区块链技术的出现因其去中心化和不可篡改等独特特性而引发了人们对其存在欺诈行为的质疑和指控。欺诈事件不断增加，使得资金追回变得困难重重。导致欺诈的因素包括高回报的诱惑和资金追踪的困难。存在各种各样的骗局，从 ICO 骗局到网络钓鱼攻击，而像 Lazarus Group 这样的国家支持的团体加剧了风险。
朝鲜政府支持的针对加密货币行业的活动。（来源：Recorded Future Intelligence Cloud）
对于投资者来说，由于欺诈手段层出不穷，谨慎是必须的。虽然大多数用户可能不会参与链上操作，但使用中心化交易所存在风险。本文将探讨中心化交易所的安全风险，并建议用户如何保护自己的资金。
无照经营
随着加密货币监管越来越规范，各国纷纷发放金融牌照，以提升行业合法性。监管确保遵守反洗钱和了解客户措施，降低金融犯罪风险，提高透明度。尽管如此，许多中心化交易所仍无牌运营，并承诺高额回报。
虽然未经许可的交易所可能提供诱人的机会，但与之相关的风险往往超过潜在的回报。在投资任何加密货币交易所之前进行彻底的研究和尽职调查对于降低风险和保护投资至关重要。
2022年7月8日，一家名为JPEX的加密货币交易所被香港证券及期货事务监察委员会列为无牌可疑公司。在接下来的一年里，该交易所采取了许多不规范的手段来吸引大量用户。例如，它声称持有加密货币行业的监管牌照，进行虚假广告，利用网红发表虚假和误导性陈述，并以高额回报诱使用户发行其平台代币JPC。
2023年9月13日，香港证监会再次提及，JPEX集团旗下各实体均未获得证监会的任何牌照，也未申请在香港经营虚拟资产交易平台的牌照。随后，社区成员发现该交易所开始限制用户提现，交易所策划的线下活动也冷清不堪。JPEX旗下的号称月租340万台币（约合77万人民币）的“亚洲区块链大厦”也被发现空无一人。同时，链上数据显示，该交易所已开始转移用户资产。
据最新消息，JPEX涉嫌4.03亿美元诈骗案，受害人逾2000人，香港警方已拘捕72人，并冻结JPEX相关资产逾2900万美元。
挪用资金
交易所挪用用户资金以谋取额外利润的情况并不少见。此类行为可能涉及盗窃、挪用或不当使用客户资金。一个典型的例子是 FTX 交易所，该交易所在提现挤兑后挪用了客户资金，随后宣布破产并关闭。鉴于涉及的资金数额巨大，受影响的个人人数众多，达到数百万，此类事件对整个行业产生了深远的负面影响。
事件源于 CoinDesk 在 2022 年 11 月初披露的私人财务文件，揭露了 FTX 姊妹公司 Alameda Research 的潜在债务问题，该公司曾是业内最大的做市商之一。据 CoinDesk 称，Alameda 资产负债表上的大部分资产都是 FTX 平台发行的代币，其最大的单一资产是截至 6 月 30 日价值 366 亿美元的 FTT 代币。其他重要资产包括价值 337 亿美元的公链代币 SOL 和 Solana 生态系统代币。然而，其负债高达 80 亿美元，主要包括 74 亿美元的贷款。
尽管 SBF 和 Alameda 的创始人以及 Alameda 首席执行官 Caroline Ellison 对此做出了积极回应，但币安宣布出售其持有的所有 FTT 代币引发了用户大量提现。11 月 11 日，FTX 宣布包括其子公司在内的 100 多家实体已在美国申请破产保护。
经过漫长的等待，FTX 的债权人和客户终于收到了一些好消息。今年 5 月 8 日，FTX Trading Ltd. 及其关联债务人提交了一份拟议的修订重组计划和相关披露声明。根据文件，98% 的 FTX 债权人将在计划生效后 60 天内以现金形式获得至少 118% 的已确认债务债权。
2022 年 11 月 FTX 破产时，其平台上的客户持有价值约 80 亿美元的现金和加密货币。FTX 的资产主要由加密货币代币组成，破产申请阻止客户立即取回资金。随着近期市场反弹，$BTC 和 $FTX 的价格飙升，使 FTX 能够以 9% 的利率偿还 98% 的客户。
虚假交易所
在中心化交易所的欺诈案例中，通常有两种常见类型：1）模仿知名交易所，2）创建自己的交易所。模仿交易所通常会模仿知名交易所的界面、品牌和服务来赢得用户的信任，利用这种信任窃取或挪用用户资金。创建新的欺诈平台通常涉及通过高回报或诱人的推荐计划吸引用户存款。
在区块链查询工具WikiBit的负面评论栏中可以找到大量关于欺诈交易所的曝光。
选择交易所的注意事项
在欺诈手段泛滥的背景下，用户在选择交易所时应考虑各个方面，以避免潜在的财务损失。以下是选择交易所时应关注的关键领域：
加密货币金融牌照：持有金融牌照代表符合当地法律法规，一般安全性较高。不同国家对金融牌照的要求不尽相同，同一国家内可能会颁发不同类型的牌照，以满足不同的金融需求。
储备证明（PoR）：储备证明是一种验证交易平台或加密货币公司是否以 1:1 的比例实际持有数字资产以代表客户资金的方法。这种证明可以增强用户信任并确保资金安全，尤其是在 FTX 崩盘等事件发生之后。
费用和可用性：除了安全性之外，用户还应考虑交易所的费用结构和用户界面。低费用和用户友好的界面可以提高交易效率和体验。
收集上述信息并进行比较分析通常需要用户投入大量的时间和精力。然而，通过使用某些工具和平台，可以简化这一过程。例如，通过使用一站式查询工具 WikiBit，用户可以在最短的时间内全面了解交易所。
WikiBit 整理了各交易所获得的加密货币金融牌照信息，通过网站查询、电话、与监管机构邮件沟通等方式，全面评估交易所牌照的真实性和价值。此外，WikiBit 整理了各大交易所的储备证明，方便用户直接查阅。此外，用户还可以在平台上找到各交易所的大量真实用户评论，为决策提供有价值的见解。
WikiBit 综合考虑了监管、业务、风险管理、影响力指数、交易环境指数等五个维度对交易所进行评级，综合考虑超过 200 个评级因素，WikiBit 为每个交易所计算加权平均分，以最直观的方式对交易所进行量化评估，这种量化方式可以帮助用户轻松高效地选择交易所。
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