概括
风险管理是负责任投资和交易的基本组成部分。它可以通过多种方式降低您投资组合的整体风险。例如，您可以分散投资、对冲金融事件或实施止损和止盈订单。
介绍
最小化风险是许多投资者和交易者的首要任务。即使您的风险承受能力很高，您仍然会以某种方式权衡投资的风险和收益。然而，风险管理不仅仅是选择风险较低的交易或投资。有一个全面的风险管理策略工具包，其中许多也适合初学者。
什么是风险管理？
风险管理涉及预测和识别与您的投资相关的财务风险，以尽量减少风险。因此，投资者使用风险管理策略来帮助管理其投资组合的风险敞口。基本的第一步是评估您当前的风险，然后根据您面临的风险制定策略和计划。
风险管理策略是交易者和投资者在识别其投资固有风险后实施的战略计划和行动。这些策略可以降低风险，并且可以涉及广泛的金融活动，例如购买损失保险以及跨不同资产类别的投资组合多元化。
除了积极的风险管理实践之外，了解良好的风险管理规划的基础知识也很重要。在开始特定的风险管理策略之前，您应该考虑四种关键的规划方法，因为您选择的方法将构成您首选策略的基础。
风险管理的四大关键规划方法
接受：决定在投资资产时承担风险，但不会花钱来规避风险，因为潜在损失并不重大。
转移：将投资风险转移给第三方并收取费用。
规避：不投资有潜在风险的资产。
减少：通过投资组合多元化减少风险投资的财务后果。这可以在同一资产类别内完成，甚至可以在不同部门和资产之间完成。
为什么风险管理策略在加密货币领域很重要？
众所周知，加密货币是普通投资者可以使用的资产类别之一，也是风险最高的资产类别之一。事实证明，价格波动很大，项目可能会在一夜之间崩溃，区块链背后的技术可能会给初学者带来挑战。
随着加密货币的快速发展，必须采用健全的风险管理实践和策略，以减少潜在风险。这也是成为一名成功且负责任的交易者的重要一步。
继续阅读以了解五种对您的加密货币投资组合有益的风险管理策略。
策略 1：考虑 1% 规则
1% 规则是一种简单的风险管理策略，即投资或交易的风险不超过总资本的 1%。如果您有 10,000 美元可供投资并希望遵循 1% 规则，有几种方法可以实现。
一是买入价值 10,000 美元的比特币 (BTC)，并设置止损或止损限价单，以 9,900 美元卖出。这会将您的损失减少至总投资资本（100 美元）的 1%。
您还可以购买 100 美元的以太币 (ETH)，而不设置止损单，因为如果 ETH 价格跌至 0，您最多只会损失总资本的 1%。1% 规则不会影响规模您的投资金额，但您愿意承担投资风险的金额。
由于市场波动，这一 1% 规则对于加密货币用户尤其重要。人很容易被贪婪冲昏头脑；这时我们会看到投资者在单一投资上“下注”过多，并可能在等待运气改变时蒙受巨额损失。
策略2：设置止损和止盈点
止损单设置资产的默认价格，在此价格处将平仓。止损价格设置为低于当前价格，一旦激活，有助于保护投资者免受进一步损失。止盈订单的运作方式相反。设置您想要平仓并获得一定利润的价格。
止损和止盈订单可以通过两种方式帮助您管理风险。首先，它们可以提前配置并自动运行。您不需要 24/7 随时待命，如果价格特别波动，您的预设订单将会被触发。这还允许您对可以赚取的利润和损失设定现实的限制。
提前设定这些限制比当场设定要好。尽管将止盈订单视为风险管理的一部分可能会很奇怪，但您不应忘记，等待止盈的时间越长，在等待进一步上涨时市场再次下跌的风险就越大。
策略三：多元化和覆盖面
投资组合多元化是降低整体投资风险的最受欢迎和基本的工具之一。多元化投资组合不会将太多投资分配给任何一种资产或资产类别，从而最大限度地降低特定资产或资产类别遭受巨额损失的风险。例如，您可以持有各种不同的硬币和代币，以及提供流动性和贷款。
对冲是一种稍微高级的策略，用于在购买另一种资产时保护利润或最大程度地减少损失。通常，资产呈负相关。多元化可以是对冲的一种，但最著名的例子也许是期货。
期货合约允许您在未来日期设定资产的价格。例如，想象一下，您相信比特币的价格将会下跌。您决定对冲这种风险，并开立一份期货合约，在三个月内以 20,000 美元的价格出售 BTC。如果三个月后，比特币的价格跌至 15,000 美元，您将从您的期货头寸中获利。
值得记住的是，期货合约是通过财务结算的，您不必实际交付代币。在这种情况下，您的合约对手方将向您支付 5,000 美元（现货价格和期货价格之间的差额），您将针对比特币价格下跌的风险创建对冲。
正如我们已经提到的，加密货币具有波动性。然而，该资产类别存在多元化的机会以及对冲机会。加密货币的多元化比波动性较小的传统金融市场更为重要。
策略 4：准备好退出策略
准备好退出策略是一种简单而有效的方法，可以最大限度地减少遭受巨额损失的风险。通过坚持你的计划，你可以在某个时间获利或减少损失。
当您盈利时，通常很容易想要继续前进，或者即使价格下跌也对加密货币抱有过多的信心。陷入当下的炒作、陷入极端主义态度或盲目追随交易社区等情况也会给你的决策带来阴影。
正确实施退出策略的一种方法是使用限价单。您可以将它们设置为以限价自动触发，无论您是想获利还是设置最大损失。
策略 5：自己研究 (DYOR)
DYOR 是适合任何投资者的全面风险降低策略。在互联网时代，自己进行研究比以往任何时候都容易。在投资代币、硬币、项目或其他资产之前，您应该进行尽职调查。阅读和研究有关项目的基本信息至关重要，例如白皮书、代币经济学、合作伙伴关系、路线图、社区和其他基础知识。
然而，错误信息传播得很快，任何人都可以在互联网上表达自己的观点作为真实的事实。进行研究时，请考虑您从何处获取信息以及信息呈现的背景。恶作剧很常见，项目或投资者可能会传播虚假、有偏见或促销的消息，就好像这些消息是真诚和客观的一样。
结论
通过我们提出的五种风险管理策略，您将拥有一套有效的工具来降低投资组合的风险。即使采用涵盖大多数领域的简单方法也将帮助您更负责任地进行投资。另一方面，有可能制定具有更先进和更深入策略的风险管理计划。
有关此主题的更多信息，请参阅以下文章：
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