美国财政部发布了两年一度的《打击恐怖主义和其他非法融资国家战略》。该战略包含四项优先建议，可能会以各种方式影响虚拟资产。

财政部战略承认，执法部门正努力跟上金融技术的发展。财政部的首要任务是解决反洗钱 (AML) 和打击恐怖主义融资 (CFT) 方面的监管漏洞，并建立更有针对性和更有效的监管框架。财政部表示，它将“评估对未受到全面反洗钱/反恐怖主义融资措施约束的行业采取额外行动的必要性”。

加强执法力道也已提上议程。该战略称：

「过去十年中，新的支付管道和金融服务提供者（包括VASP [虚拟资产服务提供者]）的激增，使得历史上应用于更传统的MSB [货币服务业务] 的有限监管资源变得捉襟见肘。

对区块链技术的新重视是该策略的一部分。例如，联邦调查局的虚拟资产部门「为联邦调查局人员提供技术设备、区块链分析和虚拟资产扣押培训，以及其他复杂的虚拟资产培训」。

资料来源：副国务卿布莱恩·纳尔逊

最后，财政部寻求透过一系列广泛的措施「支持负责任的技术创新并利用技术减轻非法金融风险」。它建议提高金融体系的包容性并打击去风险——即在非法活动频繁的地区拒绝向小型银行提供所有代理服务的做法。去风险会给银行服务的合法用户带来严重后果，并鼓励使用不依赖银行业务的基于加密的支付和汇款解决方案。

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创建更好的跨境支付系统和受监管的汇款选择是该策略的一部分。它指出 G20 路线图和 FedNow 国内转移支付系统是此方法的良好实施。

人工智慧和数位身分可以在该策略的成功中发挥重要作用：

「我们将为可靠的数位身分解决方案提供监管和政策支持，并[...]在美国政府工作中扩大人工智慧（AI）和数据分析的使用，以[...]促进美国在反映美国标准、实践、和价值观。

该战略指出，人工智慧可以用来加强政府监管和执法力度，但它同样可以被金融体系的非法使用者所利用。

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