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2024 年是加密货币行业的一个重要转折点。比特币 (BTC) 交易所交易基金在年初占据了中心位置，凸显了比特币的韧性，并巩固了其在全球金融领域中的地位。
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在初次的ETF激增后，市场经历了横盘震荡，因为行业在应对挑战，包括许多人所描述的某些美国监管机构的“去银行化”。这些障碍突显了一个仍在努力实现广泛接受和整合的新兴行业的成长痛苦。
美国总统选举主导了该年后半段， 加密货币在政治话语中发挥了关键作用。随着唐纳德·特朗普准备在1月上任，他的政府将带来对数字资产截然不同的立场。特朗普被广泛视为“加密总统”，他支持区块链的观点标志着与拜登政府的根本变化。
保罗·阿特金斯被任命为美国证券交易委员会（SEC）负责人，证明了这一转变，为更符合区块链技术变革潜力的监管环境铺平了道路。在此背景下，比特币达成了一个历史里程碑，超过了100,000美元的价格门槛——这是该行业日益成熟和全球重要性的有力象征。
加密采用：陡峭的曲线
自2009年比特币问世以来的15年间，出现了一个不可否认的真相：区块链技术已在各个行业中彻底改变并继续重塑商业模式。从金融和游戏到供应链和社交媒体，区块链提供更快、更具成本效益和更安全的流程的能力正在推动变革性变化。尽管区块链技术早于比特币出现，但随着加密货币的兴起，其广泛采用得到了加速。
2025年会有更多的加密用户吗？所有指标都表明答案是一个响亮的“是”。以活跃的加密钱包为衡量标准，采用曲线正在急剧上升，甚至超过了2000年代初期互联网用户的快速增长。二者之间的相似性显著，互联网泡沫破裂时的挑战在2022年和2023年的加密市场下跌中得到了呼应。然而，正如互联网在崩溃后变得更强大一样，加密生态系统现在也准备好进一步扩展和创新。
加密货币的采用是多方面的，涵盖的使用案例远远超出投机交易。以下是我们可以期待技术继续产生影响的几个领域：
构建应用程序：开发者和技术人员正在获取加密资产，以利用区块链协议，促使去中心化应用程序的创建。这些应用程序已经在现实世界中提升了体验，特别是在游戏中，新游戏利用区块链使玩家能够赚取代币并在游戏之间无缝转移价值。
投资机会：加密资产正成为多元化投资组合的一个重要部分。尽管一部分核心采纳者已经“持有”多年，但随着受监管的交易所交易基金的推出，零售和机构投资的兴趣正在激增。这些ETF与比特币和以太坊（ETH）等基础资产挂钩，为投资者提供了更便捷的方式参与加密市场。额外ETF的管道正在扩大，丰富投资者选择。
财政管理：公司也在探索加密的潜力，像MicroStrategy这样的公司将比特币作为其财政管理策略的一部分。微软、亚马逊等主要玩家，以及整个国家，正在评估类似的举措，认识到比特币作为长期价值储存的实用性。
跨境交易：稳定币正在彻底改变全球汇款，使用户，特别是在亚洲地区，能够以最小的费用和近乎即时的处理时间进行国际汇款。
无论是通过去中心化应用、机构投资于加密ETF，还是日常用户利用稳定币进行支付，加密生态系统在2025年有望显著扩展。区块链的变革力量不仅重塑了行业，还促进了更大的金融包容性，并创造了新的创新机会。
随着我们迈入下一个阶段，有一点是明确的：区块链和加密领域不再是小众——它正成为塑造科技和金融未来的增长力量。
优秀的公司在艰难时期蓬勃发展
就在几年前，头条新闻经常将加密货币与非法活动联系在一起，这一看法因一些高调事件而加剧，包括金融史上最大的欺诈事件。然而，就像互联网泡沫破裂时，亚马逊和eBay等公司变得更强大一样，加密货币行业也展现了其韧性和演变能力。
最新的Chainalysis研究突显了显著的进展。他们2024年的报告显示，非法活动占链上交易总量的比例不到0.5%。此外，他们的年中更新显示，“链上的非法活动总量年初至今下降了近20%”，强调了该行业在解决滥用问题上的努力。
2022年的事件消除了许多不良行为者和财务不稳定的公司，为一个更强大和更具韧性的加密行业铺平了道路。这一不断发展的格局突显出，加密货币不再是非法活动的避风港，而是正在出现的财务生态系统中的问责和可追溯性的典范。
监管透明度将促进采用
美国历来是全球创新和监管标准的领导者。然而，近年来，政治不确定性导致美国在建立加密货币清晰监管框架方面落后。相比之下，欧洲通过《市场加密资产法规》（MiCA）采取了果断行动，该法规已在稳定币方面生效，并将在2025年1月1日全面实施。
在竞选期间，特朗普当选总统强调了他确保美国在促进创新方面领先的承诺，特别是在加密货币领域。他明确表达了让美国成为比特币生产和区块链开发全球领导者的雄心。
这种重新关注预计将加速美国全面监管框架的实施，使加密货币变得更易于接触和合规。这些发展可能为该行业带来巨额的新资本流入，使美国成为数字资产创新和投资的竞争中心。
稳定币将被更广泛使用
虽然NFT和迷因币各自曾有光辉时刻，但2025年可能标志着稳定币作为数字资产领域变革力量的崛起。历史上，这一领域一直由少数关键提供商和一些小型提供商主导。动力预计将加速，预计在2025年上半年将有不少于十个主要稳定币项目，多个提供商旨在利用日益增长的需求。
最初设计为一种高效的交易工具，以桥接加密和法币，稳定币已演变为数字和传统金融中支付和结算的多功能解决方案。它们的速度和低成本处理越来越多地取代了一些传统行业中的法币交易。此外，稳定币是去中心化金融的重要入口，使用户能够无缝访问新兴的金融产品和服务。
稳定币现在被视为现代化金融系统和推动金融包容性的一项关键创新。对此，BitGo正在开发自己的稳定币GoUSD，专门设计来满足这些需求。通过GoUSD，BitGo旨在为用户提供一种稳定、高效和包容的数字经济金融工具。
最后的想法
机构采用的开始一直是加密货币快速演变的关键驱动力。大型金融机构、对冲基金和上市公司越来越多地将比特币纳入其投资组合，表明对该资产长期可行性的信心。
一个突出的例子是MicroStrategy，截至2024年12月16日，持有439,000个比特币，巩固了其在企业比特币投资中的领导地位。这种来自知名机构的承诺显著提升了比特币作为主流金融资产的可信度。
区块链技术的进步和网络安全措施的改善进一步增强了人们对比特币交易的信任，使加密货币在日常使用中更为可及和实用。这些发展不仅增强了用户信心，还为机构和零售市场的更广泛采用铺平了道路。
展望未来，2025年有望成为加密和数字资产生态系统的关键年份。在持续创新、日益增长的采用和关注构建改善生活的解决方案的背景下，未来的加密货币注定会既具有变革性又充满兴奋。
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作者：布雷特·里夫斯
布雷特·里夫斯是机构数字资产基础设施提供商BitGo的Go Network负责人。在加入BitGo之前，布雷特是Bequant的业务发展负责人，Bequant是一家领先的受监管数字资产主经纪商。布雷特负责推动全球收入增长和与数字资产生态系统内领先提供商的战略关系管理。布雷特在过去的19年里为多家全球投资银行工作，担任其主经纪和场外清算销售团队的职务。这些工作包括在伦敦为花旗银行和野村证券工作，以及最近在新加坡的渣打银行工作，在那里他花了八年时间建立他们的外汇和利率主经纪平台，负责中东和北非及东南亚地区的销售。
