探索为区块链项目提供资金的方式。从自举到 ICO，了解如何为您的企业获得资金并取得成功。
目录
什么是区块链基金？它是如何运作的？
为区块链项目提供资金的方式
什么是引导？
什么是风险投资？
什么是众筹？
什么是点对点贷款？
什么是首次代币发行？
关于资助区块链的最终想法
创业公司的成败与初创公司的流动性密切相关。在加密经济中也不例外。你可以开发最具创新性、改变世界的技术，但如果资金耗尽，你就不得不关门大吉。
幸运的是，如今，为区块链专案提供资金的几种方法并不需要向银行请求贷款。本文将介绍五种流行的替代方法来为您的区块链企业提供资金，这些方法可能会决定您的专案的失败或成功。
什么是区块链基金，它如何运作？
如上所述，区块链基金是对基于区块链技术的专案、新创公司或举措的财务支持。这笔资金对于推动区块链技术的研究、开发和采用非常重要。
它通常透过利用去中心化网路、智能合约和加密货币来促进筹款和投资活动。大多数融资途径涉及一些代币创建和分配，以及根据了解你的客户（KYC）和反洗钱（AML）法规进行投资者验证。
为区块链项目提供资金的方法
区块链专案的融资方式有很多种，包括引导、创投、群众募资、点对点贷款和首次代币发行（ICO）。
现在让我们仔细看看这些区块链融资方法：
什么是引导？
在区块链的背景下，引导是指启动一个新专案或支持其初始阶段，直到它从你的口袋变得可以自我维持。
有些人认为这是为新创公司提供资金的最简单、最无麻烦的方式，特别是如果您和您的开发团队能够集中资金来启动专案。
为您的新创公司提供资金的好处是您无需向外部股东或私人投资者负责。此外，启动你的专案将保持你在公司的份额，有一天可能会值很多钱。
自力更生首先使用个人储蓄、信用卡或日常工作收入为加密专案的初始阶段提供资金。它还优先考虑必要的支出并最大限度地减少不必要的成本。
自举加密项目以精益方式运营，保持灵活性并适应市场变化。他们通常从最小可行产品 (MVP) 开始，并收集客户回馈以随著时间的推移进行改进。
此外，他们强调尽早创造收入，为进一步的成长和发展提供资金。这种成长是透过口碑、推荐、内容行销和其他具有成本效益的策略实现的有机成长。
随著专案的发展并产生更多的收入，引导者可以逐渐扩大营运规模、雇用更多员工、投资行销或扩大产品范围。
什么是创投？
创投是私募股权融资的一种形式，为具有高成长潜力的新创公司和早期公司提供资金。这种融资方式在传统金融界相当流行，在区块链领域也正在扎根。
在过去几年中，web3 新创公司获得了更多创投资金。就背景而言，根据 Pitchbook 的报告，2022 年第一季度，创投基金为 917 个区块链和加密项目筹集了超过 110 亿美元。
来源：CryptoRank
随后几季的融资出现下滑。这种低迷主要归因于惨淡的熊市。 Terra、Celsius 和 FTX 等主要加密货币公司的倒闭也导致了加密货币创投领域的放缓。
然而，2023 年第四季度，加密货币专案的创投资金激增。这是由美国证券交易委员会（SEC）批准现货比特币交易所交易基金（ETF）推动的。此外，新的区块链用例的出现，例如现实世界的资产代币化和 DePIN 网络，也在这一增长中发挥了作用。
让创投家作为投资者意味著你必须尽早产生利润，因为投资者希望看到回报。此外，有些创投投资人喜欢在投资中采取更实际的方法，这可能意味著身为创办人的你可能只能发号施令。
风险投资者通常在决定投资之前评估专案的潜力、团队、技术和市场契合度。
投资过程通常大致遵循以下步骤：
尽职调查：创投公司对新创企业进行彻底的尽职调查。他们评估专案的可行性、技术、市场趋势和竞争格局。
投资决策：如果专案符合他们的投资理念，创投公司就会与新创公司协商估值、股权或代币分配等条款。
资金：一旦条款达成一致，创投公司就会向加密新创公司提供资金。作为回报，他们获得股权或代币。
支持和指导：除了资金之外，创投公司还提供指导、策略建议和交流机会来帮助新创公司成长。
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什么是众筹？
群众募资是加密货币专案透过收集许多人的小额捐款来筹集资金的一种方式，通常是透过线上平台。这就像是筹款的数位版本，人们集中资源来支持他们相信的想法或倡议。
与传统的创投或天使投资不同，加密众筹不需要第三方中介，可以直接接触投资者。
众筹主要有三种类型：奖励众筹、捐赠众筹和股权众筹。
顾名思义，基于奖励的群众募资以奖励的形式回馈给专案或新创企业的资助者。最受欢迎的基于奖励的众筹平台之一是美国的 Kickstarter。
基于捐赠的众筹通常出现在非营利部门，是个人或非政府组织为其发起的慈善计划提供资金的一种方式。在营利性领域，基于捐赠的众筹相对较少。
股权众筹让投资者获得他们所资助的公司的一小部分股份。因此，新创公司可以利用 Crowdfunder、CircleUp 和 WeFunder 等线上股权众筹平台，而不是上市向私人投资者筹集资金。
众筹流程一般遵循以下步骤：
专案创建：对加密专案有想法的个人或团体在 Gitcoin 或 CoinStarter 等众筹平台上创建活动。
活动描述：创建者随后详细介绍该项目，包括其目的、目标、时间表以及资金将如何使用。他们还可以针对不同的贡献等级提供奖励或激励，以鼓励人们参与。
推广：接下来，活动创作者透过社群媒体、电子邮件、口碑和其他行销管道宣传其众筹活动，以接触更广泛的受众并吸引潜在的支持者。
捐款：对加密项目有兴趣的个人可以访问众筹平台并捐款。这些捐款的金额从小额到大额不等，取决于捐款人的兴趣和财务能力。
资助目标：活动通常有一个目标，代表实现专案目标所需的金额。有些平台采用「全有或全无」的模式，其中专案必须达到其目标才能获得任何资金，而其他平台则允许灵活的资金，无论目标是否实现，专案都会获得所有捐款。
活动持续时间：众筹活动通常会持续一段设定的时间，例如 30 天或 60 天。在此期间，活动创作者与支持者互动，提供最新讯息，并鼓励更多捐款以达到或超过资助目标。
资金支付：如果活动成功达到其融资目标，众筹平台将处理捐款并将资金支付给活动创建者，通常是在扣除平台费用后。然后，创建者使用这些资金来执行活动中概述的项目。
什么是点对点贷款？
点对点（P2P）借贷或市场借贷是个人或「同业」之间直接借贷的一种形式，不涉及银行等传统金融机构。
对于那些不喜欢将公司股份赠送给外部投资者并且愿意承担债务来为其项目提供资金的人来说，它非常有效。
要获得 P2P 贷款，您必须申请在 LendingClub 或 Prosper 等 P2P 借贷平台上列出您的资金要求。
一旦新创公司和 P2P 借贷平台就您的资金需求以及条款和条件达成一致，贷款就会列出，个人投资者可以为其提供资金。当区块链资金充足时，新创公司收到资金并按预定分期偿还贷款期限加上利息。所有付款均透过点对点借贷平台处理。
对于那些难以获得银行贷款的人（许多加密新创公司就是这种情况）以及那些不愿意放弃新公司股权的人来说，点对点贷款是一个可行的选择。
什么是首次代币发行？
最后，为新区块链项目提供资金的最受欢迎的方法之一是透过首次代币发行。这是加密项目透过向投资者出售数位代币或硬币来筹集资金的一种筹款方法。
这些数位代币充当专案的间接股权，并追踪新创公司的绩效。从这个意义上说，ICO 与股票 IPO 类似，主要区别在于投资者并不持有公司的实际股权。相反，他们持有与专案绩效间接相关的数位代币。
来源：CryptoRank
虽然推出数位代币对某些人来说可能令人望而生畏，但 TokenMarket 等平台将为您处理整个过程（收费）。这使得任何想要启动新区块链专案的人都可以透过 ICO 筹集资金。
要进行 ICO，您首先要在区块链平台上建立新的数位代币，通常使用以太坊的 ERC-20 标准。这些代币代表专案生态系统内的所有权、效用或其他权利。
接下来，发布一份白皮书，详细说明专案的目标、技术、团队、代币经济学、代币用例、路线图和其他相关资讯。该白皮书可作为潜在投资者的招股说明书或商业计划。
之后，宣布代币的ICO，指定代币销售的开始和结束日期、代币的总供应量、代币价格、接受的加密货币，如比特币(BTC) 或以太坊(ETH)，以及早期的任何奖金或激励措施。
完成后，对您的专案潜力感兴趣的投资者可以在 ICO 期间购买其代币。他们将加密货币的贡献发送到 ICO 提供的项目指定钱包位址。
ICO结束后，项目将根据投资者贡献的加密货币数量和ICO条款中指定的代币分配，将购买的代币分配到投资者的钱包中。
然后，该专案可以使用筹集的资金来开发和实施白皮书中概述的平台、技术或服务。代币持有者可以参与专案的生态系统、访问服务、获得奖励或参与治理活动，这取决于代币的效用。
一旦 ICO 完成并分发代币，该项目可能会寻求在加密货币交易所上市其代币，允许持有者交易其代币并提供流动性，同时可能根据市场需求增加其价值。
关于资助区块链的最终想法
为区块链专案提供资金对于其成功至关重要，因为流动性对于维持创业至关重要，尤其是在加密经济中。
无论是透过引导、创投、群众募资、点对点贷款或 ICO，每种融资方式都有独特的优点和考量。
自力更生提供了独立性，但需要个人的财务承诺和策略资源分配。创投带来专业知识和资源，但可能需要放弃一些控制权并满足利润预期。
就其本身而言，众筹使资金民主化，但需要有效的营销和与支持者的接触，而点对点贷款提供替代融资，无需股权稀释，但需要及时还款。 ICO 可以实现广泛的投资，但需要全面的规划和合规性。
选择正确的融资方法取决于您的专案目标、资源和风险偏好。您还需要对为加密项目提供资金的所有可能途径进行深入研究，以找到最适合您需求的途径。
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