美联储和美国货币监理署因市场监管不当对摩根大通处以 3.482 亿美元罚款

美国知名投资银行摩根大通公司近日陷入困境，面临美国两大银行监管机构3.482亿美元的罚款。

银行巨头面临财务不当行为指控

根据公告，美联储与美国货币监理署（OCC）合作，对这家银行巨头实施了此项处罚，原因是其未能对公司和客户的交易活动进行适当监管，导致其存在市场不当行为。

监管机构表示，这些不当行为发生在 2014 年至 2023 年之间，持续了近十年。具体来说，OCC 强调摩根大通未能监控至少 30 个全球交易场所的数十亿美元交易。他们强调，这一缺陷导致可能的异常情况无法被发现和控制。

然而，摩根大通坚称其内部发现了这一问题，并声称正在积极努力解决。该银行的一名代表表示，没有证据表明员工存在故意不当行为，也没有对客户或金融市场造成任何负面影响。

尽管存在这些论点，但对摩根大通的罚款金额凸显了其监控协议违规行为的严重性。

摩根大通不断增加的金融制裁名单

值得注意的是，这笔 3.482 亿美元的罚款是摩根大通近年来不断增加的制裁名单中的最新一笔。今年 2 月，摩根大通披露，由于未能向监控平台报告不完整的交易数据，预计将支付约 3.5 亿美元的民事罚款。当时，摩根大通还补充说，它正在与另一家未具名的监管机构进行谈判，这意味着可能还会有进一步的后果。

2020 年，摩根大通承认在商品市场操纵调查中存在违规行为，同意支付近 1 美元的罚款。此外，该银行还同意在 2021 年达成 2 亿美元的和解协议，以解决另外两家监管机构就记录保存不当行为提出的民事指控。

值得注意的是，这种反复出现的模式表明整个行业对华尔街监管程序的有效性感到担忧。尽管如此，美国货币监理署的最新命令要求摩根大通修改和改进其交易监控计划。此外，该银行必须对其监控政策进行彻底的第三方评估，并为任何新的交易场所寻求监管部门的批准。