CC发现还是有很多朋友们遇到被冻或银行打电话说异常…不知道怎么处理，甚至听到这个就开始在🕳️坑里无法自拔了。接下来是最全的出金入金规则，您请看！！

银行封控由哪些行为引起：

●每天全国各地几十个人给你转账过来，你收到后又一笔转了出去。（收款卡触发分散转入，集中转出风控）

●你收到一笔大额汇款，几分钟内又给全国不同地区的几十个人转了出去。（付款卡触发集中转入，分散转出风控）

●你害怕冻结，每次收款前都发个红包测试一下卡。（触发大额交易前小额试探风控）

●网络赌博充值、购买虚拟币。（对方账户有涉案风险你被反向预警）

●收到不明资金司法止付三天后（银行高风险名单）

●有权机关侦办平台上有你名下5张卡的信息。（被列入银行高风险名单）

●频繁大额取现（晚间取现等）

●频繁快进快出……

银行卡最高风险行为就是接收陌生人资金：你记住这一点，就绝对不会风控、冻卡。

被冻了可以看我之前写的文章解冻的步骤 https://app.binance.com/uni-qr/cart/17058592135410?r=1011176604&l=zh-CN&uco=8qUggAMDint8_SyNDc_tVQ&uc=app_square_share_link&us=copylink

一定要做到这几点，避免你的卡片怎么不会被风控，核心关键点：

一:尽量不要太早或太晚进出账，不要快进快出，入账以后如果不是很着急的情况下，一定要留过夜才算有效流水（很重要）；

二:同一张卡不要有大量的进出账，如果手上有几张卡的话，可以分开来用，这样可以降低单张卡的使用频率；

三:如果需要还贷款或者信用卡，尽量要用本人的账号来还款（银行有限制非同名帐号还款）；

四:把储蓄卡绑定在微信、支付宝、京东等快捷消费第三方，消费的时候能用则用，增加多元化消费（银行很喜欢）；

五:在微信零钱通和支付宝余额宝（开定时转入功能）用储蓄卡每天转入10-100元左右，有多张卡的话每天设定不同的卡转入（增加多元化消费），或者基金定投功能，这样你就不会去测试哪张银行卡有没有冻结了，你每天都知道哪张卡状态正常，这个操作一般是币商的操作，也就避免大额进账前小额试探。

六：每一笔收入或者支出都写好备注，并且留下相应的证明材料，绝对不要收取任何陌生人款项，转账给陌生人必须写好备注。

七：工资卡、房贷卡（重要用卡）绝对不要和其他卡关联，绑定任何不知名APP等。

怎么处理解冻银行卡的后遗症呢？

有的时候银行副行长，风控经理是很屌的，他有可能看你不爽不理你，直接叫你去反诈中心盖章，很多人不懂就傻乎乎的跑去反诈中心了，结果大门都进不去，反诈中心不接受私人业务，这就是银行踢你皮球。

反诈中心盖章的流程是：你让银行出具《涉诈风险账户审查表》，这是银行出具的，必须给你出，但是不会给你，而是银行对接反诈的工作人员以公对公的形式发给反诈中心或者带着你送货上门。

所以很多情况下，我们做什么事情都挺直腰杆！！你畏畏缩缩的，卡里也没什么资金或者资金很多那种，去解除风控的时候银行的工作人员不给你办理取款和其他业务，说什么总行总对总管控啊这些东西来搪塞你，不耐烦的直接告诉你一句话，去找反诈中心盖章。这都是看人下菜碟！！

有经验的银行工作人员都会这样告诉你：你来银行打一份流水，看看有什么异常，这就是他们的破解方法，你自己输入密码打印的流水，就是你授权了。

所以你就需要斗智斗勇，我不知道我自己流水有什么异常，你告诉我我的流水哪里有异常，如果他拿出来流水单让你解释流水，那他就是违法的。（跟你面对面讲话的银行人员或客服经理）

银行是一个商业机构，他并没有权限冻结你的银行卡或者不让你取钱，这里面会出现一个BUG❗超级大的BUG❗银行工作人员在未经过你授权的情况下无权查看你的流水信息。

客户卡内余额、活期交易明细为隐私级别,任何人员单独时无法查看,如需查看,必须有高级别人员授权才能查看。

所以，当你的卡异常时，肯定是流水异常，而银行工作人员在不做尽职调查的情况下直接给你风控了，这个程序是不对的，这是第一个BUG。他为什么敢给你风控，因为私下看了你流水了，这是第二个违法，第二个BUG。

所以，他要忽悠你，要乱来的时候，你就要反击了，如何反击？你先得拿到他私下看你流水的证据，比如说他做尽职调查的时候，问你某某哪一笔钱是怎么回事，这就能证明他私下查了你流水。

大多数银行账户解冻后，银行避免担责，即使异地叔叔解冻了，都会叫你去反诈叔叔那里盖章才给你解除管控，其实这是违反行为。

综上所述，当司法机关已经排除涉案嫌疑并解冻银行卡，银行更没有理由亦没有合法依据限制，🌰XX银行违法限制公民财产，违法限制取款自由，只有司法机关才有权利冻结公民财产，而银行没有权利无休止限制本人的资金支取，诉求是解除本人此账户银行限制，用于积极处理其他涉案账户名下关联账户❗❗

当你这样说之后会不会收到毒打？放心，这个银行会给你打电话来，“大哥，有什么事好商量啊。。。

所以啊出门在外身份是自己给的，（他忽悠你，你也可以忽悠他我下个月就转进来私人银行级别的资金），是两回事。

去银行解控老是没有人理？

🌰去P一个其他行的资产给他晃一眼，他绝对跪舔你，淘宝上假银行APP也就十几块钱。

先去申请开一个私人银行账户，他不就跪舔你了吗？一个小型社区，私人银行级别的客户没几个人，在去辖区办理一个工商账户，代发工资什么的，就有人屌你了。

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