免责声明:本文旨在提供一般指导,以帮助保护 DeFi 用户和投资者。这不是一份详尽的清单,不应被视为财务建议。币安学院不对您的投资决策负责。
长话短说
随着越来越多的人对 DeFi 带来的令人着迷的金融创新感兴趣,诈骗者正在寻找更多的方法来利用它们。
DeFi 是一个特别无情的领域——通常没有任何好的方法来追回资金或追究恶意行为者的责任。但是,如果您知道要寻找什么,则可以减少诈骗者利用您的机会。
介绍
去中心化金融(DeFi)充满了创新。似乎新的 DeFi 项目每时每刻都在推出,而且很难跟上,更不用说 DYOR 了。
我们经常谈论区块链是如何无需许可的——这基本上是一种表达它们“公开”的奇特方式。没有人需要获得许可才能使用它们、为它们开发或在它们上启动项目。虽然这种价值是比特币等加密货币所固有的,但它也有其负面影响。
任何人都可以发起诈骗或误导性项目,而且没有什么可以阻止他们。好吧,从技术上讲,并不是什么都没有——我们作为一个社区,可以帮助彼此识别一些共同的模式,将合法的创新与误导性的废品区分开来。
那么,您应该注意什么?
该项目的目的是什么?
这似乎是一个显而易见的问题,特别是如果您是 DeFi 领域的新手。
然而,绝大多数加密资产并没有带来任何新的东西。当然,还有非常令人兴奋的创新——这就是我们聚集在这里的原因!但许多新项目试图利用人们对 DeFi 的关注,甚至不尝试创新。
所以,你可以问的一件事是——这个项目是否尝试做一些新的和创新的事情?他们是否试图通过他们的项目为新的数字经济做出贡献?它与竞争对手有何不同?这里有独特的价值主张吗?
这些都是非常简单、常识性的问题。但是,通过询问他们,您已经可以清除大部分骗局。
开发活动
您可以查看的另一件事是开发人员活动。 DeFi 与开源精神紧密相连。
因此,如果您对编码有所了解,您可以自己查看代码。然而,开源的伟大之处在于,如果对该项目有足够的兴趣,其他人肯定会这样做。这可能会发现该项目是否有恶意。
此外,您还可以查看开发活动。开发人员是否不断发布新代码?虽然这个指标可以被玩弄,但它仍然可以成为一个很好的晴雨表,可以用来判断开发人员是真心的还是只是想赚快钱。
智能合约审计
智能合约和 DeFi 中经常出现的一个问题就是审计。审计应该确保代码是安全的。虽然它们是智能合约开发的重要组成部分,但许多开发人员在没有任何审核的情况下部署了他们的代码。这会大大增加使用这些合约的风险。
这里需要注意的一件事是审计成本很高。合法的项目通常能够支付审计费用,但诈骗项目通常不会打扰。
那么,是否意味着一个项目经过审核就可以完全安全使用呢?不。审核是必要的,但没有审核并不意味着完全安全。始终注意将资金存入智能合约的风险。
创始人都是匿名的吗?
加密货币世界根深蒂固于互联网可以提供的匿名(和假名)自由。毕竟,我们可能永远不会知道中本聪的身份——创建第一个加密货币的人(或团体)。
然而,具有匿名创始人的团队仍然会带来您需要考虑的额外风险。如果他们被证明是骗子,他们很可能不会被追究责任。虽然链上分析工具变得越来越复杂,但如果创始人的声誉与他们的现实世界身份相关,情况仍然不同。
请注意,并非所有由匿名团队领导的项目都是骗局。当然,有很多匿名团队的合法项目的例子。不过,在评估项目时,您应该考虑团队匿名的影响。
那么,总而言之,匿名创始人的项目不好吗?不会。创始人匿名的项目是否更难追究恶意行为的责任?是的。
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代币如何分配?
代币经济学是研究 DeFi 项目时需要考虑的一个重要方面。诈骗者赚钱的方法之一是在持有大量代币的同时抬高代币价格,然后将其倾销到市场上。
比如说,如果 40-50-60% 的流通供应量在公开市场上出售,会发生什么?代币价格下跌,几乎失去所有价值。虽然一些人认为大量的创始人分配本身并不是一个危险信号,但它可能会导致问题的发生。
除了分配之外,您还需要考虑代币的分配方式。它是通过独家预售完成的吗?只有内部人士才能获得优惠,然后在社交媒体上大肆宣传该项目?它是首次代币发行(ICO)吗?他们是否正在进行首次交易所发行(IEO),而加密货币交易所却将他们的声誉置于危险之中?他们是否通过空投来分发代币,这可能会造成很大的抛售压力?
代币分配模型有很多细微差别需要考虑。在许多情况下,甚至很难获得这些信息,这本身就可能是一个危险信号。然而,如果您想全面了解该项目,这绝对是必要的信息。
退出骗局的可能性有多大?
Yield Farming(或流动性挖矿)是一种推出 DeFi 代币的新方式。许多新的 DeFi 项目都使用这种分配方法,因为它可以为项目创建一些有利的分配指标。这个想法是,用户将资金锁定到智能合约中,并获得一部分新铸造的代币作为回报。
您可能可以看到这是怎么回事。有些项目会直接拿走流动资金池中的资金。有些会使用更复杂的方法,或者进行大量的预挖掘。
此外,新的山寨币通常会首先在 Uniswap 或 Sushiswap 等自动做市商 (AMM) 上上市。如果项目团队为 AMM 上的市场对提供了很大一部分流动性,他们也可以将其移除并将代币倾销到市场上。这通常会导致代币价格基本为零。由于基本上没有市场可供出售,这通常被称为“地毯拉动”。
结束语
无论您是想参与流动性挖矿的狂野西部,还是只是使用去中心化协议进行交换和交易,DeFi 骗局都比比皆是。希望这些一般准则可以帮助您更好地发现恶意项目和不良行为者。
仍然对 DeFi 市场和退出骗局有疑问吗?请查看我们的问答平台 Ask Academy,币安社区将在这里回答您的问题。