• 在一场诉讼中，Silvergate 银行及其执行长 Alan Lane 被指控协助和教唆 SBF 精心策划的诈欺计划。

  • 近日，Coinbase宣布不再参与银行业务。

最近有报导称，加密货币银行 Silvergate 正在接受美国司法部诈欺部门的调查，原因是其托管与崩溃的 FTX 帝国有关的帐户。 FTX 执行长 Sam Bankman-Fried 被指控犯有电汇和证券诈欺以及洗钱罪。在另一起诉讼中，Silvergate 银行及其执行长 Alan Lane 被指控协助和教唆 SBF 精心策划的诈欺计划。

原告称，该银行未能发现金额超过 4.25 亿美元的洗钱事件。因此，该公司可能会面临监管部门的制裁。

虽然据说这只是为了让该银行接受调查，以查明其与 FTX 和 Alameda 的牵连程度，但一些大公司已决定终止与 Silvergate Bank 的关系。近日，Coinbase宣布不再参与银行业务。

鉴于最近的发展并出于高度谨慎，Coinbase 不再接受或启动与 Silvergate 之间的付款。

加密货币公司终止与 Silvergate 的关系

对该银行来说不幸的是，包括稳定币发行商 Paxos 和 Circle 以及 Mike Novogratz 的 Galaxy Digital 在内的其他公司也采取了类似的立场。 3 月 2 日，Galaxy Digital 向其追踪者宣布，出于谨慎考虑，已停止发起或接收银行转帐。同样，Paxos 宣布已停止从银行进行所有转帐和电汇。但是，它将继续处理向银行支付的所有付款。 Circle 暗示，它正在停止与银行合作的某些服务。 Bitstamp 还警告说，它不对存入 Silvergate 银行帐户的任何资金负责。

鉴于最近的新闻，作为预防措施，我们不再透过 Silvergate 处理转帐。

银行转帐服务现在将由我们的其他全球银行合作伙伴提供。 Bitstamp 客户资金仍然安全且完全可用。

最近，美国证券交易委员会要求的Silvergate年度10-K报告被推迟。然而，他们请求再花两周时间完成 2022 财年的报告，导致其股价在盘前交易中再次下跌 40%。该银行解释说，它在一月和二月出售了额外的债务证券，并预计未来几个月将出现更多损失。

这些额外损失将对公司及其全资子公司Silvergate Bank（「银行」）的监管资本比率产生负面影响，并可能导致公司和银行资本不足。

在破产恐慌之后，摩根大通将 Silvergate Capita 的评级从“中性”下调至“减持”。

FTX 于 11 月倒闭后，上一季该银行损失了约 10 亿美元。此外，该银行还解雇了约40%的员工，并暗示将采取数十亿美元的贷款来防止流动性危机和银行挤兑。

加密货币公司终止与 Silvergate 关系的决定可能会对加密货币市场产生轻微的负面影响。