介绍
在当今世界，您的加密货币对于犯罪分子来说是极其宝贵的资产。它具有流动性、高度便携性，一旦交易完成，几乎不可能恢复。结果，一波骗局（既有几十年前的经典骗局，也有针对加密货币的骗局）席卷了数字领域。
在本文中，我们将识别一些最常见的加密货币骗局。
1. 社交媒体赠品诈骗
令人惊讶的是，如今每个人在 Twitter 和 Facebook 等网站上似乎都如此慷慨。查看参与度较高的推文的回复，毫无疑问，您会看到您最喜欢的加密货币公司或影响者之一正在做赠品。如果您只向他们发送 1 BNB/BTC/ETH，他们承诺会退给您 10 倍的金额！这似乎好得令人难以置信，不是吗？不幸的是，那是因为事实就是如此。这是一个非常好的经验法则，适用于许多此类骗局。
极不可能有人举办合法的赠品活动，要求您先汇出自己的钱。在社交媒体上，您应该警惕此类消息。它们可能来自与您认识和喜爱的帐户看起来相同的帐户，但这是技巧的一部分。至于数十条感谢该账户慷慨解囊的回复——它们只是虚假账户或作为赠品骗局的一部分部署的机器人。
我只想说，你应该忽略这些。如果您确实确信它们是合法的，请仔细查看配置文件，您会发现其中的差异。您很快就会意识到 Twitter 账号或 Facebook 个人资料是假的。
即使币安或任何其他实体决定举办赠品活动，合法实体也绝不会要求您先发送资金。
2. 金字塔和庞氏骗局
金字塔骗局和庞氏骗局略有不同，但由于它们有相似之处，我们将它们归为同一类别。在这两种情况下，骗局都依赖于参与者带来新成员并承诺获得令人难以置信的回报。
庞氏骗局
在庞氏骗局中，您可能会听说有保证利润的投资机会（这是您的第一个危险信号！）。通常，您会看到该方案伪装成投资组合管理服务。事实上，这里并没有什么神奇的公式——收到的“回报”只是其他投资者的钱。
组织者将把投资者的钱添加到资金池中。唯一流入资金池的现金来自新进入者。老投资者用新投资者的资金获得回报，随着更多新投资者的加入，这个循环可以继续下去。当没有更多现金流入时，骗局就会被揭穿——无法维持对老投资者的支付，该计划就会崩溃。
例如，考虑一项承诺每月 10% 回报的服务。您可以捐款 100 美元。然后，组织者拉拢了另一位“客户”，他也投资了 100 美元。使用这笔新获得的钱，他可以在月底向您支付 110 美元。然后，他需要吸引另一位客户加入，以便向第二位客户付款。这个循环一直持续到该计划不可避免的崩溃为止。
传销
在传销中，参与者需要做更多的工作。金字塔的顶端是组织者。他们会招募一定数量的人在他们下面的级别上工作，而这些人中的每个人都会招募自己数量的人，等等。结果，你最终会得到一个巨大的结构，它呈指数级增长，并产生新的分支创建级别（因此称为金字塔）。
到目前为止，我们只描述了非常大（合法）企业的图表。但传销的独特之处在于它承诺通过招募新成员获得收入。举个例子，组织者授予 Alice 和 Bob 以每人 100 美元的价格招募新会员的权利，并从他们随后的收入中抽取 50%。 Alice 和 Bob 可以向他们招募的人提供相同的交易（他们需要至少两名新员工才能收回初始投资）。
例如，如果 Alice 将会员资格出售给 Carol 和 Dan（每人 100 美元），她将剩下 100 美元，因为她的收入的一半必须传递给比她更高的级别。如果卡罗尔继续出售会员资格，那么我们会看到奖励不断增加 - 爱丽丝获得卡罗尔收入的一半，组织者获得爱丽丝收入的一半。
随着传销的发展，随着分配成本从下层向上层传递，老成员的收入不断增加。但由于呈指数级增长，该模式无法长期持续。
有时，参与者会为销售产品或服务的权利付费。您可能听说过某些多层次营销 (MLM) 公司被指控以这种方式进行传销。
在区块链和加密货币的背景下，OneCoin、Bitconnect 和 PlusToken 等有争议的项目受到批评，用户因涉嫌经营传销而对它们采取法律行动。
另请参阅：金字塔和庞氏骗局。
3. 假冒移动应用程序
如果您不小心，很容易忽视假冒应用程序上的警告信号。通常，这些诈骗会引导用户下载恶意应用程序 - 其中一些模仿流行的应用程序。
一旦用户安装了恶意应用程序，一切似乎都会按预期进行。然而，这些应用程序是专门为窃取您的加密货币而设计的。在加密货币领域，存在许多用户下载恶意应用程序的情况，这些应用程序的开发者伪装成大型加密货币公司。
在这种情况下，当用户看到一个为钱包提供资金或接收付款的地址时，他们实际上是将资金发送到欺诈者拥有的地址。当然，一旦资金转移，就没有撤消按钮。
使这些骗局特别有效的另一件事是它们的排名。尽管是恶意应用程序，但有些应用程序可以在 Apple Store 或 Google Play Store 中排名很高，从而给人一种合法的感觉。为了避免上当，您应该只从官方网站或可信来源提供的链接下载。使用 Apple Store 或 Google Play Store 时，您可能还想检查发布者的凭据。
另请参阅：移动设备上的常见诈骗。
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4. 网络钓鱼
即使是加密货币领域的新手也无疑会熟悉网络钓鱼的做法。它通常涉及诈骗者冒充个人或公司从受害者那里提取个人数据。它可以通过多种媒介进行——电话、电子邮件、虚假网站或消息应用程序。消息应用程序诈骗在加密货币环境中尤其常见。
诈骗者在试图获取个人信息时没有遵循单一的策略。您可能会收到电子邮件，通知您的交易帐户出现问题，这需要您点击链接来解决问题。该链接将重定向到一个虚假网站（类似于原始网站），该网站将提示您登录。这样，攻击者就会窃取您的凭据，甚至可能窃取您的加密货币。
常见的 Telegram 骗局是骗子潜伏在加密钱包或交易所的官方群组中。当用户在此群组中报告问题时，诈骗者会冒充客户支持或团队成员私下联系用户。从那里，他们会敦促用户分享他们的个人信息和种子词。
如果有人知道您的种子词，他们就可以使用您的资金。在任何情况下都不应向任何人透露这些信息，即使是合法公司也不行。解决钱包问题不需要了解您的种子，因此可以安全地假设任何要求种子的人都是骗子。
对于交易账户，币安也绝不会询问您的密码。大多数其他服务也是如此。如果您收到未经请求的通信，最谨慎的做法是不要参与，而是通过其官方网站上列出的联系方式与该公司联系。
其他一些安全提示包括：
检查您正在访问的网站的 URL。一种常见的策略是诈骗者注册一个看起来与真实公司的域名非常相似的域名（例如 binnance.com）。
为您经常访问的域添加书签。搜索引擎可能会错误地显示恶意内容。
如果对收到的消息有疑问，请忽略它并通过官方渠道联系该企业或个人。
没有人需要知道您的私钥或助记词。
5. 既得利益
首字母缩略词 DYOR（Do Your Own Research）在加密货币领域经常被重复使用，这是有充分理由的。
在投资方面，您永远不应该理所当然地相信某人关于要购买哪些加密货币或代币的言论。你永远不知道他们的真实动机。他们可能会获得报酬来推广特定的 ICO，或者拥有大量自己的投资。这适用于随机的陌生人，一直到受欢迎的影响者和名人。没有一个项目能保证成功。事实上，很多人都会失败。
为了能够客观地评估项目，您应该考虑多种因素的组合。每个人都有自己的研究潜在投资的方法。以下是一些需要开始使用的一般性问题：
硬币/代币是如何分配的？
大部分供应是否集中在少数实体手中？
这个特定项目的独特卖点是什么？
还有哪些其他项目正在做同样的事情，为什么这个项目更优越？
谁正在从事该项目？团队有良好的记录吗？
社区是什么样的？正在建造什么？
世界真的需要这种硬币/代币吗？
结束语
恶意行为者并不缺乏从毫无戒心的加密货币用户那里窃取资金的技术。为了避免最常见的骗局，您需要始终保持警惕并了解这些团体使用的骗局。请务必检查您是否正在使用官方网站/应用程序，并记住：如果某项投资听起来好得令人难以置信，那么它可能就是真的。
