主要要点
作为加密货币行业的领导者，币安以履行增强数字资产生态系统安全性和完整性的职责而自豪。
作为其强大合规计划的一部分，币安建立了一个世界知名的金融犯罪合规（FCC）部门，由业内顶尖调查员、区块链分析师和前执法人员组成。
直接从调查人员那里详细了解币安金融打击犯罪工作中肩负重任的人员的日常工作。
泰国策划的大规模犯罪行动利用一种名为“杀猪”的混合浪漫投资计划，骗取了数千人数百万美元的资金。犯罪团伙头目过着奢侈的生活，拥有跑车和豪华别墅。他们设法躲过了警方的追捕，直到 2023 年的一天，警察特工敲开他们的门，一切都结束了。导致该犯罪集团覆灭的原因是，至少有部分交易是在区块链上进行的，币安的侦探们得以追踪线索。其余交易则掌握在泰国皇家警察手中。
公共区块链本质上是透明的，链上交易完全可追溯。数字资产的这些特性催生了一个新的金融情报和调查领域：追踪区块链上的资金流动。币安在这个新兴领域聘用了一些最优秀的人才和一流的技术来打击与数字资产相关的犯罪。此外，它还利用这些技术与全球执法部门合作并分享专业知识，以保护用户并阻止更广泛的区块链生态系统中的不良行为者。泰国杀猪案只是此类合作取得显著成果的众多近期案例之一。
币安金融犯罪合规
币安的金融犯罪合规 (FCC) 部门由经验丰富的调查员组成，他们的背景广泛，从技术和银行业到执法和情报。FCC 部门分布在世界各地的多个团队中，在保护生态系统免受恶意行为者和欺诈活动的侵害方面发挥着重要作用，引领打击加密犯罪的斗争。
“从战略上讲，该团队帮助币安在执法部门树立了良好的声誉，成为值得信赖的交易合作伙伴，以超越自我而闻名，为打击全球犯罪和让加密货币行业成为所有人更安全的地方尽自己的一份力量。” – Pablo，特别调查
作为具有独特以用户为中心的文化的行业领导者，币安超越行业标准来保护我们的用户并增强更广泛生态系统的安全性。随着时间的推移，币安建立了业内最强大的合规部门之一。
迄今为止，币安已帮助有关部门在公共和私人合作中冻结和没收了价值超过 10 亿美元的加密资产，以阻止该领域的恶意行为者。2023 年，币安世界一流的 FCC 部门响应了超过 58,000 个执法请求，与执法部门一起举办了 120 场研讨会和培训课程，并完成了超过 51,600 份可疑活动报告 (SAR)——比 2022 年增加了 180%——涉及制裁、诈骗、欺诈、黑客等。
充满活力的氛围
币安的 FCC 特工不仅仅是调查员，他们还是合规专家，必须具备适当的能力和经验来平衡这两个领域。因此，在 FCC 部门工作提供了一个充满活力且不断变化的日常环境。正如 SAR 团队的 James 所说，“没有两天是相同的；总有新的学习机会和挑战需要克服，这让团队成为一个令人兴奋的团队。”
调查人员通常在日常工作中涉及合规的内部和外部层面。团队成员经常为执法机构提供重要支持，帮助他们追踪线索、理解币安的记录或解决问题。
通常，请求或警报会首先发送给案件团队或 SAR 团队，然后他们会在必要时将其上报给特别调查团队或制裁调查团队。总体而言，FCC 部门包含许多活动部件，它们齐心协力确保生态系统的安全。
合作是关键
“合作是我们调查框架的核心，无论是内部还是外部。”—— Akbar，特别调查
FCC 部门在币安的内部合规流程中发挥着关键作用，协助处理需要在制裁、法定货币和交易监控等专业领域进一步调查的案件和举措。在外部，该部门与世界各地的执法机构在多个领域进行合作，特别是培训和解决与加密货币相关的犯罪。
尽管数据显示与非法行为者有关的加密货币交易份额非常小，但只要涉及资金或价值转移，数字资产就可能被用于一系列非法活动，包括欺诈、洗钱、人口贩卖、毒品交易、勒索软件攻击等。通过加密货币渠道进行的欺诈资金数额远低于人们普遍认为的数额，尤其是与传统金融中的欺诈交易相比。
执法机构经常表扬币安调查人员在打击此类犯罪案件方面的合作、响应时间和外联工作。在之前的讨论中，加利福尼亚州圣克拉拉县副检察官 Erin West 评论道：“币安和其他平台非常乐于提供帮助，非常愿意说，‘我们也不希望我们的平台上有脏钱。我们不希望坏人在我们的平台上转移资金，我们会提供帮助。’”
特别调查团队的 Peter 补充道：“币安在合规方面投入了大量资金，如果你问我们合作过的任何执法机构，他们都会告诉你，他们看到了这一点，并且非常欣赏我们帮助创建更安全的生态系统的方式。另一方面，作为最大的交易所，这些机构和监管机构承担着重大责任和审查。然而，这正是我们在合规方面所展示的方式，我们希望这些监管机构能够将其作为行业标准强制执行给所有其他交易所。”
FCC 团队成员喜欢将他们的单位视为一个力量倍增器，在他们可以发挥关键作用的时间和地点为打击犯罪的斗士提供相关情报和专业知识。对于我们的调查员来说，工作中最有意义的方面之一就是获得合作伙伴的认可和赞赏，特别是在通过追回资金、找到绑架受害者或帮助识别罪犯在案件中发挥重要作用之后。
Case 团队的 Natasha 也表示：“通过营造合作、勤奋的工作环境，我们不仅服务于用户，还在维护行业诚信方面发挥着自己的作用。因此，每个团队成员既是用户信任的守护者，也是币安打造更透明、更安全的加密世界的使命的代表。”
调查人员在行动
币安的调查人员身处打击加密货币犯罪的最前线，必须利用一些最先进的工具和技术。这些工具和技术包括内部开发和外部购买的软件，用于各种调查目的。内部软件通常用于团队间沟通、分析交易和检查记录。外部软件通常用于区块链分析、情报收集以及数据可视化和分析。
鉴于加密货币的全天候特性，币安调查员的角色需要不知疲倦并定期解决时间敏感的问题。SAR 团队的 Charlotte 回忆起一个案例，该案例涉及支付服务渠道在周末遭到黑客攻击，当时她的团队大部分成员都在休假。在从法币合作伙伴那里得知这一违规行为后，她立即组建了一个工作组来检查可能收到被盗资金的 90 多个可疑账户。Charlotte 的迅速行动对于追回资金至关重要，展示了币安调查员无论在何种情况下都随时准备在紧急情况下迅速做出反应。
调查人员面临的另一个关键困难往往来自于加密货币的最大优势之一：无国界性。传统执法机构通常局限于其管辖范围内，有时难以打击跨境网络犯罪。这些限制凸显了有效的国际协调的关键作用以及币安在促进这些努力方面的作用。
特别调查组的 Akbar 举了一个成功的国际合作的显著例子。一位特定的账户持有人一直是全球多个执法请求的焦点。该团队分析了该账户持有人的活动、交易和执法请求历史。该人对询问的模糊回答进一步引起了人们的怀疑。
按照这些线索，阿克巴尔联系了泰国皇家警察网络犯罪调查局。在将调查小组的调查结果与警方数据库进行交叉核对后，发现该案件与正在进行的一起杀猪诈骗案有关。最终，这一突破导致在代号为“不信任任何人”的成功行动中捣毁了一个活动频繁的犯罪团伙。
追求正义
币安调查员的动力源自对正义和做正确事情的强烈热情。这份工作最有成就感的部分之一是肯定自己在行业和个人层面上对世界产生了积极影响。阻止恶意行为者、摧毁犯罪网络和维护正义会带来独特的成就感。
“加密货币调查往往就像复杂的谜题，我们的团队擅长将信息拼凑在一起，揭示犯罪活动的全貌。”——阿克巴尔，特别调查
相反，这份工作最困难的方面之一是目睹邪恶行为者的犯罪行为造成的后果。了解对无辜受害者造成的毁灭性影响确实令人沮丧，这更加凸显了情报工作的重要性。
Akbar 继续说道：“尽管我们尽了最大努力，但不幸的现实是诈骗仍然时有发生。这提醒我们面临的挑战以及不断提高意识和预防措施的必要性。”这些障碍对于个人和执法机构都同样适用。
不同的角色和起源
除了为世界做好事的成就感之外，许多团队成员还认为团队的多样性是这份工作的另一个有利方面。每位调查员彼此分享的独特见解培养了共同的团队精神。
币安的调查人员来自多个领域，从传统金融的银行和合规部门到世界各国政府的执法和情报部门。其中一些著名的例子包括美国联邦情报局 (FBI)、国际税收服务局 (IRS) 和财政部，以及欧盟的欧洲刑警组织、英国内政部、新加坡内政部 (MHA)、香港警务处 (HKPF) 等等。
在加入币安之前，这些世界级的犯罪斗士参与或领导了一些最大的加密货币相关调查，例如对丝绸之路暗网市场、BTC-e 比特币交易所和 Mt. Gox 黑客事件的调查。有趣的是，许多调查人员在加入之前甚至在执法方面与币安合作过，他们对币安强大的合作努力表示赞赏。
“我在执法部门调查期间得到了币安的大力支持，这坚定了我加入该公司的决定。我毫不怀疑，币安就是我想要的职业道路。” – James，SAR
调查的未来
鉴于加密货币的动态特性，币安 FCC 部门面临的最大挑战之一是跟上犯罪分子及其犯罪手段。随着犯罪分子的技术越来越高超和老练，币安的调查人员必须不断改进他们的工具和技能，才能保持领先地位。
除了调查人员本身，将加密货币犯罪的这些变化转化为传统执法也存在额外的困难。与传统金融市场相比，用户在加密货币市场的行为不同，这使得传统方法不那么有效，需要采用新方法。
除了加密货币和区块链技术的快速发展，它们周围的监管环境也在发生变化。虽然这些最终对保护用户有利，但跟上不断变化的规则和法规可能具有挑战性，特别是在不同的市场和司法管辖区。很多时候，缺乏监管会使制裁恶意行为者变得困难。在追求正义的过程中，抓捕罪犯是一回事，惩罚他们是另一回事。
随着加密货币行业进入合规主导发展的下一阶段，监管审查预计将收紧，希望能够提供清晰度并为协调的全球框架铺平道路。 FCC 部门将继续发挥关键作用，抓住这一机遇，引领加密货币合规之路，保持生态系统安全。
