尼日利亚中央银行 (CBN) 采取了重大举措，指示四家知名金融科技公司（OPay、PalmPay、Kuda Bank 和 Moniepoint）暂停接纳新客户。此前，经济和金融犯罪委员会 (EFCC) 封锁了 1,146 个与未经授权的外汇交易有关的银行账户，随后这些金融科技公司被指控与非法外汇交易有关。CBN 的指令强调了其致力于维护金融体系的完整性和打击金融犯罪的承诺。
针对该指令，一家知名金融科技初创公司对暂停新用户注册表示遗憾，理由是存在运营挑战。两家受影响公司的代表承认央行的命令，但对央行明显针对金融科技公司表示担忧，尽管大多数涉案账户由商业银行持有。
业内人士提出了微妙的观点，认为央行对金融科技的关注可能是更广泛的监管议程的一部分。这一议程可能包括对松懈的“了解你的客户”（KYC）流程的担忧，以及金融科技平台在促进加密货币交易中断方面可能发挥的作用。央行、国家安全局（NSA）和受影响的金融科技公司之间的最新讨论进一步表明了更深层次的监管审查。
然而，仔细检查后发现，被冻结的账户中只有一小部分（10%）与金融科技公司有关，大多数账户由商业银行持有。尽管美国国家安全局声称与该指令无关，但美国国家安全局一直与该指令保持距离，这表明监管圈内可能存在分歧。
随着金融科技行业面临越来越严格的监管审查，人们对其对创新和市场动态的长期影响产生了疑问。KYC 流程和监管工作的持续审计为未来之路增添了更多不确定性。
尼日利亚央行的指令强调了监管监督与促进尼日利亚金融科技生态系统创新之间的微妙平衡。监管机构、金融科技公司和行业利益相关者之间的合作对于塑造一个有弹性和包容性的金融格局至关重要。
