加州居民 Ken Liem 已对三家亚洲银行提起诉讼，指控它们在加密货币骗局中存在疏忽，导致他损失近 100 万美元。该诉讼于 2024 年 12 月 31 日提交给加州地方法院，指控这些银行未能执行基本的合规检查，导致欺诈者得以利用其系统。

该案件源于 Liem 的律师所描述的“杀猪骗局”，这是一种复杂的欺诈行为，受害者在被胁迫进行欺诈性投资之前会经过一段时间的精心培养。根据诉讼，Liem 于 2023 年 6 月通过 LinkedIn 被联系，并被说服将资金转移到香港富邦银行和创兴银行以及新加坡星展银行的账户。这些资金随后被汇入诈骗者控制的第三方账户。

Liem的法律团队认为，这些银行忽视了其在了解您的客户（KYC）和反洗钱（AML）法规下的职责，未能识别出本可以阻止诈骗的红旗。

银行涉嫌共谋加密货币诈骗活动

诉讼进一步指控这些银行违反了美国银行保密法，该法要求金融机构保持详细的交易记录并报告可疑活动。Liem的律师声称这些银行“视而不见”美国向亚洲实体转移资金的非法行为，从而助长了加密货币骗局。

具体的香港实体——Richou Trade、FFQI Trade、Xibing和Weidel——也被列入诉讼。这些实体被指控虚假陈述资金的用途，声称这些资金用于加密货币投资，而实际上却转移到未经授权的账户。

诉讼认为，DBS银行加州分行和美国银行富国银行在处理交易中的参与在美国法律下建立了管辖权。Liem的法律团队正在寻求陪审团审判和至少300万美元的赔偿。

呼吁问责

此案凸显了金融机构在打击加密货币诈骗中所面临的日益严重的担忧。Liem的律师批评这些银行明显缺乏尽职调查，认为即使是基本的检查也会揭示账户的可疑性质。

截至目前，被指控的银行——富邦银行、创兴银行和DBS银行——尚未对诉讼作出回应。此案的结果可能为在日益加剧的加密货币诈骗案件中追究金融机构的责任树立先例。

加州投资者起诉三家亚洲银行，索赔超过100万美元的加密货币骗局，首次发布在TheCoinrise.com。