我们总结交易虚拟货币USDT推定主观明知的关键，是否具有以下异常行为：
第一银行卡被公安机关止付。
第二银行卡被公安机关冻结过。
第三线下微信群交易、现金交易、对方现存。
第四小的交易所交易或者网赌平台交易。一些小的平台稳赚不亏，会上浮固定费用，很异常。
第五使用加密聊天软件，境外聊天软件交易。阅后即焚，可能被认定逃避监管，
第六测卡行为，每次交易前往银行卡先转1元试试卡有没有冻结。
第七价格异常，明显高于或低于市场价。
第八无本金投入，按照上游指示，接受上游资金买u，转上游地址。
第九交易完成后，存在多次取现行为。
第十使用他人银行卡交易。
第十一成立虚拟货币工作室，经常搬砖，但固定的交易对方涉及洗钱。
第十二全国各地开车前往异地，但对方是洗钱，受牵连，难逃嫌疑。

3.相反证据
根据帮信罪司法解释，被推定明知后，但是有相反证据的除外，也就是，你被推定主观明知后，可以拿出证据自证清白。比如，你在交易所交易时，在窗口或通过微信，有没有让对方提交银行卡流水，查看对方流水是不是快进快出，有没有让对方录视频对方承诺没有参与诈骗洗钱，有没有主动放弃很多异常的行为，有没有询问对方资金来源等等实质性审核。当然，kyc审核是审核，但如果你交易中异常行为太多，比如银行卡被多次冻结，照样审核照样冻卡，审核成形式上的审核，又比如差价太大，你卖到8元的差价，你说你不明知，就难了。（注：一旦推定主观明知后，通过审核行为出罪很难，所以关键在于交易中是否存在异常行为）

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币圈涉刑事帮信罪或掩隐罪的明知，是根据你交易过程中，是否具有异常行为推定。又比如，很多币圈的都认为交易虚拟货币银行卡一次冻结，不代表下次交易我就知道对方支付的资金是赃款，针对这一情形，笔者讨论过的银行卡冻结止付过，能否推定主观明知的情形（点击前往）。
炒币容易被犯罪分子利用，从而不经意间帮助犯罪分子转移了赃款，在交易中一旦收到赃款，轻则冻卡，重则成为刑事犯罪的打击对象（尤其对于OTC商家而言）。