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截至 2024 年 2 月，加密初创公司已获得超过 900 亿美元的融资，年初共达成 230 多笔交易，融资金额近 13 亿美元。风险投资家主要资助去中心化金融、基础设施、区块链游戏、NFT 和 web3 项目。
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然而，2024 年只有极小一部分资金被分配给了加密金融服务。这与前几年形成了鲜明对比，尤其是在 2021 年的牛市中，当时该行业占了风险投资的很大一部分。
尽管最近出现了这种趋势，但我认为投资者不应忽视加密货币金融服务领域。相反，这是一个他们应该更加关注的市场，尤其是因为它很有可能成为未来几年加密风险投资最具吸引力的行业之一。
为什么加密金融服务值得更多
今年加密金融服务行业融资相对滞后的原因有很多，这可以从更广泛的金融和技术领域看出。首先，加密金融服务涉及许多规则和法规，可能很难驾驭。该领域受到政府和机构的密切关注，与区块链游戏或 NFT 等更自由的行业相比，它有点像走钢丝。不确定哪些新规则可能会生效，这可能会让投资者感到紧张。
然后，还有新鲜事物的诱惑。让人们交易数字艺术品或玩区块链游戏的项目很容易让人兴奋。它们很酷，它们登上头条新闻，它们承诺一个全新的数字所有权和乐趣世界。与这些相比，金融服务业可能看起来有点过时了。
但问题是：加密金融服务在数字资产行业中发挥着至关重要的作用。事实上，它们是加密货币世界中支撑其他一切的支柱。没有它们，就很难安全地购买、出售或使用加密货币做任何事情。这个行业的全部目的是确保人们能够顺利使用他们的货币，提供使用数字资产支付等基本服务，保证它们的安全，甚至帮助企业使用加密货币。
投资这个领域可能看起来不像购买下一个热门 NFT 那么吸引人，但它拥有巨大的潜力。随着加密货币逐渐融入日常金融，其支持服务的需求将越来越大。尽管目前资金状况不佳，但这是一个长期的投资项目。
集中注意力，不要忽视
投资者和风险投资家应该关注加密金融服务行业，原因如下。首先，正如我之前提到的，它是数字资产世界的支柱，包括交易所、支付产品和加密货币管理等关键解决方案。随着加密市场的增长，这些服务变得越来越重要，为投资者提供了坚实的机会。
其次，围绕加密货币的规则开始变得更加清晰。这一发展是好消息，因为它使加密金融服务行业的风险降低，对投资者更具吸引力。懂得如何遵守这些规则的公司可能会做得很好。
第三，大型企业开始对加密货币产生兴趣，大型机构也开始通过交易所交易基金接触这一资产类别。由于机构客户需要该行业的金融服务，这可能会为该领域的公司带来更多业务和增长。
最后，加密金融服务领域为新创意和创新理念提供了很大的发展空间。因此，投资者有机会支持那些可能颠覆传统金融并发展壮大的公司。
重回聚光灯下
为了吸引更多投资，该行业的项目应该表明他们遵守规则。他们应该明确表示他们遵守所有规则并保证客户资产的安全。这会让投资者更放心地投入资金。
加密金融服务公司还需要清楚地解释他们做什么、为什么需要这样做以及如何发展，以帮助投资者看到获得巨额回报的潜力。同时，拥有一支在金融和技术方面都拥有专业知识的明星团队可以发挥重要作用。对于投资者来说，这表明该公司可以应对复杂的加密世界。
此外，能够与传统金融和科技公司良好合作的加密金融服务公司可能更有机会获得成功。这表明他们有多认真，以及他们是否能融入更广泛的 TradFi 世界。
专注于这些领域可以使加密金融服务行业对投资者更具吸引力，帮助其发展并成为金融行业更为重要的一部分。
未来加密货币风险投资资金的有利领域
鉴于目前的趋势和发展，加密货币金融服务很可能在未来两到三年内吸引更多的投资。
我对该行业的未来持乐观态度的原因之一是，越来越多的大公司希望进入加密货币领域。他们需要安全可靠的服务来帮助他们做到这一点，这可能意味着数字资产金融公司将获得更多业务。
此外，随着政府明确加密货币相关规则，人们将更愿意投资加密货币。因此，这可能会为加密货币金融服务带来更多资金。
技术的进步正在增强加密金融服务，吸引寻求创新机会的投资者。公司现在提供加密保险、支付和贷款，这可能会带来更多的投资。加密的使用日益增多，增加了对支持金融服务的需求，从而可能导致行业投资增加。
随着大公司的参与、更清晰的规则、更好的技术、更多的服务以及加密货币的日益普及，数字资产行业的金融服务业可能成为未来几年风险投资的热点。
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作者：尤金·克拉西基
Eugene Krasicki 是 Neobank Keytom 的创始人兼首席执行官，该公司是一家服务于所有数字资产的银行。作为一名拥有超过 15 年专业知识的影响力企业家，他涉足了从制造业和优质葡萄酒到房地产和银行业等多个行业。除了创业之外，Eugene 还对另类投资有着浓厚的兴趣，他认识到这些投资在分散投资组合和产生长期回报方面的潜力。
