正如 Tanay Ved 主持的 Coin Metrics 的分析报告「网路状况」中所指出的那样，2024 年标志著加密市场发展的一个重要里程碑，具有前所未有的波动性、历史性里程碑和新兴趋势。
2024年加密货币的变革
由于 1 月推出了现货比特币 ETF，加密产业在 2024 年经历了强劲成长。这些基金的成功帮助比特币在第一季创下了 73,000 美元的历史新高，迎来了全年的强劲反弹。
比特币 ETF 资产管理规模 |资料来源：Coin Metrics
尽管市场在年中经历了一段调整期，但乐观情绪在年底回归，当时比特币在美国总统大选后突破了 10 万美元大关。这一里程碑的基础是强而有力的机构采用、支持加密货币的政府和降息周期，为金融市场的发展创造了有利的条件。
2024年加密资产按月报酬率 |资料来源：Coin Metrics
比特币是 2024 年最引人注目的货币，涨幅高达 125%，令人印象深刻。 Solana (SOL) 和以太币 (ETH) 等其他代币也出现了显著上涨，分别成长了 78% 和 44%。狗狗币 (DOGE) 和佩佩 (PEPE) 等 Memecoin 吸引了零售业的关注，而 XRP 和 Stellar (XLM) 等老牌币则令人惊讶地卷土重来。
比特币的机构采用推动了市场走高，但 memecoin 也引起了广泛关注，推动了极端风险范围的上升趋势。 3 月份，memecoin 现货交易量飙升至 130 亿美元，总市值达 600 亿美元。
虽然成熟的大盘 memecoin 有所增长，但大部分活动源于 Solana 上新 memecoin 的激增。 Pump.fun 平台成为第一季这一繁荣的核心，创造了超过 75,000 个代币，并将 Solana 上的活跃钱包数量推至创纪录的 206 万个。尽管这股热潮已经消退，但 memecoin 最近已经复苏，11 月的交易量超过 230 亿美元，部分原因是 Virtuals on Base 等新的人工智慧代理平台的推动。
模因币交易量 |资料来源：Coin Metrics
市场也受到主题趋势的强烈影响，尤其是 Sui (SUI) 等新的第 1 层 (L1) 平台和 Aave 等去中心化金融 (DeFi) 协议的出现吸引了相当大的兴趣。这些趋势反映了投资者偏好的变化，受到市场刺激和技术发展的强烈影响。
「像 Sui (SUI) 这样的另类 L1 平台和像 Aave 这样的蓝筹 DeFi 协议在 2024 年引起了人们的关注，反映了投资者的情绪和向主流趋势的转变，」Ved 解释道。
机构参与：加密市场新动力
大型机构的参与是推动 2024 年市场发展的关键因素，特别是透过以太坊第 2 层 (L2) 解决方案的日益普及和以太坊改进提案 EIP-4844 的实施。这项被称为「blob」的创新有助于降低交易成本并增强以太坊的可扩展性。然而，L1交易费用的降低也导致持有ETH的投资者价值累积下降，为网路的经济模型带来了新的挑战。
此外，4 月的比特币减半将每天发行的 BTC 数量减少至 450 BTC，推动矿工利用更有效率的硬体进行创新，并将营运范围扩大到人工智慧 (AI) 资料中心的专案投资。稳定币持续确认其在全球金融生态系统中不可或缺的作用，总供应量突破2,100亿美元大关。
Tether（USDT）和USD Coin（USDC）保持领先地位，而代币化证券市场也引起了广泛关注，特别是透过贝莱德推出BUIDL基金。这些发展凸显了稳定币在支付、储蓄和流动性提供领域不断扩大的效用。
2024 年稳定币统计 |资料来源：Coin Metrics
加密货币监管和政策格局的变化
2024 年的监管环境也将发生重要变化，其中突出的是欧盟根据加密资产市场 (MiCA) 法规实施特定的稳定币要求，从而重新构想与欧元挂钩的稳定币市场。
2024年美国总统大选加速了加密货币市场的变革。当局的亲加密货币政策增强了市场信心，帮助比特币价格突破10万美元大关，并推动预测平台和智慧合约的强劲发展。
然而，不确定性仍然存在，特别是在加密货币友善政策的时机和实施方面。随著产业 2025 年的临近，利害关系人继续保持谨慎乐观，等待监管框架和全球经济状况的明确。
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