世界各地都在对 #crypto 进行监管，这是事实。有些地方比其他地方行动更快，有些地方由于缺乏有关这个生态系统的信息而未能采取相应措施。在提供最新消息时，我发现有必要更新我们在世界各地监管政策方面的进展。（过去 30 天的信息）
美国和加拿大
美国：
4 月中旬，欧盟议会以 517 票赞成、38 票反对的结果通过了《加密货币市场法案》（MiCA）。该法案旨在降低消费者购买加密资产的风险，这意味着如果提供商丢失了投资者的加密资产，他们可能要承担责任。
这些规则将对加密货币平台、代币发行者和交易者提出有关交易透明度、揭露、授权和监管的一系列要求。平台将被要求告知消费者与其营运相关的风险，同时新代币的销售也将受到监管。
议会还通过了一项单独的法律，旨在减少 #bitcoin 等加密货币和稳定币转移中的匿名性，并以 529 比 29 的投票结果通过了资金转移法规。
4 月初美国监管机构对 #Binance 提起诉讼后，币安首席执行官赵长鹏在推特中表示，他的公司“已准备好在未来 12-18 个月内对我们的业务进行调整”处于完全合规的位置。
加拿大：
加拿大的情况更为复杂。最新消息是币安决定退出在该国的业务。
此前，加拿大公布了新的指导意见，要求加密货币交易平台在允许客户购买或存入稳定币之前必须获得监管部门的批准。
币安必须通过 CSA 的尽职调查才能获准允许客户购买或存入稳定币。根据彭博社报道，币安的加拿大子公司已于 3 月开始注册参加尽职调查，然后决定退出。
币安执行长、加拿大公民赵长鹏在推特上表示：「我们对加拿大区块链产业的其他产业寄予厚望。不幸的是，与稳定币和向加密货币交易所提供的投资者限制相关的新指南使得加拿大市场目前不再适合币安。
「我们推迟了这项决定，只要我们能够探索其他合理的途径来保护我们的加拿大用户，但很明显没有……我们相信，当加拿大用户再次拥有自由访问更广泛的数位资产。
拉美：
巴西：
可以说，拉丁美洲加密货币产业最突出和最新的发展之一是巴西总统在2022 年底前签署加密货币监管法案。的权利。这将使巴西的金融机构能够提供加密货币支付服务。巴西新的立法框架也将规范加密货币服务提供者的运营，即交易所、托管平台和资产管理公司。
根据 2023 年 3 月初新闻报道，美国证券交易委员会（巴西又称 CVM）主席 Joo Pedro Nascimento 表示，「加密经济」将与传统经济共存。他还提到，该法令很可能会赋予 CVM 确定哪些代币是证券的权力。
所有符合安全定义的加密资产预计都会受到 CVM 的监管。中央银行将成为监管未归类为证券的代币的监管机构。
CVM 执行长表示，到目前为止，加密货币监管受到了业界的好评。他也提到，CVM 正在开发一个开放资本市场去中心化金融（DeFi）计划。 CVM 正在与央行就该项目进行合作。
萨尔瓦多：
萨尔瓦多在两年多前成为世界上第一个承认比特币为法定货币的国家，该国已批准一项法律，规范国家和私人实体发行其他数位资产。
该法案得到了与总统纳伊布·布克莱（Nayib Bukele）结盟的执政党立法者的支持，旨在吸引国内外投资者，同时为公民、公司和政府创造新的融资机会。
周三，这项由 47 条组成的法律在国会 84 个席位中获得了 62 票赞成。
根据立法，“该法的目的是建立法律框架，为公开发行中使用的任何数位资产所有权的转让提供法律确定性。”
法律规定，发行人可以使用现有的数位资产进行公开发行，并有机会透过它们创建新的数位资产。
该法还设立了国家数位资产委员会和比特币基金管理机构，负责管理、保护和投资政府公开发行数位资产的资金。
阿根廷：
2022年底，阿根廷政府成立国家区块链委员会
该倡议旨在促进基于区块链技术的公共政策和技术解决方案的发展。
该委员会将汇集阿根廷公共部门的机构和实体，协助开发区块链技术。
新委员会将在阿根廷公共创新秘书处的领导下运作，该机构于 2019 年成立，旨在设计促进开放、创新和数位政府的政策。
不愿透露姓名的知情人士在讨论该计划时表示，FTX 崩盘后，该国当地监管机构——国家价值委员会（CNV）正在研究对加密货币公司的启动要求，例如偿付能力证明。 CNV 正在制定计划，等待国会投票，该投票可能会在未来几周内赋予其对加密货币行业的监督权。
「监管将重点放在交易所，而不是代币。该规定将在国会法案获得批准后逐步生效。 “我们将与业界建立一个工作小组，就新的监管参数达成一致，其中包括公司遵守资产和偿付能力的要求，以支持其承担的风险。”
在门多萨省，允许使用加密货币缴纳税款和政府费用。这项举措是布宜诺斯艾利斯数位化计划的一部分，根据该计划，首都也开始接受加密货币的公共金融交易。布宜诺斯艾利斯对区块链的使用不仅限于支付：它将包括使用分散式帐本技术作为储存个人数位 ID 和个人资讯的资料库。
巴拿马：
随著整个 2022 年的起起落落，巴拿马的加密货币法案传奇进入了新的篇章，该国最高法院将决定当地加密货币行业的未来。
巴拿马总统 Laurentino Cortizo 于 1 月 26 日将去年通过的加密立法送交高等法院审查，声称所谓的「加密法案」违反了宪法的核心原则，并且无法执行。
最高法院现在必须决定要宣布第 697 号法案不可执行，还是批准修改后的法案。
根据官方声明，总统办公室认为该法案第 34 条和第 36 条无法执行，因为它们违反了国家权力分立并在政府内部建立了行政结构。
科尔蒂索总统还辩称，在六月部分否决该法案后，该法案的批准程序不充分。当时，总统认为该法案需要做更多工作来遵守金融行动特别工作组建议的旨在提高财政透明度和防止洗钱的新法规。
亚洲：
中国：
中国将加密货币归类为财产，用于确定继承。
中国人民银行 (PBOC) 禁止加密货币交易所在该国运营，称其未经批准为公共融资提供便利
此外，中国于 2021 年 5 月禁止比特币挖矿，迫使许多从事该活动的公司完全关闭业务或搬迁到监管环境更有利的司法管辖区。
然而，该国一直在致力于开发数位人民币（e-CNY）。 2022年8月，正式开始推出下一轮央行数位货币（CBDC）试点计划。
香港：另一方面，香港提出了允许散户投资者在持牌交易所交易某些「大盘代币」的规则，这与中国内地完全禁止加密货币相关交易的情况形成鲜明对比。
该市的证券和期货委员会没有具体说明哪些大型代币将被允许，但监管机构的发言人表示，它们可能是比特币和以太币，这两种按市值计算最大的数位资产。
自中国打击加密货币交易以来，该国的 web3 新创公司基本上放弃了国内市场，并将重点转向海外。一些更足智多谋的公司选择在新加坡和杜拜等更友善的地方建立新基地，尽管他们通常会继续将开发商留在中国，以利用该国大量负担得起的技术人才。
随著香港对加密货币引入更宽松的监管环境，一些流亡的中国创办的 web3 公司可能会回归并离家更近。
日本：
日本对加密货币监管采取了渐进的方法，根据《支付服务法》（PSA）承认加密货币为合法财产。同时，该国的加密货币交易所必须在金融服务局 (FSA) 注册并遵守 AML/CFT 义务。日本于 2020 年成立了日本虚拟货币交易协会 (JVCEA)，所有加密货币交易所都是会员。日本将加密货币产生的交易收益视为杂项收入，并对投资者相应征税。
在监管方面，该国一直在多个方面开展工作，其中包括税收。 2022年9月，政府宣布最快在2023年5月推出汇款规则，以防止犯罪者利用加密货币交易所洗钱。将修改《防止转移犯罪所得法》以收集客户资讯。
由于严格的监管已经到位，帮助 FTX Japan 及其投资者免受重大损失，日本正在制定稳定币、NFT 和 DAO 的政策和指导方针，因为它欢迎加密货币的未来。
韩国：
在 2022 年韩国总统选举中，尹锡烈 (Yoon Suk-yeol) 在其获胜竞选活动中提出了加密货币监管的必要性。
如今，韩国金融服务委员会(FSC) 正在制定《数位资产基本法案》，预计将于2023 年稍后推出，这是一项旨在减少加密货币犯罪并为该领域的合法参与者带来更多透明度的全面努力。
国民议会目前正在考虑 17 项可能有助于制定该法案的不同提案。
欧洲：
欧洲联盟：
尽管交易所治理取决于各个成员国，但加密货币在欧盟 (EU) 大部分地区都是合法的。同时，欧盟内部各国的税收也有所不同，从 0% 到 50% 不等。
最近，欧盟第五和第六项反洗钱指令（5AMLD 和 6AMLD）已生效，收紧了 KYC/CFT 义务和标准报告要求。 ——一个加强消费者保护、建立明确的加密产业行为并引入新的授权要求的框架。该协议于 2022 年暂时达成协议。
2023 年 4 月，议会批准了允许立法要求某些加密服务提供者寻求营运许可证的措施。这项立法旨在为监管机构提供追踪用于洗钱和恐怖主义融资的加密货币所需的工具。
英国：
虽然英国没有专门针对加密货币的法律，但该国将加密货币视为财产（而非法定货币），加密货币交易所必须在英国金融行为监管局 (FCA) 注册。英国也禁止加密货币衍生性商品交易。有与了解您的客户 (KYC) 标准以及反洗钱 (AML) 和打击恐怖主义融资 (CFT) 有关的特定于加密货币的报告要求。尽管投资者仍需对加密货币交易利润缴纳资本利得税，但更广泛地说，应税性取决于所进行的加密货币活动以及参与交易的人员。
自 2022 年 8 月 30 日起，加密货币交易所和托管钱包提供者必须遵守金融制裁实施办公室 (OFSI) 履行的报告义务。如果加密货币公司知道或有合理怀疑某人受到制裁或犯有金融制裁罪，则必须尽快通知 OFSI。
过去几天，英国财政部委员会似乎反对政府将加密货币视为受监管金融活动的提议，建议政府将其视为赌博。
正如 Coindesk 所详述的那样：「英国一个跨党派立法者团体表示，投资比特币 (BTC) 和以太坊 (ETH) 等无担保数位资产类似于赌博，应该受到监管。但政府仍在坚持其计划将它们作为金融服务进行监管。
德国：
德国的监管环境因其比全球许多监管机构更清晰而受到赞誉。
监管机构 BaFin 发布了一系列截至 2025 年的中期目标，包括加强对 DeFi 的监管以及保护消费者免受未知风险的影响。
欧洲国家也制定了有关加密货币的优惠税法规。 2022 年 5 月，德国议会规定私人购买的比特币和以太币在出售一年后免税。
法国：
对于寻求监管稳定性和可预测性的加密货币公司来说，法国已成为一个有前景的司法管辖区。欧盟内部对 MiCA 规则的正式批准使法国成为一个欢迎企业应对不断变化的监管环境的环境。透过积极创建支持性生态系统并吸引国际参与者，特别是那些在美国面临监管不确定性的参与者，法国旨在促进创新，并将自己打造成加密货币行业的领先中心。
随著全球加密货币格局的不断发展，世界各国都在努力解决建立清晰有效的监管框架的问题。法国强调提供监管稳定性和可预测性，有助于建立市场参与者的信心，并促进其境内加密货币产业的发展。透过拥抱数位创新并为加密相关业务创造有利的环境，法国渴望在塑造加密货币产业的未来方面发挥重要作用。
谢谢阅读！我们将继续更新，增加更多国家，并特别关注非洲局势。
