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加密货币简介
区块链如何运作？
我如何投资加密货币？
有关加密货币的常见问题
第 1 部分 - 加密货币 101
内容
什么是加密货币？
是什么让加密货币独一无二？
它被称为加密货币的原因是什么？
什么是公钥密码学？
谁创造了加密货币？
加密货币和代币有什么区别？
什么是加密钱包？
什么是加密货币？
加密货币（或“加密货币”）是一种数字货币，允许个人在数字环境中转移价值。
您可能想知道这种类型的系统与 PayPal 或手机上的数字银行应用程序有何不同。尽管从外部来看，它们似乎服务于相同的用例（向朋友付款、从您最喜欢的网站购物等），但它们从根本上彼此截然不同。
是什么让加密货币独一无二？
加密货币的独特性有很多原因。其主要功能是充当不由单一方拥有的电子货币系统。
好的加密货币应该是去中心化的。没有中央银行或用户子集可以在没有达成共识的情况下改变规则。网络参与者（节点）使用使他们能够连接到其他参与者的软件，从而在他们之间共享信息。
集中式和分散式网络。
在左侧，您可以看到您期望银行等实体使用的结构。用户必须通过中央服务器进行通信。右侧没有层次结构：节点相互连接并在它们之间传输信息。
加密货币网络的去中心化使其对退役或审查具有高度抵抗力。相比之下，要破坏集中式网络，您只需破坏主服务器即可。如果银行的数据库被删除并且没有备份，那么确定用户的余额就变得非常困难。
在加密货币中，节点保留数据库的副本。每个人都有效地充当自己的服务器。各个节点可能保持离线状态，但网络中的对等节点继续接收来自其他节点的信息。
因此，加密货币每周 365 天、每天 24 小时都可以运行。它们使得价值可以在世界任何地方转移，而无需中介机构的干预。这就是为什么加密货币被称为无需许可的：任何有互联网连接的人都可以发送资金。
它被称为加密货币的原因是什么？
“加密货币”一词是密码学和货币这两个词的组合。这是因为加密货币广泛使用加密技术来保护用户之间的交易。
什么是公钥密码学？
公钥密码学构成了加密货币网络的基础。用户使用公钥加密技术发送和接收资金。
在公钥加密方案中，您有一个公钥和一个私钥。本质上，密钥是一个非常大的数字，任何人都无法猜到。通常很难想象这个数字有多大。
对于比特币来说，猜出私钥的概率相当于猜出抛硬币 256 次的结果。对于今天的计算机来说，即使尝试破解一个人的密钥，直到世界末日也是不可能的。
顾名思义，您需要保密您的私钥。但是，您可以从此密钥创建公钥，并与您想要的任何人安全地共享此公钥。其他人不可能通过对您的公钥进行逆向工程来访问您的私钥。
您还可以通过使用私钥对数据进行签名来创建数字签名。此过程类似于现实世界中签署文档。主要区别在于，任何人都可以通过将该签名与相应的公钥进行比较来确定该签名是否有效。因此，用户可以证明他/她拥有该私钥，而无需共享它。
在加密货币中，只有拥有相应的私钥，你才能花钱。当您进行交易时，您通知网络您想要转移资金。此通知是通过已签名并添加到加密货币数据库（区块链）的消息（即交易）发出的。正如我们之前提到的，您需要私钥来创建数字签名。由于任何人都可以看到数据库，因此他们可以通过检查签名来检查您的交易是否有效。
谁创造了加密货币？
尽管多年来已经出现了多项数字货币系统举措，但第一个加密货币是 2009 年推出的比特币。比特币是由化名中本聪的个人或团体创建的。如今，比特币创造者的真实身份仍然未知。
在比特币之后，创建了多种加密货币，有些是出于竞争目的，有些是寻求整合比特币中没有的功能。如今，许多区块链不仅允许用户发送和接收资金，还使他们能够使用智能合约运行去中心化应用程序。可以说，以太坊是此类区块链中最流行的例子。
加密货币和代币有什么区别？
乍一看，加密货币和代币似乎完全相同。两者都在交易所进行交易，并且可以在区块链地址之间发送。
加密货币的目标是作为一般货币，无论是作为交换媒介、价值储存手段，还是两者兼而有之。每个单位在功能上都是等效的（可互换），这意味着一枚硬币与另一枚硬币具有相同的价值。
比特币和其他早期的加密货币被设计为货币，但后来的区块链旨在做更多事情。例如，以太坊不仅仅提供货币功能。它允许开发人员在分布式网络上运行代码（智能合约）并为各种去中心化应用程序创建代币。
代币可以像加密货币一样使用，但更灵活。您可以发行数百万个相同的代币，也可以选择一些具有独特功能的代币。它们可以用于各种目的，从代表公司股份的数字收据到忠诚度积分。
在支持智能合约的协议中，基础货币（用于支付交易或应用程序）与代币是分开的。例如，在以太坊中，原生货币是以太币（ETH），应该用于在以太坊网络内创建和转移代币。这些代币必须根据 ERC-20 或 ERC-721 等标准发行。
什么是加密钱包？
从最基本的角度来说，加密货币钱包是您保存私钥的地方。钱包可以是为此目的创建的设备（硬件钱包）、PC 或智能手机上的应用程序，甚至是一张纸。
钱包是大多数用户用来与加密货币网络交互的界面。不同类型的设备将提供不同的功能——纸钱包无法签署交易或显示法定货币的当前价格。
就易用性而言，软件钱包（例如 Trust Wallet）被认为更适合日常支付。在安全性方面，硬件钱包保护私钥安全的能力是无与伦比的。加密货币用户倾向于将资金保存在这两种类型的钱包中。
第 2 部分 - 区块链如何运作？
内容
什么是区块链？
区块是如何添加到区块链中的？
加密货币挖矿是如何运作的？
加密货币可以扩展吗？
谁为加密货币软件做出决策？
什么是区块链？
区块链是一种特殊类型的数据库，其中数据只能添加（不能删除或修改）。交易在区块内定期添加到区块链（由交易信息和其他重要元数据组成）。
由于每个块的元数据都包含一条将其链接到前一个块的信息，因此该结构称为链。块包含前一个块的哈希值，该哈希值可以被认为是唯一的数字指纹。
两个不同的数据在哈希函数中给出相同输出的概率极低。因此，如果有人尝试修改旧块，则该块的哈希值将变得不同，然后后面的块的哈希值也会不同，依此类推。因此，当旧块发生更改时，这是显而易见的，因为所有后续块也都发生了更改。
每个块的哈希值都包含在下一个块中。这样就创建了一条区块链，即区块链。
网络参与者下载整个区块链。还记得我们说过任何人都可以使用公钥加密技术验证交易和签名吗？当节点收到一个块时，它会执行一系列检查。如果有任何无效的内容，该块将被拒绝。
当节点收到有效块时，它会为自己创建该块的副本，然后与其他节点共享该块。其他节点也做同样的事情，直到该块传播到整个网络。对于未确认的交易（已发布但尚未包含在区块链中的交易）也执行此过程。
您可以阅读我们关于该主题的区块链技术综合指南文章。
区块是如何添加到区块链中的？
记录不正确的财务信息的能力会削弱区块链。然而，在分布式系统中，没有管理者或负责人来保管账本。那么如何才能确保参与者诚实行事呢？
中本聪引入了工作量证明系统，允许任何人提出要添加到区块链中的区块。为了创建一个区块，用户必须牺牲自己的计算能力来猜测协议确定的谜题。
工作量证明是用于在用户之间达成共识的最经过尝试和测试的框架，但还有许多其他框架。人们越来越多地考虑诸如权益证明之类的替代方案，尽管它们尚未以其纯粹的形式得到正确实施（但混合共识机制已经存在了一段时间）。
什么是区块链共识算法？您可以在我们的文章中找到更多详细信息。
加密货币挖矿是如何运作的？
上述过程称为挖矿。如果矿工找到解决方案，他创建的区块就会添加到区块链中。作为回报，矿工获得区块链平台特定货币的奖励。
矿工必须解决的密码难题涉及重复散列数据以产生低于特定值的数字。使用单向函数进行散列意味着几乎不可能根据已知的输出来预测输入。但是当输入已知时，验证输出就很容易了。这样，任何参与者都可以验证矿工是否生成了“有效”区块并拒绝无效区块。如果出现无效区块，矿工不会获得任何奖励，并在此过程中浪费资源。
博弈论的一些有趣的结果使得参与者尝试作弊的成本很高，而参与者诚实的行为却有利可图。没有恶意实体有资源无限期地攻击强大的网络。因此，有资源的人应该诚实地参与并从投资中获利。
什么是加密货币挖矿？您可以在我们的文章中找到更多信息。
加密货币可以扩展吗？
正如您可以想象的那样，分布式网络效率不是很高。不幸的是，只有所有节点都能保持区块链副本同步，加密货币才能安全且不受审查。跟上区块链的要求越低，人们就越容易参与。
在这种情况下，您可以明白为什么每十分钟添加一个小块的区块链比每五分钟添加一个非常大的块的区块链更可取。第二条区块链要求节点使用高功率计算机保持同步，而低功率计算机则被迫离线。因此，网络中的对等点将会减少，从而导致更加集中化。
然而，对于较小的区块，每秒的交易数量（TPS）不会很高。这也意味着在繁忙时期可能需要一些时间才能将交易添加到区块链中。如果你想快速支付，这会很不方便，但这就是去中心化所付出的代价。
这个问题称为可扩展性困境。可扩展性良好的系统能够以最小的缺点适应不断增加的输入输出水平。正如我们之前所解释的，区块链的可扩展性不高，用更大的区块来提高效率违背了分布式系统的全部目的。
在不损害网络去中心化的情况下进行链下扩展以提高 TPS 似乎是一种可行的方法。这种方法包含许多不同类型的集中式和分散式解决方案，允许在不进入区块链的情况下进行交易。
您可以在我们的文章区块链可扩展性：侧链和支付渠道中了解有关链下可扩展性示例的更多信息。
谁为加密货币软件做出决策？
参与加密货币网络是可选的。没有人强迫您使用您不想使用的软件。在一个好的协议中，代码将完全开源，因此用户可以确信系统是公平和安全的。
一般来说，加密货币允许任何人参与开发过程。新功能或代码更改由开发人员社区投票决定，然后才能达成一致并发布。此时，用户可以评估该代码并选择使用或不使用该代码。
一些更新是历史兼容的，这意味着更新的节点可以继续与旧节点通信。其他更新将与历史记录不兼容，这意味着旧节点如果不更新就会被从网络中“踢出”。您可以在我们的硬分叉和软分叉文章中找到有关此主题的更多信息。
第 3 部分 - 我如何投资加密货币？
内容
我应该购买哪种加密货币？
投资加密货币之前我应该学习什么？
在哪里购买加密货币？
中心化交易所（CEX）
去中心化交易所（DEX）
P2P交换
如何购买加密货币？
在币安上购买加密货币
在 Binance DEX 上购买加密货币
通过币安 P2P 购买加密货币
我应该购买哪种加密货币？
这是只有您才能做出的决定。您应该进行自己的研究 (DYOR) 并根据自己的分析做出决定。但是，有许多工具可以帮助您做出更好的决策。例如，币安研究院提供出色的市场洞察和分析，以及单个项目的综合报告。
为了评估购买哪种加密货币，首先了解比特币的工作原理非常重要。好消息是，这正是我们拥有“什么是比特币？”的原因。事实上我们没有创建指南！
投资加密货币之前我应该学习什么？
从哪儿开始？分析金融市场有许多不同的方法，通常大多数专业投资者都会使用许多不同的策略。但最基本的是，有两种评估投资的方法：基本面分析（FA）和技术分析（TA）。
基本面分析是主要考虑经济和金融因素来评估资产估值的方法。使用这种方法的分析师会同时关注宏观经济和微观经济因素、行业状况或资产的基础业务（如果有）。在加密货币中，还可以检查公共区块链数据（有时称为链上指标）。
该审查可能包括评估交易数量、地址、余额最高的人员、网络的哈希率以及许多其他信息。基本面分析的目的是确定资产的估值并将其与当前估值进行比较。最终，这种方法旨在确定资产当前是否定价过低或过高。
然而，重要的是要记住，加密货币是一种新兴的资产类别。基本面分析不具备很高的能力来确定加密货币的估值。简而言之，目前还没有确定加密货币估值的标准框架，大多数现有模型在这方面的可靠性不高。加密货币项目的成功或失败可能取决于许多不同的因素，而现有框架无法涵盖这些因素。
技术分析师采取不同的方法。与基本面分析师不同，技术分析师不会尝试确定资产的真实价值。相反，它根据过去的交易活动评估交易和投资机会。这种评估是通过关注价格走势、图表形成、指标和各种其他图表工具来评估市场的强弱来完成的。从根本上说，技术分析师认为，在尝试预测未来价格走势时，资产之前的价格走势可能很有用。
技术分析被加密货币投资者广泛使用，因为它可以应用于任何有历史数据的市场。
那么你应该学习哪一门呢？为什么不兼得？大多数市场分析工具在与其他工具结合使用时效果最佳。无论如何，了解财务风险和风险管理并且投资不要超过您能承受的损失是绝对重要的。
在哪里购买加密货币？
购买加密货币的方式有多种。但您需要做的第一件事是将法定货币转换为加密货币。然后，您可以选择 HODL（持有您的加密货币），将其交易为其他加密货币，或通过借出您的加密货币来赚取利息。您可以使用不同类型的加密货币兑换，我们将在下面讨论。
中心化交易所（CEX）
由于加密货币通常被称为去中心化的，因此您可能会发现中心化交易所的概念有点令人困惑。总而言之，中心化交易所是通过连接买家和卖家来进行买卖的在线平台。
在中心化交易所中，用户将法币或加密货币存入交易所，在交易所内部系统内进行兑换或交易。如果您熟悉加密货币钱包的工作原理，那么您就会知道加密货币是委托给交易所的。但是，如果您愿意，您可以轻松提取资金并将其保存在自己的钱包中。
有些人更喜欢将资金存放在交易所，因为他们交易频繁或为了便于使用。然而，如果交易所被黑客攻击，用户的资金可能会面临风险。
去中心化交易所（DEX）
去中心化交易所则不同。使用 DEX 时，您的资金无人可以信任。事实上，将这种类型的交易所称为非托管交易所可能更准确。
当您在 DEX 上进行交易时，会发生以下情况：您无需将资金存入交易所的钱包，而是直接从自己的钱包进行交易。当交易发生时，资金通过智能合约直接转移到区块链上。
有些人认为与 CEX 相比，DEX 是更安全的选择，因为没有实体充当托管人。 DEX 的另一个优点是，除了区块链钱包地址之外，大多数 DEX 不会要求您提供任何个人信息。但是，您需要一些技术专业知识来控制您的资金，并且责任将完全由您承担。
P2P交换
点对点（P2P）交易所是连接买家和卖家的地方，但它不同于 CEX 和 DEX。在P2P中，交易所除了连接买家和卖家之外没有其他功能，交易双方可以按照自己的意愿商定交易。这意味着每笔交易的资金存入和结算方式可以由买卖双方决定。
如何购买加密货币？
在币安上购买加密货币
如果您还没有帐户，请登录币安或注册。
转至加密货币买卖门户。
选择您要购买的加密货币以及您要用于付款的货币。
选择你的付款方式。
如果您收到此指示，请输入您的卡或银行信息并完成身份验证。
就是这样！您的加密货币将存入您的币安账户。
在 Binance DEX 上购买加密货币
使用 DEX 比其他方法稍微复杂一些。
在开始之前，您需要：
可以连接Binance DEX的钱包（我们推荐Trust Wallet）。
将用于支付交易费用的 BNB 数量。
一旦您掌握了这些，您就可以按照我们全面的 Binance DEX 指南中的说明进行交易：
币安 DEX：界面指南
Binance DEX：创建钱包
Binance DEX：钱包访问
通过币安 P2P 购买加密货币
如果您还没有帐户，请登录币安或注册。
前往币安 P2P 门户。
选择您要购买还是出售。
按货币、支付方式和其他交易条件进行过滤。
选择适合您的条款的报价或发布您自己的报价。
第 4 部分 - 有关加密货币的常见问题
内容
加密货币合法吗？
加密货币死了吗？
加密货币安全吗？
加密货币是匿名的吗？
加密货币有价值吗？
所有的数字货币都是加密货币吗？
加密货币的市场价值是多少？
为什么我需要支付交易佣金？
我丢了钥匙。我可以拿回我的资金吗？
加密货币的未来是什么？
加密货币合法吗？
很少有国家直接禁止购买、出售和持有加密货币。在世界绝大多数地区，比特币和其他虚拟货币是完全合法的。但在开始使用加密货币之前，您需要检查您所在国家/地区的法律是否允许。
重要的是要记住，每个国家都有不同的监管加密货币活动的方法。您需要确保您没有违反任何有关税收或法律合规性的规则。
加密货币死了吗？
在过去的十年里，加密货币死亡的消息已经被媒体发布了数百次。但尽管如此，加密货币仍然像 2009 年一样发挥作用。当然，这并不意味着没有波动，相反，价格波动很大。对于那些只想盈利的人来说，熊市可能会令人沮丧。
然而，将加密货币描述为“死亡”是错误的。随着新用户的不断增加，技术和基础设施变得越来越复杂。
比特币和以太坊提供的重大创新无疑将在重塑我们当前的货币体系以使其更适合当今时代方面发挥重要作用。不变性、抵制审查、缺乏信任或使用公共货币体系几乎即时执行交易可能会从根本上改变经济活动在互联网上的运作方式。
加密货币安全吗？
加密货币存在一定程度的风险。如果您忘记了访问银行帐户的密码，可以通过致电客户支持来重置密码。但是，如果您忘记或丢失了允许您访问加密货币的私钥，则没有人可以帮助您。使用受信任的交易所可能是一个风险较小的选择，在这种情况下，您需要信任对方，但不会冒丢失私钥的风险。
公钥密码学尚未被破解。如果您使用强有力的安全措施，您的其他在线帐户被黑客攻击的风险可能会高于您的资金被盗的风险。最佳保护实践包括警惕常见诈骗（社会工程、网络钓鱼等）、始终保持私钥离线并将其存储在安全的地方。
加密货币是匿名的吗？
您的名字不会链接到您的加密货币地址。地址在区块链上显示为随机的数字和字母字符串。但当你认为这会让你匿名时，你需要小心。你的名字是隐藏的，但你仍然拥有一种链上身份，即使它不是你在现实生活中使用的身份。
有一些方法允许其他人链接您的 IP 地址和活动。其他消除您匿名性的技术，例如除尘攻击和其他分析技术，也可以用于此目的。请记住，区块链本质上是公开可用的非常大的数据库。如果您担心自己的隐私，则应尽量避免将您的姓名与交易联系起来。比特币等加密货币默认情况下不是私有的，但混币和 CoinJoin 等方法可能会使分析参数变得不可靠。
一小部分加密货币（称为隐私币）可以使用隐藏交易等方法来隐藏交易的来源、目的地和资金金额。默认情况下，它们提供的隐私性更高，但它们并不能完全抵制破坏匿名的尝试。
加密货币有价值吗？
在金融体系中，价值是一种普遍的信念。就像任何有价值的东西一样，加密货币在内部没有价值，它是由人们分配给它们的。换句话说，只有当人们相信某样东西时，它才有价值。无论有价值的对象是贵金属、一张纸还是数据库中的数据，都是如此。
然而，有些人将加密货币和比特币视为稀有数字商品。有人认为，由于其可预测的发行速度和货币政策，比特币在未来可以充当类似于黄金的价值储存手段。由于比特币只存在了十多年，只有时间才能知道它会发生什么。
所有的数字货币都是加密货币吗？
不。您可能听说过许多国家和央行正在尝试创建自己的数字货币。然而，这些只是数字货币。事实上，它们通常被称为中央银行数字货币（CBDC）。这些数字货币本质上是法定货币的数字版本，并没有加密货币提供的许多好处。它们由中央政府发行，被视为法定货币，通常不使用区块链等分布式账本来跟踪交易。
您可能还听说过 Facebook 的 Libra，这是另一种数字货币。有利的一面是，Libra 计划建立在开源区块链系统上。然而，它不会像比特币或以太坊那样无需许可，这意味着参与者需要的不仅仅是简单的互联网连接才能使用这种货币。此外，该项目及其活动将由一个由少数选定成员组成的单位实施和管理。
总之，尽管 CBDC 和其他类型的数字货币利用区块链或密码学，但它们与比特币等加密货币有很大不同。
加密货币的市场价值是多少？
当您查看加密货币的价格时，您只能看到整体情况的一小部分。另一个同样重要的标准是它的供应量，即这种加密货币有多少个单独的单位。
要确定加密货币网络的估值，您需要知道当前有多少单位可用。这称为循环供应。不同的加密货币可能遵循不同的发行时间表，因此了解每个网络的发行流程如何运作非常重要。
市场价值是单个单位的价格乘以流通供应量。
市场价值=流通量*价格正如您可以想象的那样，加密货币网络的市值比单个单位的价格更准确地代表了网络的价值。代币价格较低但流通供应量较高的网络可能比代币价格较高但流通供应量较低的网络具有更高的估值（市值）。在某些情况下，情况也可能相反。
然而，市值并不代表有多少资金进入特定市场。例如，新用户中一个常见的误解是，比特币市值代表了投资比特币的总金额。但这不是一个合乎逻辑的结论，因为市场价值取决于价格和供应。
为什么我需要支付交易佣金？
如果您将比特币发送到另一个地址，您会发现到达接收帐户的比特币略少于您发送的比特币。这是因为您支付了少量佣金，该佣金用于奖励将您的交易添加到区块链的矿工。
大多数加密货币都使用类似的机制来激励用户保持网络安全。在工作量证明系统中，交易费用通常与新开采的代币相结合，形成区块奖励（区块津贴）。
您可以根据交易的紧急程度调整您将支付的交易费用。理性的矿工总是会努力赚取最大的利润，因此他们会优先考虑交易费用高的交易。您可以通过查看当前待处理的交易来获取有关平均交易费用的信息，并确定您将相应支付的金额。
我丢了钥匙。我可以拿回我的资金吗？
如果您确定丢失了钥匙，您可能永远无法使用您的资金。加密货币的最大好处是托管人和中介机构不参与金融交易的管理。但缺点是责任现在完全掌握在你手中。因此，您需要非常小心，不要丢失您的私钥，因为您用私钥保留了资金的所有权。
加密货币的未来是什么？
加密货币的未来会是什么样子完全取决于你问这个问题的人。一些人认为，比特币将在数字时代取代黄金，并扰乱当前的金融体系。其他人则认为，加密货币将永远是一个二级系统，并将继续作为利基市场存在。还有人认为以太坊将是一台分布式计算机，作为新互联网的支柱。
尽管怀疑论者预测这个行业最终会崩溃，但一些用户很高兴加密货币仍然是一个利基货币体系。可能会出现许多不同的结果，现在确定一年后会发生什么还为时过早。但不可否认的是，其增长潜力巨大。
