如何开始投资加密货币：初学者指南
投资
作者
詹姆斯·罗亚尔 (James Royal) 博士
編輯
布莱恩·比尔斯
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加密货币波动性极大，但如果您想交易这些数字资产，这种波动性可以创造获利机会。比特币和以太坊等加密货币自首次亮相以来涨幅很大——但在此过程中也经历了巨大的繁荣与萧条周期。经验丰富的交易者多年来一直在投机加密货币，但如果你是加密货币市场的新手，你该如何开始呢？
以下是如何开始投资加密货币以及您需要注意的重大风险。
投资加密货币的 5 个步骤
首先，如果你想投资加密货币，你需要把所有的财务状况都安排好。这意味着要有应急基金、可控的债务水平，最好有多元化的投资组合。你的加密货币投资可以成为你投资组合的一部分，希望它能帮助你提高总回报。
当您开始投资加密货币时，请注意以下五件事。
1. 了解你的投资对象
就像任何投资一样，你要清楚自己投资的是什么。如果你购买股票，阅读年度报告和其他 SEC 文件以彻底分析公司非常重要。计划对任何加密货币也采取同样的措施，因为加密货币有成千上万种，它们的功能各不相同，而且每天都有新的加密货币诞生。你需要了解每笔交易的投资案例。
对于许多加密货币而言，它们没有任何支撑，既没有硬资产，也没有基础实体的现金流。例如，比特币就是这种情况，投资者完全依赖于有人为该资产支付的价格高于他们为该资产支付的价格。换句话说，与股票不同，在股票中，公司可以通过这种方式增加利润并为您带来回报，而许多加密资产必须依靠市场变得更加乐观和看涨才能让您获利。
一些最受欢迎的代币包括以太坊、狗狗币、卡尔达诺和 Solana。因此，在投资之前，请了解潜在的利弊。如果您的金融投资没有资产或现金流支持，那么它最终可能会一文不值。
2. 记住，过去的已经过去
许多新投资者都会犯的一个错误是回顾过去，然后推断未来。是的，比特币曾经价值不菲，但现在价值高得多。然而，关键问题是“即使速度没有那么快，这种增长是否会持续到未来？”
投资者着眼于未来，而不是资产过去的表现。什么将推动未来的回报？今天购买加密货币的交易者需要的是明天的收益，而不是昨天的收益。
3. 关注波动性
加密货币的价格波动性几乎是所有资产中最大的。它们可能仅仅因为一个谣言而迅速下跌，而这个谣言最终被证明是毫无根据的。这对于能够快速执行交易或对市场基本面、市场趋势和未来走向有扎实把握的成熟投资者来说可能是件好事。对于没有这些技能或指导这些交易的高性能算法的新投资者来说，这是一个雷区。
波动是华尔街实力雄厚的交易员们的游戏，他们每个人都想超越其他财大气粗的投资者。新投资者很容易被波动击垮。
这是因为波动性会吓跑交易者，尤其是新手，让他们感到害怕。与此同时，其他交易者可能会介入并低价买入。简而言之，波动性可以帮助经验丰富的交易者“低买高卖”，而缺乏经验的投资者则“高买低卖”。
4. 管理风险
如果您在短期内交易任何资产，您都需要管理风险，对于加密货币等波动性资产尤其如此。因此，作为一名新手交易员，您需要了解如何最好地管理风险并制定一个帮助您减少损失的流程。这个过程因人而异：
对于长期投资者来说，风险管理可能就是无论价格如何都绝不出售。长期心态让投资者能够坚持持仓。
然而，对于短期交易者来说，风险管理可能是对何时卖出设定严格的规则，例如当投资下跌 10% 时。交易者随后严格遵守规则，这样相对较小的下跌就不会在日后变成巨额亏损。
新手交易员应该考虑留出一定数量的交易资金，然后只使用其中的一部分，至少一开始是这样。如果头寸对他们不利，他们仍然有资金可以用于以后交易。最终的要点是，如果你没有钱，你就无法交易。因此，保留一些现金储备意味着你将始终有资金来资助你的交易。
管理风险很重要，但这会付出情感代价。卖出亏损的仓位会让人心痛，但这样做可以帮助你避免以后遭受更大的损失。
5. 不要投资超过你能承受的损失
最后，避免将你需要的钱投入投机性资产非常重要。如果你不能承受失去所有资金的损失，那么你就不能将其投入加密货币或其他投机性资产等风险资产。
无论是买房的首付还是即将购买的重要物品，未来几年所需的资金都应存放在安全的账户中，以便在需要时随时可用。如果您希望获得绝对可靠的回报，最好的选择是偿还高息债务。无论您支付的债务利息是多少，您都可以保证获得（或节省）收益。这样做不会亏本。
最后，不要忽视您使用的任何交易所或经纪商的安全性。您可能合法拥有这些资产，但仍需要有人保护它们，而且它们的安全性需要严格。如果他们认为自己的加密货币没有得到妥善保护，一些交易者会选择投资加密钱包，将他们的货币离线保存，这样黑客或其他人就无法访问它们。
投资加密货币的其他方式
虽然直接投资加密货币很受欢迎，但交易者还有其他方式进入加密货币领域，其中一些方式更直接。这些方式包括：
加密货币期货：期货是押注比特币价格波动的另一种方式，期货允许您利用杠杆的力量来获得巨额回报（或损失）。期货是一个快速变化的市场，加剧了加密货币本已波动的走势。
比特币 ETF：2024 年 1 月，美国证券交易委员会批准了几只直接投资比特币的交易所交易基金。大多数提供股票和债券等传统证券的在线经纪商都提供现货比特币 ETF。因此，这些 ETF 可以成为通过类似基金的产品购买加密货币的简便方法。
加密货币交易所或经纪商股票：无论谁胜谁负，购买一家有望从加密货币崛起中获利的公司的股票也可能是一个有趣的选择。这就是 Coinbase 等交易所或 Robinhood 等经纪商的潜力所在，它们的大部分收入都来自加密货币交易。
区块链 ETF：区块链 ETF 可让您投资可能从区块链技术的兴起中获利的公司。顶级区块链 ETF 可让您接触该领域一些主要的上市公司。但需要注意的是，这些公司通常做的不仅仅是加密相关业务，这意味着您对加密货币的敞口被稀释，从而降低了您的潜在收益和损失。
每种方法的风险性和对加密货币的影响各不相同，因此您需要确切了解您购买的是什么以及它是否适合您的需求。
加密货币投资常见问题解答
我需要多少钱才能开始投资加密货币？
理论上，投资加密货币只需要几美元。例如，大多数加密货币交易所的最低交易额可能是 5 美元或 10 美元。其他加密货币交易应用程序的最低交易额可能更低。
然而，重要的是要明白，如果你交易的是少量的加密货币，一些交易平台会从你的投资中收取一大笔费用。因此，寻找一家能将你的费用降到最低的经纪商或交易所很重要。事实上，许多所谓的“免费”经纪商会将费用（称为价差加价）嵌入你为加密货币支付的价格中。
区块链如何运作？
加密货币基于区块链技术。区块链是一种数据库，可以记录并标记每个条目的时间戳。区块链的最佳理解方式是将其视为交易的运行收据。当区块链数据库为加密货币提供支持时，它会记录和验证货币交易，验证货币的流动情况及其所有者。
许多加密区块链数据库都是通过去中心化的计算机网络运行的。也就是说，许多冗余计算机操作数据库，检查并重新检查交易以确保其准确性。如果存在差异，则联网计算机必须解决它。
如何挖掘加密货币？
一些加密货币会奖励那些在区块链数据库上验证交易的人，这个过程被称为挖矿。例如，比特币的矿工在验证过程中解决非常复杂的数学问题。如果他们成功了，矿工就会获得预定的比特币奖励。
为了开采比特币，矿工需要强大的处理单元，而这些单元会消耗大量能源。许多矿工操作装满此类采矿设备的巨型房间，以获取这些奖励。截至 2024 年 3 月，运行比特币系统每年消耗的能源与马来西亚全国一样多。
我如何投资比特币？
如果您想投资比特币，您可以通过多种方式进行投资，并且可以与多家公司合作，其中包括：
加密货币交易所：交易所拥有最广泛的加密货币选择，并且往往在价格上最具竞争力。顶级参与者包括 Coinbase、Kraken 和 Binance，但实际上还有数十家其他交易所。
传统经纪商：许多传统经纪商除了股票和其他金融资产外，还允许您交易比特币，尽管他们提供的其他加密货币选择相对有限。一些适合初学者的顶级在线经纪商允许用户交易加密货币，包括 Interactive Brokers 和 Robinhood。
金融应用：现在许多金融应用都允许您交易比特币和其他一些加密货币。其中的佼佼者包括 Robinhood 和 Webull，以及 PayPal、Venmo 和 Cash App 等支付应用。
如果您想购买比特币，请特别注意您支付的费用。以下是购买比特币时需要注意的其他关键事项。
什么是山寨币？
山寨币是比特币的替代品。许多年前，交易员会贬义地使用这个词。由于比特币是最大、最受欢迎的加密货币，其他一切都是相对于它来定义的。因此，任何不是比特币的东西都被归入一个统称山寨币的类别。
虽然比特币仍然是迄今为止市值最大的加密货币，但它不再是唯一的游戏。以太坊和 Solana 等其他山寨币越来越受欢迎，使得山寨币一词有些过时。现在据报道有 15,000 种或更多加密货币存在，将这个行业定义为“比特币以及其他一切”比以往任何时候都更不合理。
结论
加密货币是市场上投机性极强的领域，许多聪明的投资者决定将资金投向其他地方。然而，对于想要开始交易加密货币的初学者来说，最好的建议是从小额入手，只使用你可以承受损失的资金。
