有粉丝咨询说，“自己是经过朋友介绍才交易虚拟货币USDT的，之前也没接触过虚拟货币，朋友和自己说交易虚拟货币国内不违法，可以做，并且冻卡的概率不高，就算收到赃款会冻结银行卡，然后把收到的赃款退掉就可以了，也不会有刑事风险，并且操作也很简单，几乎稳赚不赔，自己于是就开始交易虚拟货币了，没想到交易了1-2个月左右，银行卡被多地公安机关司法冻结，而且自己还被摁头了，面临刑事犯罪了，现在已经被取保，赚的钱都不够退赔的，早知道就不交易虚拟货币USDT搬砖了”

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法律规定

目前，国内对于虚拟货币的相关监管主要是三大文件。

文件一：根据2013年12月5日人民银行等部门发布的《关于防范比特币风险的通知》（以下简称“通知”），明确了比特币的性质，认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。但是，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由，USDT作为稳定币，是比特币等主流虚拟货币价值/价格体现的锚定对象，也应当受到法律的同等保护。

文件二：2017年9月4日人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称“94公告”），这里的“代币”指的是发行方发行的“原生代币”，而所谓”虚拟货币“是指2013年央行通知中的比特币等“特定的虚拟商品”。“94公告”禁止的范围，限定在非法代币发行融资领域，并没有禁止个人持有、交易买卖虚拟货币（包括泰达币USDT）。

文件三：2021年9月24日人民银行等十部委联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知（银发〔2021〕237号）》（以下简称“924通知”），提示公民防范虚拟货币带来的金融风险，但是单纯的虚拟货币交易行为并不违反我国现行法律、行政法规的相关规定。

通过对三大文件的解读，法律法规并没有禁止虚拟货币的交易，法无禁止即自由，上述13年通知、17公告、21年通知效力为规范性文件，也并未禁止虚拟货币交易，总言之，虚拟货币交易在国内不违法。

虽然说虚拟货币不违反法律规定，但是不代表交易虚拟货币就不会冻卡涉刑，目前，虚拟货币交易容易滋生洗钱犯罪，轻则冻卡，重则涉刑。



团队办案途中

冻卡风险

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虚拟货币USDT出金过程中，如果对方支付的是电诈资金，你收款银行卡就会被司法冻结。目前，虚拟货币对应的三种交易模式，都会收到赃款导致银行卡被司法冻结。

第一交易所交易。虽然大的交易所相较于小的交易所来说安全一点，但是交易所只负责虚拟货币以及USDT的流转，买卖虚拟货币的资金是不经过交易所的，交易所无法判断资金是否是安全的，所以审核资金的安全就在买卖双方，交易所交易虚拟货币中常见的骗局就是对方换卡号非实名付款。

此外，现在实务中，出现更多的情况是，在交易所，对方买你u，被骗u，你也会冻结银行卡。个人或u商在币安或欧易（卖u的简称李四）交易所挂单卖u，有陌生客户来买u（买u的简称张三），在交易过程中，李四主动询问张三买u的用途是什么，以及在微信或电话上多次善意提醒张三，不要把u提到别的交易所或别的平台理财，小心遇到杀猪盘资金盘，导致u提不出来。张三也是承诺卖u是自用的，自己是不会被骗，被骗与李四无关。李四一看张三都承诺了，于是就放币了。结果，没几天，李四卖u出金的银行卡还是被异地公安机关司法冻结了，冻结的原因就是李四收到涉诈资金了，就是之前买u的张三u被骗了，报案的时候，就说钱转到李四银行卡了，公安机关顺着资金流，冻结币圈出金的李四银行卡。遇到这个情况，由于给你转钱买你u的属于受害人，你的收款银行卡属于一级涉案卡，公安部与央行会联合管控，简称总对总管控，导致名下所有卡非柜面交易。或者是以及对方买你u，拿到别的平台投资，等到被骗也会冻结你银行卡。

第二线下交易，现金存款交易，以及约好一个地方，现场交易的，都不能避免给的是电诈资金，结果还是收款的银行卡被司法冻结。团队就接到线下交易很多案件，都是对方现存，然后公安机关破获案件后，银行卡陆续被多个公安机关司法冻结6个月，有的更是涉掩隐罪。

第三熟人介绍，有中间人。有中间人的交易，更多的是确保交易能够完成，但是资金是否安全，都是不可控的，中间人不进行也无法进行审核，一旦资金是赃款，银行卡就会被司法冻结。



团队办案途中

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刑事风险

交易虚拟货币USDT，最常见的罪名就是帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰隐瞒犯罪所得罪。

两者的前提都是在交易虚拟货币过程中，收到电诈资金，导致银行卡被司法冻结后，司法机关根据交易中是否存在异常行为，一旦推定主观明知，就会入罪。

那么什么情况下推定主观明知，有一些买卖u的涉及刑事犯罪被采取强制措施拘留，面对公安机关的讯问，说自己是知道虚拟货币领域会收到赃款的，但是这次交易，对于对方资金是电诈资金是不明知的，并且自己的聊天记录，也告知了赃款绕路等等，自己是不明知。但是司法机关是依据异常行为推定的规则，推定你主观明知的。

根据相关法律规定、法院判例、团队办理的大量刑事案件，我们总结交易虚拟货币USDT推定主观明知的关键，是否具有以下异常行为：

第一银行卡被公安机关止付。

第二银行卡被公安机关冻结过。（参照往期文章）

第三线下微信群交易、现金交易、对方现存。

第四小的交易所交易或者网赌平台交易。一些小的平台稳赚不亏，会上浮固定费用，很异常。

第五使用加密聊天软件，境外聊天软件交易。阅后即焚，可能被认定逃避监管，

第六测卡行为，每次交易前往银行卡先转1元试试卡有没有冻结。

第七价格异常，明显高于或低于市场价。

第八无本金投入，按照上游指示，接受上游资金买u，转上游地址。

第九交易完成后，存在多次取现行为。

第十使用他人银行卡交易。

第十一成立虚拟货币工作室，经常搬砖，但固定的交易对方涉及洗钱。

第十二全国各地开车前往异地，但对方是洗钱，受牵连，难逃嫌疑。

注：虚拟货币涉刑事犯罪属于新型犯罪，部分地区办案单位没办过虚拟货币刑事案件，同样的行为在该地可能只是冻卡退赔解冻，但是具有异常行为的你，可能成为下一个公安机关打击的对象。



刑事风险

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团队接到过，很多新手交易虚拟货币冻卡以及涉刑事犯罪的案件，也有很多币圈摸爬滚打多年现在虚拟货币USDT出金被冻卡的案件。#BTC突破7万大关 #5月市场关键事件