#ScamRiskWarning @Binance 币安

主要要点

  • 用户保护是币安的首要任务，我们在整个生态系统中实施了复杂而强大的安全措施。尽管如此，防范诈欺和诈骗的第一道防线还是用户自己。当您进行点对点交易时，了解最常见的诈骗策略以便能够识别它们非常重要。

  • 在确保检查您的帐户或加密钱包并确认您已收到应从 P2P 交易中获得的资金之前，请勿将交易标记为完成。

  • 请务必对所有交易进行萤幕截图，作为交易已完成的证据。并且毫不犹豫地报告任何可疑行为。

继续阅读，了解如何发现 P2P 市场上常见的诈骗和诈欺计划，以始终安全可靠地进行交易。

点对点（P2P）交易允许用户使用他们喜欢的付款方式和货币直接在彼此之间买卖加密货币。从历史上看，P2P 交易是在第一个中心化交易所出现之前人们交易加密货币的第一种方式。

币安 P2P 受到全球数百万用户的信赖，提供最佳的流动性、顶级的安全性以及超过 700 种支付方式

和 100 种法定货币。虽然较旧的 P2P 交易所存在较高的盗窃和诈骗风险，但与早期版本相比，目前许多 P2P 交易平台的安全性已大大提高。例如，币安 P2P 实施了托管服务、定期安全性更新、严格的身份验证流程以及其他确保用户安全的措施。然而，即使有强有力的保障措施，所有交易活动都伴随著风险，P2P 也不例外。 

常见的 P2P 诈欺和诈骗有哪些？ 

虽然用户安全是币安的首要任务，但始终值得保持警惕。对于任何 P2P 交易平台的用户来说，最好的保护就是了解最常见的诈骗策略，以便您可以更好地装备自己来避免它们。以下是您应该注意的一些常见 P2P 诈骗。

仿冒客户代表 

虚假技术支援讯息是加密货币和 NFT 领域的常见骗局。例如，如果您在现有的 P2P 平台上遇到技术困难并在社群媒体平台上寻求协助，诈骗者可能会声称代表 P2P 交易所并提供协助。然后，假冒的客户支援代理可以将您重新导向到看起来与真实网站相同的网站，并说服您输入帐户详细资料或加密钱包凭证，从而使它们容易被盗。 

为了避免落入此类骗局，只能向官方 P2P 交易所寻求协助并仔细检查网站网域。有些诈骗者可能会透过电子邮件或简讯向您发送有关您帐户的虚假安全警报，但策略是相同的。在验证来源之前，请勿点击未知连结。  

伪造收据诈骗

在进行 P2P 交易时，仔细检查交易对手发送给您的讯息也很重要。诈骗者可以透过数位方式操纵萤幕截图，并声称他们已经完成了交易的一部分，从而迫使您也这样做。一旦您满足了诈骗者的要求，而没有实际检查您是否收到了他们所谓的汇款，您可能会损失金钱，而获得任何回报的机会也很小。

为了避免陷入假收据骗局，请务必仔细检查您的银行帐户或加密钱包，以确认您确实收到了应从 P2P 交易中获得的资金。然后才释放资金。切勿仅根据收据发放资金。 

错误转帐诈骗

有时，诈骗者可能会在 P2P 交易完成后尝试将其作废。诈骗者可能会致电银行取消交易，声称转帐金额错误或他们的帐户被骇客入侵。在这种情况下，卖家不仅会在释放加密货币后损失资金，而且还可能受到威胁，不向当局报告取消的交易。 

为了打击这种骗局，不要被这些恐吓策略吓倒，冷静地收集你与犯罪分子的通信和交易的证据，例如萤幕截图。 

退款诈欺 

诈欺者还可以利用 P2P 平台上银行的退款功能。 P2P 交易完成后，犯罪分子将提出退款请求并报告他们从未授权资金转移。他们甚至可能声称交易是欺诈或错误进行的，从而使初始付款被撤销。就像假收据诈骗一样，如果卖家在不检查资金是否已存入其帐户的情况下匆忙批准交易，就会发生这种情况。 

为了避免这种骗局，请养成保存交易萤幕截图作为交易完成的证据的习惯。当您联络客户服务以打击诈骗者的退款企图时，这将使上诉流程更加顺利。 

检查诈骗 

不良行为者可以尝试使用退回的支票（由于关联帐户资金不足而无法兑现的支票）发送付款，或者干脆在开立发票后取消支票。为了保护我们的用户，币安 P2P 不支援支票作为付款方式，因为此类交易可能会增加风险和不确定性。因此，用户永远不应该接受任何支票付款，并且要格外警惕，以确保您的交易对手不会向您发送支票而不是广告上提到的付款方式。
要了解有关支票诈骗以及如何避免上当的更多信息，请查看我们的指南

P2P 交易：如何避免支票诈骗。 

如何保护自己免受 P2P 诈欺和诈骗 

现在我们已经介绍了一些更常见的 P2P 诈骗，您可以遵循以下一些提示，以便在点对点交易时更好地保护自己。 

截图

养成对所有交易进行萤幕截图作为交易完成的证据的习惯。一旦被骗，截图可以作为主要证据，在您上诉时可以帮助您向 P2P 平台申诉。 

在信誉良好的平台上进行交易 

您最好只使用信誉良好的 P2P 交易所，例如 Binance P2P，用户必须经过身份验证流程才能进行交易。这大大降低了您使用虚假帐户或身分被盗的人进行交易的风险。 

此外，币安 P2P 也提供托管服务，可在交易待处理期间保存加密货币资金。该机制旨在透过增加额外的信任层来防止盗窃或诈骗，并防止不良行为者在不履行其交易义务的情况下卷走您的资金。 

仔细检查交易

在您确定已收到款项之前，请勿授权任何转帐。请务必仔细检查您的帐户，以确认您的交易已成功完成。更重要的是，不要依赖您的交易对手提供证据，因为他们总是有可能发送经过篡改的付款证据。 

坚持平台内沟通

如果可能，请将与交易对手的所有通讯限制在您进行交易的 P2P 平台上。使用外部管道进行沟通将使诈骗者更容易对您提出虚假争议并否认交易的发生。  

联系客户支援 

如果您无法与交易对手友好解决问题，请联络客户支援寻求协助。在币安 P2P 上，客户支援团队将提供及时回应，协助解决您在使用平台时可能遇到的任何问题。

要了解有关保护自己免受 P2P 欺诈和诈骗的更多信息，请查看我们的指南使用 P2P 时要避免的 6 种比特币诈骗。