美国财政部发布了一份长达 29 页的报告，题为《非同质化代币的非法融资风险评估》，重点介绍了与 NFT 相关的潜在风险。评估显示，尽管 NFT 及其平台很少用于扩散融资等活动，但它们极易受到欺诈和骗局的影响。涉及 NFT 的传统欺诈计划可能导致资产被盗，犯罪分子经常使用 NFT 来洗白犯罪所得，采用掩盖非法资金来源的技术。
报告详细说明了犯罪分子如何利用与 NFT 的独特特征、其代表的资产以及美国和国际现有监管框架相关的各种漏洞。具体问题包括网络安全漏洞、商标和版权保护方面的挑战以及 NFT 的炒作和定价波动，这些都可能助长欺诈和盗窃。报告还声称，一些 NFT 公司和平台缺乏适当的控制，可能会危及市场诚信，助长洗钱和恐怖主义融资，并有助于逃避制裁。
为了减轻这些风险，财政部报告研究了可以部分解决已发现威胁和漏洞的几项措施。这些措施包括行业工具、执法行动和公开声明、大多数区块链的透明度以及对行业参与者的现有法规和要求。虽然这些措施可以帮助减轻非法融资风险，但它们并不是全面的解决方案。
财政部概述了进一步开展工作的几个领域，以解决与 NFT 相关的突出风险：
将法规应用于 NFT 并提高认识：当局应考虑制定专门针对 NFT 的法规或指导方针，明确 NFT 平台的现有义务。这可能涉及发布指导、警报和建议，强调当前法规如何适用于 NFT，并增加私营部门的宣传，以提高人们对监管义务的认识。
执行现有法律法规：监管机构应继续监督和执行 NFT 领域参与者的合规性，确保遵守适用义务，包括《银行保密法》（BSA）和制裁义务。
私营部门参与：持续与私营部门合作对于了解不断发展的 NFT 生态系统至关重要。监测 NFT 用例和平台的变化将有助于评估它们对反洗钱 (AML) 和打击资助恐怖主义 (CFT) 义务的影响。鼓励 NFT 公司参与网络安全计划，例如 CISA 网络卫生扫描服务和金融服务信息共享与分析中心 (FS-ISAC)。
解决诈骗和欺诈问题：政府应与开发商和行业利益相关者合作，促进创新，减轻与 NFT 相关的非法金融风险，特别是与诈骗和欺诈相关的风险。
消费者教育：向消费者提供教育材料可以帮助他们提高对与 NFT 相关的权利的理解并减少困惑。这可以防止他们成为骗局和欺诈的受害者。
与外国合作伙伴的合作：美国政府应与国际合作伙伴合作，鼓励风险评估并制定解决 NFT 和 NFT 平台非法金融风险的政策。
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