涉及到63亿美元的洗钱案最近被曝光,被称为全球最大洗钱案。而在这起案件的背后,有一个神秘的中国人始终逍遥法外。


1.最大洗钱案曝光


3月18日,英国法院做出一项宣判。

法院判决一名华裔女子参与洗黑钱罪名成立,将会在5月10日判刑。

根据警方说法,这名华裔女子在调查期间被查获超过6.1万枚比特币,价值大概在34亿英镑左右。

换算成美元约等于43亿,而换算成人民币则足足有310亿。

而洗钱罪主犯所涉及到的资金,至少有63亿美元。

有媒体认为,这不仅是英国警方历来查获的最大额加密货币,也是全球最大洗钱案。

而被判有罪的那位华裔女子,名叫简雯(Jian Wen,音译),今年42岁,仅仅在几年前,她还只是一名很普通的餐馆员工。



2.普通人的一飞冲天


报道显示,简雯自述出身普通,在2007年,她怀有身孕,跟丈夫来到了英国。

只是,孩子出生之后,两人的婚姻很快宣告破裂,简雯只能过着节俭的生活。

之后虽然她攻读并获得了法律文凭和经济学学士学位,但生活依然没得到什么改善。

2017年,她搬到伦敦居住。为了自己和儿子的生活,她在一家中餐馆外卖店工作,只住在餐厅楼下一间狭小的房间里。

为了增加收入,她在主业之外还搞了不少兼职,其中就包括处理加密货币。

总之,一切都是很普通的,除了处理加密货币略显新潮之外。

只是在某一天之后,简雯的生活突然发生了翻天覆地的变化。



3.四处撒钱


她不再居住于阴暗潮湿的地下室,而是搬到了价值500多万英镑的大豪宅里。

接下来,她的各种消费都变得非常奢侈:为了租下一处六居室,每个月付出17000英镑,且一次性支付六个月租金;送孩子去贵族学校,每学期学费高达6000英镑;买了一辆奔驰E级轿车,还成为了顶级奢侈品百货Harrods的尊贵顾客。

接下来,简雯的工作也发生了变化,成为了珠宝交易商,并在欧洲到处撒钱买买买。

她在迪拜花费50万英镑买了一套公寓,在意大利竞拍价值一千万的古董洋房,在瑞士花费近15万英镑购买珠宝,最后又在伦敦花费数千万英镑购买了三处房产。

只是,据媒体介绍,如此疯狂到处撒钱,依然没能将足够的比特币及时兑换成英镑,最终引起了监管部门的注意,被锁定为目标展开调查,最终有了2018年的搜查、2021年的逮捕和后来的审判。


4.背后的最终boss


虽然被列为A类罪犯,但是简雯本人并不是相关案件最终的boss,她也只是个打工人。

甚至在审判过程中坚决否认自己知道相关资金是犯罪所得,而是坚持认为自己是被“那个女人”所蒙骗。

简雯口中的那个女人,就是让她从清贫走向暴富的雇主。

据简雯回忆,某一天,她在微信上看到了一则广告,是招聘管家的,于是她便联系雇主,最终在肯辛顿的五星级皇家花园酒店见到了雇主,化名zhangyadi,真名钱志敏的神秘女人。

从此开始为她服务。



5.蓝天格锐


这位钱志敏相当不简单,她曾经策划了一个骗局,成功从13万受害者手中骗取63亿美元的巨额资金,之后迅速卷款跑路。

而她所策划的骗局,就是鼎鼎大名的蓝天格锐非法集资案。

据英国法庭文件披露,蓝天格锐曾销售投资产品,承诺的回报率是令人叹为观止的100%到300%。

全国30个省市成立了几十家分支机构,受害者大部分都是老人。

后来公司幕后老板卷款跑路,不少媒体报道,公司为帮助其被警方刑事拘留的总经理获得取保候审,开口就出了1500万的高价。

而钱志敏本人从一开始就始终隐居幕后,从未走到前台。

公司成立的时候,她就用26948元人民币的高薪和一次性支付99.7万人民币的高额奖金,说服员工任江涛来担任公司唯一股东和法人代表。

她甚至让任江涛开启一个账号,专门用来购买比特币,并承诺自己可以摆平一切问题。

只是当事到临头的时候,钱志敏直接卷款跑路,扔下包括任江涛在内的一众高管,任由他们被逮捕。



6.周密的计划


有媒体报道了钱志敏那相当周密的逃跑计划。

跑路之前,她用NAN YIN的名字买到一本缅甸的护照,然后冒充zhang yadi这个人的真实身份,拿到了另一本圣基茨和尼维斯的护照。

她用缅甸护照进入老挝,然后用圣基茨和尼维斯的护照从老挝飞往英国。

就这样,她化身zhang yadi来到伦敦,后来也正是用这个化名雇佣了简雯。

钱志敏的计划并不仅限于逃跑,她还构思了一个完美的脱罪计划。

有媒体报道,钱志敏在日记中这样写道:先买下一个私人国家利伯兰,然后修建一座欧洲最大的佛教寺庙,然后请宗教领袖册封她为转世女神和利伯兰女王。成为一个国家首脑后,自然就能获得外交豁免权。

只可惜,如此周密的计划,却因为一个简单的缺陷而无法尽快实行。


7.疾病缠身


钱志敏的头脑十分灵活清醒,所以才能计划并实施涉及到数十亿元的诈骗案,并成功逃脱。

但是上天似乎有意让能人在其他方面缺陷很大。

钱志敏曾经出过车祸,因此身体很弱,呼吸沉重,走路一瘸一拐。

不仅如此,这个头脑很好的人,没怎么学习外语,几乎一点英语都不会。

因此,她十分需要一个人,最好是个会英语的华人,照顾自己的身体,帮助自己继续执行计划。

就这样,她和简雯走在了一起。

据简雯回忆,现实生活中,腿脚不便的钱志敏每天有超过20小时的时间都会待在床上。

她睡着的时候经常做噩梦,醒来后就会用笔记本电脑玩游戏、购物,以及卖比特币。


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8.略显拖拉的审判


2018年,这对主仆打算用比特币购买一幢价值2500万英镑的豪宅,然而因为说不清资金来源,不仅没能成功买房,反而被英国反洗钱警察给盯上。

当年10月,两人生活的豪宅被苏格兰场警察带着搜查令进行了搜查,一些电子设备也被扣押。

只不过,这两人并没有因此被拘留,反而是在半年之后,被退还一度遭扣押的护照。

2020年,两人的豪宅遭到第二次搜查。而根据苏格兰场方面的说法,这两次搜查中,有价值1.1亿英镑的比特币被转走。

一个月后,在警察传唤钱志敏的前一天,她从英国消失了。

在电子设备被扣押之后的第三年,英国警察发现了藏匿在其中的6.1万个比特币,价值在34亿英镑左右。

而至于为什么在有钱包和密码的情况下,依然需要花费三年才能“破解”发现其中的秘密,或许这只是个无关紧要的小问题而已。


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9.讨债困难


《金融时报》披露了关于那6.1万枚比特币可能的处理结果。

英国皇家检查署已经向高等法院提起了民事追偿程序,这是为了确定是否还有其他合法权利人的存在。

如果最终认定没有,那么这些价值数十亿英镑的比特币将会被正式没收。

按照规定,一半会被划归英国警方所有,另一半则划归英国内政部。

复旦大学国际金融学院金融学教授、中国反洗钱研究中心执行主任严立新在接受凤凰眼采访时指出,一旦没有人去主张追讨这份权利,那么英国内政部和警方绝对有足够强大的动力去走法律程序进行“分赃”。

严立新还指出,中国政府、司法机关和警方不会坐视不管,有权利就此案进行追讨追脏,英方理应配合和支持,因为双方都是金融行动特别工作组(FATF)的成员,必须遵守共同的规则。

只不过,涉及到虚拟货币的查封、冻结、扣押和处置,将会面临许多困难,放眼全球都是如此。

比如,很难认定权属,价值评估也不好做,相关技术手段更是严重滞后。

总之,中国的13万受害者想要跨国讨债,从虚拟货币当中获得赔偿,难度将会非常高。