长话短说
点对点（P2P）交易在加密货币交易者中越来越受欢迎，但与任何类型的交易一样，它也存在潜在风险。了解这些风险可以让交易者保护自己免受潜在损失并更好地了解整个过程。他们可以采取许多预防措施——请继续阅读以了解它们是什么，以及如何以及何时应用它们。
介绍
点对点（P2P）加密货币交易需要买卖数字货币，而无需第三方中介。 P2P 交易允许买家和卖家设定价格、选择贸易伙伴并决定何时进行交易。它还使勤奋且经验丰富的交易者能够寻找并利用有利的交易条件来满足他们的需求。
加密 P2P 市场促进个人用户之间直接交换加密货币。没有中央机构或第三方中介，从而使用户能够更好地控制自己的资金，并允许他们在交易过程中保护自己的身份。
尽管有这些好处，但 P2P 交易也存在风险，每个用户在决定尝试之前都应该敏锐地意识到这一点。交易者面临的常见风险包括虚假付款证明、退款欺诈、错误转账、中间人攻击、三角诈骗和网络钓鱼。
P2P交易安全吗？
与任何类型的交易一样，P2P 交易也存在一定的风险，具体风险取决于交易所及其安全措施。虽然较旧的交易所面临更高的盗窃和诈骗风险，但许多较新的 P2P 交易平台已显着改进了其安全措施。
例如，当今领先的 P2P 交易所通常提供托管服务、定期安全更新和严格的身份验证流程（以及其他措施）来确保用户安全。
然而，即使采取适当的保护措施，所有交易活动都伴随着风险——P2P 交易也不例外。
有哪些常见的 P2P 骗局？
虚假付款证明或短信
骗子可能会以数字方式更改收据，让您相信他们已经付款，并诱骗您向他们释放加密货币。短信诈骗就是一个例子，犯罪分子伪造一条短信来通知受害者他们已收到付款。
如何避免这种骗局：作为卖家，您应该在检查付款是否已存入您的钱包或银行账户后才批准交易。
退款欺诈
不良行为者可能会在其选择的支付平台上使用退款功能来在收到您的资产后撤销其付款。在许多情况下，他们尝试通过第三方账户付款。支票和在线钱包等一些付款方式可以更轻松地提出退款请求。
如何避免这种骗局：不要接受来自第三方账户的付款。如果发生这种情况，请向平台提出申诉并向买家账户退款。
错误转移
与退款欺诈一样，诈骗者可能会联系银行报告错误交易并要求撤销交易，从而试图窃取您的资产。一些诈骗者甚至可能会使用恐吓策略迫使您不要举报该事件，例如警告您出售加密货币是非法的。
如何避免这种骗局：不要被恐吓策略吓倒。系统地收集您与犯罪分子的通信和交易的证据，例如屏幕截图。
中间人攻击
在中间人攻击中，不良行为者将自己插入用户和应用程序、组织或其他个人之间，并代表对方进行通信，以窃取资产或私钥等敏感信息。中间人攻击的三大类包括爱情诈骗、投资诈骗和电子商务诈骗。
浪漫骗局。在这种情况下，诈骗者假装与受害者建立在线关系。一旦他们获得了受害者的信任，他们就会操纵受害者帮助他解决财务问题，发送一些钱或加密货币或共享私钥等敏感信息，只有在达到恶意目标后才能切断所有联系。
投资骗局。投资诈骗涉及犯罪分子接近并成功说服受害者投资某企业。作为受害者和投资机会之间的“中间人”，诈骗者可以在“投资”的幌子下将用户的资金转移到他们想要的任何地方。
电商诈骗。电子商务诈骗是指诈骗者冒充在线卖家以折扣价提供理想的商品。他们坚持要求受害者用加密货币向他们的钱包付款，一旦完成，他们就会消失，而不会提供他们承诺的产品。
如何避免这种骗局：不要回复任何社交网络平台上的交易请求。在交易之前和交易期间，将您与交易对手的沟通限制在官方平台上。
三角测量骗局
三角诈骗是指两个不良行为者几乎同时从同一卖家那里接受两个订单，最终使卖家感到困惑，从而释放比已支付的更多的加密货币。
例如，买家 A 收到了价值 5,000 BUSD 的加密货币订单（订单 A），而买家 B 收到了相当于 6,000 BUSD 的订单（订单 B）。
然后买家 B 向卖家转账 5,000 BUSD，而买家 A 将订单 A 标记为已付款。然后，卖方将加密货币释放给买方 A，从而以 5,000 BUSD 完成订单 A。买方B又向卖方发送1,000 BUSD，并提供从买方A收到的5,000 BUSD加上1,000 BUSD的付款证明，并迫使卖方释放订单B下的数字资产。
当一切尘埃落定后，发现卖家已经释放了价值 5,000 + 6,000 = 11,000 BUSD 的加密货币，但只收到了 6,000 BUSD 的付款。
如何避免这种骗局：请务必检查您的银行帐户或钱包，以确认您已收到所有待处理 P2P 交易的全额付款。
网络钓鱼
网络钓鱼是一种恶意攻击，诈骗者使用虚假的个人资料来欺骗用户向他们发送资产或信息。例如，不良行为者可能会冒充 P2P 平台的客户服务代表来访问私人信息或加密帐户。
如何避免这种骗局：一些骗子可能会通过电子邮件或短信发送有关您帐户的虚假安全警报。检查消息时，在未验证消息来源之前，请勿点击未知链接。您还应该只向官方 P2P 交易所寻求帮助。
如何识别风险
交易前
检查 P2P 广告资料。在与任何一家公司进行交易之前，请先筛选潜在的交易对象。查看 P2P 资料时需要注意以下几点：
交易数量：交易数量低并不一定是坏事，但完成的交易数量多可能是 P2P 方可靠的标志。
完成率：如果低于 80%，请重新考虑，因为这可能表明交易者有退出交易的习惯。
商家或用户反馈：正面评论很少或负面评论较多可能表明交易风险较高。
仔细检查广告。评估每个 P2P 广告以确定它是否满足您的需求和目标。考虑价格、数量、接受的付款方式、限制（如交易限制）以及其他条款和条件。例如，P2P价格与其他交易平台的市场价格相差过大就值得怀疑。
交易时
与 P2P 买家互动时保持警惕。危险信号包括：
买家催促你释放加密货币。
买方要求提供不必要的信息。
买家变得反应迟钝。
买家向您请求贷款。
买方支付的金额少于订单中约定的金额。
买方支付的金额超过订单中约定的金额。
买家要求在P2P平台之外进行沟通。
买家要求通过第三方付款。
与 P2P 卖家互动时保持警惕。危险信号包括：
付款后卖家要求您取消订单。
卖家要求在P2P平台外进行沟通。
卖家要求你在P2P平台外进行交易。
卖家要求您支付额外的佣金。
交易后
与 P2P 买家互动时，危险信号包括：
尚未收到您支付的资产。
收到买家开出的跳票支票。
收到买家付款后，您的银行帐户被冻结。
在您将加密货币转移给买家后，买家通过银行发起退款。
保护自己免受诈骗的一般提示
在信誉良好的平台上进行交易
选择为用户提供强大安全功能的领先 P2P 平台。共同特征包括：
风险管理功能。在购买或销售之前强制执行特定要求的平台可以帮助减少不活跃、不可靠或低质量的广告。更好的是，应该有一个复杂的订单匹配逻辑，仅将用户与值得信赖的交易者和经过验证的商家进行匹配，以及监控可疑活动的风险管理算法。
一些算法甚至经过优化，以限制潜在不良行为者的交易活动。此外，提款限制或延迟可以帮助保护用户资金。
了解你的客户 (KYC) 协议。具有KYC协议的P2P平台可以通过强制用户身份验证来帮助初学者找到可靠的交易伙伴。这使得初学者可以与具有良好记录和可靠资金来源的经过验证的商家进行交易。
托管服务。托管服务为买家和卖家交换商品或资产提供了安全的方式。受信任的第三方（通常是 P2P 平台）负责处理交易双方之间的资金交换，以维护安全和公平交易。
客户支持。虽然 P2P 交易通常没有中间商，但如果用户遇到交易问题，P2P 平台的客户支持团队可以进行干预。
自动付款。新的自动付款方式使 P2P 平台能够自动处理托管加密货币的释放，无需人工干预。买家可以立即收到新购买的资产，卖家无需检查每笔订单付款或手动释放资产。
块功能。阻止功能允许您阻止可疑用户 - 如果您与某人有过不愉快的经历，您可以阻止该用户并阻止他们再次与您进行交易。
只在平台上交流
避免在可疑网站上联系潜在的交易对手，并对听起来好得令人难以置信的价格保持警惕。此外，使用外部渠道进行沟通将使诈骗者更容易对您提出虚假争议并否认交易的发生。
仔细检查您的交易
与同行进行交易时，请记住验证对方的所有信息。仔细检查所有收据和交易，以确保没有任何内容被数字化更改。以下是识别虚假付款证明的一些提示：
文本重叠
不同的颜色
不同的排版
尺寸差异
您还可以在线使用免费的图像取证工具。搜索“假图像检测器”或“篡改图像取证工具”以了解可用的内容。
截取屏幕截图
保留所有通讯和交易证据的记录，以备您需要提出上诉时使用。
有针对性的广告
如果您拥有已建立的加密网络，请确保您的广告仅到达您想要与之交易的人。隐藏您的广告并仅与特定人员分享 - 这可能是您认识和信任的人或您之前成功处理过的用户。如果您想做大额交易，隐藏广告也很有用。
阻止可疑团体
主动阻止与您进行过次优交易的用户，以保护自己免受欺诈或其他可能破坏您交易体验的行为的影响。
提出上诉
如果您遇到问题，请寻求客户支持并提出上诉。请记住提供有关您交易的所有相关证据，以便客户支持可以更好地为您提供帮助。
结论
为了保护您的资产，对 P2P 交易相关的潜在风险保持警惕至关重要。这包括了解任何协议的条款和条件，对危险信号保持警惕，以及使用具有强大安全功能的平台。
参与任何 P2P 交易时请务必谨慎，如果有任何疑问，请联系客户支持。通过保持警惕并采取必要的预防措施，您可以充分享受 P2P 交易的好处。
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