一名加州居民对三家亚洲银行提起诉讼，指控它们未能阻止导致近 100 万美元损失的加密货币诈骗，存在疏忽行为。该诉讼于 2024 年 12 月 31 日在加州地方法院提起，声称这些银行没有进行必要的尽职调查来发现和防止欺诈活动，导致诈骗者在几个月内欺骗原告。
原告 Ken Liem 声称，他被“杀猪”骗局盯上了，这是一种网络诈骗，受害者被加密货币投资的高回报承诺所诱惑。根据诉讼，Liem 最初于 2023 年 6 月通过 LinkedIn 接到了一些冒充加密货币投资机会代表的个人的联系。
诈骗者操控受害者转移资金
Liem的法律团队声称，诈骗者能够说服他以投资的名义转移大量资金。诉讼声明这些资金被转移到香港的富邦银行有限公司和创兴银行有限公司，以及新加坡的星展银行有限公司。从那里，资金随后被转移到第三方账户，使追踪资金流动变得困难。
Liem的律师辩称，这些银行未能适当应用客户尽职调查(KYC)和反洗钱(AML)协议，这本应引发对交易可疑性质的警报。对参与转账的账户持有人的基本审查将会显示他们没有合法的商业活动，诉讼中指出。
诉讼称：“银行被告似乎对从美国流向他们管理的各个亚洲实体的非法资金视而不见。”通过这样做，他们促进了数百万美元的转移，资助了“猪肉屠宰”诈骗。
涉嫌违反美国银行保密法
除了对疏忽的指控外，诉讼还指控这三家银行违反了美国银行保密法，该法要求金融机构报告可疑活动并保持详细的交易记录。Liem的法律团队认为，这些银行未能遵守这些义务，从而使欺诈交易未被发现。
由于星展银行在加州设有分行，而富邦和创兴则通过Liem的美国富国银行账户处理交易，诉讼称这些银行受美国管辖。这可能使得美国监管机构能够对这些银行在促进欺诈中的作用采取行动。
诉讼还指控了四家总部位于香港的公司——瑞洲贸易有限公司、FFQI贸易有限公司、西冰有限公司和韦德有限公司——被指控非法将Liem的资金转移至第三方，同时虚假承诺加密货币投资回报。
原告寻求300万美元的赔偿
Liem正在寻求至少300万美元的赔偿和陪审团审判。该案件突显了加密货币行业中对欺诈日益增长的担忧，特别是针对毫无防备投资者的诈骗。
2024年，加密行业因黑客和欺诈造成的总损失达到14.9亿美元，比前一年减少了17%。根据区块链安全平台Immunefi，黑客造成了98.1%的损失，而欺诈案件——包括Liem所受的诈骗——仅占1.9%。然而，因欺诈造成的损失同比大幅增加了72%。
尽管成功黑客攻击的数量有所下降，从2023年到2024年攻击数量下降了27.5%，但欺诈案件的增加引发了对加密货币领域更大监管和问责的呼声。
Liem的诉讼可能设立一个重要的先例，表明金融机构，特别是处理国际交易的机构，必须在防止与加密货币相关的欺诈方面采取更积极的角色。
加州消费者在加密诈骗中损失100万美元后起诉银行，首发于Baffic。