#反炒作 #反假货

❗️欧洲没有禁止匿名交易/钱包！

✔ AMLR（反洗钱规则）不是加密监管，而是针对具有“义务实体”（OE）地位的机构的扩展反洗钱/反恐怖融资系统。

✔ 所有金融机构，包括 CSPS（加密资产服务提供商）都是如此。

✔ 足球俱乐部或赌博服务等非金融组织都属于这一最先进的系统 (AMLR)。

AMLR 不适用于加密货币自存储硬件和软件供应商（例如 Ledger 或 Metamask 等）。

✔ AMLR 将适用于受 MiCA 监管的所有 CASP（交易所、经纪商等）。在这些情况下，需要遵循标准的 KYC/AML 程序。

CASP——加密资产服务提供商。

（一个突出的例子是加密货币交易所）

✔ 这并不是什么新鲜事，因为欧盟所有加密货币交易所和托管钱包提供商都已根据现行的 AMLD5 承担这些义务。

✔ AMLR，第 58 条 - “托管加密业务不得向匿名用户提供服务。” 它在欧洲已被禁止......

✔ CASP 也不向匿名用户提供服务，也不与“匿名币”（隐私币）合作——这是世界各地已经存在的商业惯例。没什么新鲜的。

✔ MiCA 已经禁止列出具有内置匿名功能的加密资产。（匿名功能）

✔ AMLR 第 31b 条 - 该规则要求在 CASP（交易所）和非托管钱包之间的交易时采取“风险缓解措施” - 这些资产的来源和目的。

非托管钱包或具有独立存储的钱包-Ledger、Safepal、Metamask 等。

✔ 现有的加密货币监管（FATF、TFR）已经至少要求加密货币交易所（CASP）收集来自具有独立存储的钱包的转账数据。

✔ 《反洗钱法》第 59 条 - 现金支付确实限制在 10,000 欧元以内。欧盟也可能引入更低的限额。

✔ 在进行转账（例如从 Ledger 转账到加密货币交易所）时，不接受 1000 欧元的限额。

✔ 您可以使用您的钱包在欧盟购买商品/服务，不受任何限制。

✔ 如果您想向加密货币交易所转账，例如#USDC1000 欧元，那么公司将必须根据 AMLR 第 15 条验证您的身份（KYC/AML）。

结论：

- AMLR 不禁止从具有独立资产存储的钱包（Ledger、Safepal、Metamask 等）向任何地方转账。

- AMLR 本身并不禁止使用此类钱包。

- P2P 交易没有任何限制。

因此，“AMLR”对欧盟加密货币的影响将极其有限。