纽约州金融服务部（NYDFS）发布了新指南，要求从事虚拟货币活动的公司必须制定强有力的政策和程序，以迅速响应客户服务请求和投诉。
该指令由主管 Adrienne Harris 发布，强调虚拟货币实体 (VCE) 必须为消费者提供透明且及时的解决方案。纽约州对 VCE 的定义包括持有纽约 BitLicense 的公司以及根据《纽约银行法》特许为有限目的信托公司的公司，基本上涵盖了纽约的持牌加密货币业务。
强调积极的客户体验
哈里斯警司强调，这些指导方针旨在确保积极的客户体验，使消费者和相关企业都受益。她表示：“无论涉及哪家公司或产品，消费者都有权获得透明、及时的投诉和问题解答流程。”该指导方针是 VOLT 计划的一部分，旨在加强监管机构对虚拟货币行业的监督。
根据指导意见，VCE 必须向客户提供方便的渠道，例如电话、电子邮件或聊天，以便他们提交投诉和服务请求。这些公司还必须定期向客户更新其查询的状态，并提供预计的解决时间表。
此外，NYDFS 要求 VCE 每季度对收到的请求和投诉进行分析，这一过程将受到监管机构的审查。公司还必须在 2024 年 11 月 1 日之前提交相关政策和程序，以供 NYDFS 审查。
BitLicense 的历史背景和影响
NYDFS 一直积极监管纽约的加密货币行业，并于 2015 年建立了 BitLicense 制度。这项法规已使包括 Coinbase Inc.、Circle Internet Financial, LLC 和 Robinhood Crypto 等知名公司在内的多家公司获得了虚拟货币许可证。然而，严格的监管也导致一些公司退出纽约市场。
NYDFS 的声明进一步指出，指南中提供的信息并不详尽，可能会根据新信息或市场变化进行更新。该指南也无意限制任何现有法律或法规的适用性。
此次监管收紧是在纽约金融服务部进行广泛研究之后做出的，其中包括与主要利益相关者的磋商。哈里斯警司此前曾驳斥过有关美国监管机构协调努力将加密货币行业与银行系统隔离开来的理论，称这种说法“荒谬”且“愚蠢”。
纽约对加密货币的打击
在相关发展中，纽约总检察长莱蒂蒂亚·詹姆斯 (Letitia James) 誓言要加强对不合规加密货币公司的监管执法。这一承诺体现在最近与加密货币贷款机构 Genesis 达成的具有里程碑意义的 20 亿美元和解协议中，该协议因 Genesis 涉嫌误导投资者了解其 Gemini Earn 计划而导致重大财务损失。
詹姆斯宣布的这项和解协议是纽约法律史上规模最大的同类和解协议，要求 Genesis 归还通过欺诈手段获取的资金并停止其在纽约的业务。
自 2018 年当选以来，詹姆斯总检察长一直大力监督加密货币市场，并发起多次打击行动，以确保加密货币企业遵守既定的金融法规。
纽约金融服务部还对未能遵守法律的加密货币公司处以超过 1.77 亿美元的罚款。詹姆斯重申了她对监管合规的立场，称：“加密货币公司必须遵守与其他公司相同的规则。我们将追究那些不遵守规定的人的责任。”
纽约不断变化的监管环境凸显了该州致力于确保加密货币交易的安全和合规环境的承诺，反映了整个加密行业面临的越来越严格的审查和监管要求。
纽约通过改进投诉处理来加强对加密货币投资者的保护一文首先出现在 Coinfomania 上。
